Invertir se ha convertido en una “venta difícil” para las generaciones más jóvenes que lidian con la crisis del costo de vida, poniendo fin al auge de la era del coronavirus en el que los jóvenes saltan a los mercados, según el nuevo director de uno de los proveedores de inversión más grandes del Reino Unido.
Michael Summersgill, quien este mes sucedió al fundador Andy Bell como director ejecutivo de AJ Bell, dijo que la reducción de los ingresos por la inflación y la caída de los mercados este año han contribuido a una desaceleración significativa en el crecimiento de clientes, especialmente entre las cohortes más jóvenes.
El año pasado, el grupo FTSE 250 anunció una oferta para apuntar a inversionistas de 20 y 30 años con una aplicación de inversión de tarifa cero, llamada Dodl, capitalizando un aumento global en el crecimiento de clientes para proveedores de inversión de bricolaje a medida que las personas ponen su Ahorros de cierre forzoso para trabajar en mercados en auge.
El director ejecutivo de 38 años reconoció que el movimiento para ganar a los jóvenes inversores llegó demasiado tarde, con Dodl lanzando este abril en medio de una venta masiva brutal, que ha borrado el 10 por ciento de la cartera promedio de clientes de AJ Bell hasta el momento. este año.
“Tal vez si hubiéramos hecho algo. . . decisiones más rápidamente hace cuatro años nos habríamos lanzado a ese período de auge, y eso hubiera sido maravilloso. Pero no, lo lanzamos después. Todavía es un gran producto, pero ahora es una venta difícil”, dijo Summersgill.
El usuario promedio de la nueva aplicación tiene 38 años, menos que los clientes típicos de la principal plataforma de inversión de AJ Bell, que tienden a ser más ricos y están más cerca de jubilarse.
Los posibles inversionistas más jóvenes están experimentando un “verdadero apretón” en las finanzas de sus hogares debido al aumento de las facturas de energía y la inflación, lo que los deja con menos dinero para invertir a fin de mes, agregó Summersgill.
Sin embargo, Summersgill, quien asumió el puesto principal después de un año como director ejecutivo adjunto y una década como director financiero, dijo que los impulsores demográficos a largo plazo del crecimiento para las plataformas de inversión aún estaban vigentes, como el cambio de la pensión salarial final a personas que ahorran para la jubilación.
A pesar del comienzo accidentado de Dodl, expresó confianza en que “dentro de cinco años estará en un gran lugar”. El grupo no reveló el número de clientes de Dodl, quienes pagarán un cargo anual de 0,15 por ciento sobre sus carteras.
AJ Bell ha seguido ampliando su plataforma tanto para clientes de bricolaje como para asesores financieros, añadiendo 5800 millones de libras esterlinas en nuevos activos netos y 58 000 clientes en el año hasta finales de septiembre. Sin embargo, ese crecimiento marca una fuerte caída con respecto a los 7.000 millones de libras esterlinas de entradas netas del año anterior, durante el cual se unieron a la plataforma un récord de 88.000 nuevos clientes.
Summersgill está listo para seguir una estrategia diferente a la de algunos rivales, incluido el líder del mercado Hargreaves Lansdown, que están tratando de agregar servicios como asesoramiento financiero para sus clientes mayores y más ricos.
“Creo que varios de los competidores están buscando en el extremo superior de la [direct- to-consumer] mercado y diciendo cómo podemos ofrecerles servicios complementarios”, dijo. “Mientras que estamos mirando al otro extremo del mercado y diciendo cómo podemos ir a por un grupo más amplio de clientes”.
También planea invertir en la marca, en un intento por cambiar la imagen de invertir para una nueva generación de clientes.
“Creo que se ve como este mundo gris, aburrido e impenetrable para las personas. Si realmente podemos aprovechar algunas de las emociones positivas. . . entonces creo que podríamos avanzar un poco”.
About the Author
