Lo digital se está abriendo camino a gran velocidad en muchas áreas, incluida la gestión patrimonial. Poco a poco van surgiendo nuevas soluciones tecnológicas para mejorar los métodos de trabajo de los asesores de gestión patrimonial (CGP) y optimizar el acceso a sus ofertas.
Desde el inicio de la crisis del Covid-19, la transformación digital ha continuado y acelerado en el sector. Ya sea inversión inmobiliaria, consultoría de gestión o exención de impuestos, muchos servicios ahora están disponibles en línea. Cada uno de ellos transforma y simplifica la experiencia de cliente que ofrecen las firmas para ayudarte a obtener una mejor gestión de su patrimonio.
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Digital para satisfacer las nuevas necesidades de los franceses
Aunque la digitalización del ámbito patrimonial no es nueva, la crisis sanitaria ha extendido mucho su mano. un estudio de KPMGrealizado en abril de 2021, revela que el 74 % de las empresas de gestión de patrimonio han acelerado su transformación digital, frente al 50 % de agosto de 2020.
Ante las diversas limitaciones impuestas por los numerosos confinamientos, la digitalización de la gestión patrimonial se ha acelerado considerablemente para satisfacer las nuevas necesidades de los franceses: tener un contacto más rápido y una experiencia de cliente omnicanal. Gracias a lo digital, esto último se simplifica realmente: es posible dialogar con un asesor en unos segundos en caso de una pregunta a través de chat o videoconferencia, acceder a múltiples recursos sobre productos financieros, seguros de previsión, la ley Pinel, inversiones o gestión de patrimonios y tener toda la información necesaria a tu alcance en tu área de cliente. Las soluciones digitales que ofrecen las empresas de gestión de patrimonio facilitan la gestión de una inversión en un seguro de vida o un préstamo. Estas nuevas herramientas pretenden simplificar el acceso al mundo patrimonial, que para muchos individuos parecía inaccesible y complicado.
Para las firmas de asesoría de gestión patrimonial, la simplificación de estos procesos les permite concentrarse en su negocio principal. Los clientes pueden compilar un archivo a su propio ritmo en la plataforma provista, evitando numerosos intercambios de correo electrónico para obtener documentos. Dado que la información está centralizada, cada empleado puede acceder a ella y trabajar de forma colectiva. Por lo tanto, los asesores pueden obtener todos los elementos rápidamente. Esto les permite poder atender con eficacia las solicitudes de sus clientes: una nueva inversión financiera, una estrategia de activos a implementar, una evaluación de activos a realizar, etc.
Ofrezca una mejor experiencia de gestión de patrimonios gracias a las innovaciones
Para continuar con su transformación digital, varias firmas de gestión patrimonial o asesores independientes de gestión patrimonial (CGPI) están optando por innovaciones tecnológicas como los datos. Los datos permiten conocer mejor a sus clientes, sus hábitos y sus preferencias. Son necesarios para tomar decisiones eficaces para mejorar sus productos y fidelizar a sus clientes.
Para ello, también es necesario ofrecerles una buena atención al cliente. Los profesionales de la industria ahora usan chatbots y Robo Financial Advisors (plataformas automatizadas de asesoramiento de inversiones) para manejar consultas telefónicas y automatizar tareas que consumen mucho tiempo, como responder preguntas frecuentes. Esto es posible gracias a la inteligencia artificial (IA), que permite a los asesores de gestión patrimonial centrarse en tareas de mayor valor añadido, como la fiscalidad.
Cabe decir, por tanto, que estas múltiples innovaciones están modificando radicalmente el mundo del patrimonio, tanto en su organización como en su gestión y suministro. Las nuevas herramientas digitales y las soluciones tecnológicas se han convertido en instrumentos imprescindibles para conocer mejor a sus clientes. Los profesionales pueden responder con mayor precisión a las necesidades de sus clientes, reducir sus trámites administrativos para ofrecerles una experiencia más sencilla, enriquecida y personalizada.
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