Junto con algunos de sus partidarios, la senadora estadounidense Elizabeth Warren quiere tomar medidas contra el lavado de dinero criptográfico. La última versión de su proyecto de ley bipartidista pronto podría presentarse en el Senado.
• La Ley contra el lavado de dinero de activos digitales encuentra más partidarios
• Las transacciones criptográficas criminales amenazan la seguridad nacional
• Se podría cerrar la brecha fiscal de las criptomonedas por valor de decenas de miles de millones
La senadora estadounidense Elizabeth Warren logró ampliar significativamente el círculo de partidarios de su proyecto de ley sobre el lavado de dinero criptográfico. Junto con Roger Marshall, Joe Manchin y Lindsey Graham, el senador de Massachusetts publicó el proyecto de ley bipartidista para la “Ley contra el lavado de dinero de activos digitales”. Nueve senadores figuran como nuevos partidarios en la página web del senador: los representantes demócratas Gary Peters, Dick Durbin, Tina Smith, Jeanne Shaheen, Bob Casey, Richard Blumenthal, Michael Bennet y Catherine Cortez Masto, así como el senador independiente Angus King de Maine. Los activos digitales también deben tenerse en cuenta en las regulaciones existentes contra el lavado de dinero y la Ley de Secreto Bancario (BSA), razón por la cual el Bank Policy Institute, la Asociación de Banqueros de Massachusetts, Transparency International US, Global Financial Integrity, los Fiscales del Distrito Nacional La Asociación también apoyó a los Sheriffs de los principales condados de Estados Unidos, la Asociación de Sheriffs de Massachusetts, AARP, el Centro Nacional de Derecho del Consumidor y la Liga Nacional de Consumidores aprobaron el proyecto de ley, según el sitio web del senador.
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Ley de lavado de dinero criptográfico: seguridad nacional e impuestos millonarios
La versión actual del proyecto de ley propone tomar medidas enérgicas contra las carteras criptográficas sin custodia, definidas como “software o hardware que facilita el almacenamiento de claves públicas y privadas utilizadas para firmar digitalmente y realizar transacciones seguras de activos digitales de modo que el valor almacenado “sea propiedad del propietario de la billetera y el propietario de la billetera tiene un control completamente independiente sobre el valor.” Según el proyecto de ley, los bancos y las empresas de servicios deberían estar obligados a verificar, registrar y someter a controles de cumplimiento la identidad de los clientes, así como las transacciones criptográficas que involucran billeteras no alojadas o billeteras alojadas en países que no cumplen con la Ley de Secreto Bancario.
“Nuestra creciente coalición demuestra que el Congreso está listo para tomar medidas: nuestro proyecto de ley bipartidista es la propuesta más dura sobre la mesa que frena el uso ilegal de criptomonedas y brinda a los reguladores más herramientas en su caja de herramientas”, escribió el senador Warren en el comunicado de prensa. El proyecto de ley bipartidista tiene como objetivo ayudar a garantizar que “estados rebeldes como Rusia y Corea del Norte” ya no puedan utilizar criptomonedas para financiar sus actividades criminales. Según el borrador, las plataformas de criptomonedas deberían estar sujetas a las mismas leyes contra el lavado de dinero que los bancos. Dado el número de partidarios, ha llegado el momento de llevar el proyecto de ley al Senado.
Además de crear transparencia, la ley contra el lavado de dinero también debería garantizar la supervisión de la industria de la criptografía y cerrar las lagunas jurídicas para los delincuentes. El objetivo de la ley es fortalecer la lucha contra las actividades y actores ilegales en beneficio de la seguridad nacional y dotar a las instituciones de los instrumentos adecuados. Sin una regulación adecuada de las criptomonedas, las autoridades podrían seguir blanqueando miles de millones de dólares estadounidenses. Si las organizaciones criminales y terroristas aprovechan estas lagunas regulatorias, en última instancia esto pone en peligro la seguridad nacional. “Apoyo la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales para garantizar que las criptomonedas estén sujetas a las regulaciones existentes y para tomar medidas enérgicas contra los delincuentes que usan criptomonedas para lavar dinero, traficar drogas y cometer delitos cibernéticos”, dijo el senador Dick Durbin en el comunicado de prensa citado. .
Según las estimaciones del autor del proyecto de ley, Estados Unidos perderá alrededor de 1.500 millones de dólares en ingresos fiscales para el año presupuestario 2024. Elizabeth Warren cree que existe una “brecha fiscal criptográfica de 50 mil millones de dólares”.
Objetivos de la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales de un vistazo
El proyecto de ley bipartidista busca ampliar las responsabilidades bajo la Ley de Secreto Bancario. Esto se refiere tanto a los requisitos de conocer a su cliente como a la verificación de los proveedores de servicios digitales, ya sean proveedores de billeteras, mineros, validadores u otros involucrados en las transacciones. La Ley de Secreto Bancario también debería ampliarse para incluir la presentación de informes sobre cuentas bancarias extranjeras. Las obligaciones de la BSA surgen entonces al ordenar tanto al Departamento del Tesoro como a la SEC y a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos que establezcan procesos de revisión y auditoría de cumplimiento.
Una auditoría de las transacciones digitales tiene como objetivo hacer imposible eludir los controles AML y de sanciones utilizando carteras no alojadas. En el futuro, FinCEN emitirá directrices para mantener informadas a las instituciones financieras sobre los riesgos de los activos digitales, como las tecnologías de anonimización.
Equipo editorial finanzen.net
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