Compre fondos mixtos: minimice el riesgo con fondos mixtos

Los mejores fondos mixtos flexibles

Dentro del grupo de los fondos mixtos flexibles, es decir, los fondos multiactivo, los inversores también pueden optar por fondos de inversión más conservadores, más equilibrados o más ofensivos. En las sociedades de gestión de capital Schroders, DWS y Flossbach von Storch, por ejemplo, encontrará varios fondos que son adecuados para diferentes clases de riesgo.

El fondo mixto flexible DWS Concept Kaldemorgen EUR LC (ISIN LU0599946893/WKN DWSK00) está gestionado por el gestor de fondos más conocido de Alemania: Klaus Kaldemorgen. El fondo Kaldemorgen es un fondo de rendimiento total que no se basa en puntos de referencia como índices de acciones o bonos, sino que siempre tiene como objetivo lograr un rendimiento positivo, ya sea que los precios en los mercados suban o bajen. El gestor del fondo dice que “quiere generar rendimientos positivos para el inversor, respetando su zona de confort de riesgo, a través de un alto grado de flexibilidad y una gestión de riesgos sofisticada”. Traducido, esto significa que el fondo mixto de DWS preferiría perder una u otra oportunidad antes que correr demasiados riesgos. En consecuencia, el DWS Concept Kaldemorgen acumulativo atrae más a los inversores orientados a la seguridad. A pesar de este “concepto de seguridad”, el rendimiento no es para burlarse: en los últimos cinco años, el fondo Kaldemorgen ha logrado un aumento promedio en el valor del 4,1 por ciento por año. Los costes de funcionamiento anuales (TER) son del 1,53 por ciento, los inversores tienen que pagar un cargo de venta único del 5,00 por ciento.

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Cualquiera que busque una estrategia de inversión ofensiva podría considerar la distribución Flossbach SICAV Mutiple Opportunities R (ISIN LU0323578657/WKN A0M430). La distribución se realiza trimestralmente, los gastos de funcionamiento de este fondo son del 1,63 % anual y la carga inicial puede llegar al cinco por ciento. La estrategia de inversión flexible del fondo de inversión mixto Flossbach SICAV Mutiple Opportunities R es una ventaja clave sobre los fondos mixtos ofensivos clásicos. Porque dependiendo de la situación del mercado, los gestores de fondos pueden ajustar la proporción de acciones y así limitar las pérdidas, por ejemplo, en caso de caída de precios.

Los costes de funcionamiento del Schroder ISF Global Multi-Asset Income EUR Hedged (WKN A1JVBM/ISIN LU0757360960), que también está distribuyendo, son algo más baratos, aquí hay que pagar un 1,58 por ciento TER anual. Al igual que con el Fondo de Oportunidades Múltiples de Flossbach von Storch, la distribución también es trimestral. El fondo Schroders es muy flexible en términos de su perfil de riesgo/recompensa: puede invertir hasta el 50 por ciento de sus activos en bonos y valores particularmente prometedores. Además, Schroder ISF Global Multi-Asset puede invertir más del 50 % de sus activos en deuda de mercados emergentes. Además, Schroders Fund normalmente invierte dos tercios de sus activos directa o indirectamente a través de derivados en acciones, bonos y clases de activos alternativos.

Una noticia: Schroders también ofrece este producto como fondo acumulativo: Schroder ISF Global Multi-Asset Income EUR Hedged A Acc (ISIN LU1520997468/WKN A2DJGF).

Los inversores que estén principalmente preocupados por la oportunidad de obtener mayores rendimientos deben echar un vistazo a Deutsche Multi Opportunities LD (ISIN LU0989117667/WKN DWS12A). El fondo mixto flexible tiene un enfoque global y tiene como principal objetivo lograr el mayor crecimiento posible en valor (en euros). “La rentabilidad debería al menos compensar el riesgo, es decir, los riesgos se toman cuando vale la pena”, dice el sitio web de la compañía de fondos. Se pueden adquirir para el fondo acciones en fondos de acciones nacionales y extranjeros, fondos de valores mixtos, fondos de bonos de valores y fondos de valores relacionados con el mercado monetario. Los activos del fondo pueden invertirse en acciones, valores de renta fija y variable, certificados de acciones y bonos convertibles, entre otros. Las materias primas, incluido el oro, también son posibles como mezclas. Con este fondo, los inversores pagan un 1,59 por ciento de los costos de funcionamiento (TER) por año, la carga inicial es del 4,00 por ciento.