PayPal gibi çevrimiçi ödeme hizmetleri giderek daha popüler hale geliyor. Ancak, vergi dolandırıcıları ve diğer suçlular söz konusu olduğunda değil, çünkü vergi dairesi PayPal hesaplarına uzun süredir erişebiliyor ve vergi beyannamesindeki tutarsızlıklar veya diğer şüpheli durumlarda para hareketlerine ilişkin bilgi talep edebiliyor.
Çevrimiçi bankacılık sürecinde, çevrimiçi ödemeleri basitleştiren daha fazla finansal hizmet sağlayıcı piyasaya çıktı. Para, uygulamaları aracılığıyla kendi banka hesabınız aracılığıyla çevrimiçi olmaktan daha kolay bir şekilde aktarılabilir ve çevrimiçi alışveriş yaparken bir dolandırıcıya düşmeniz durumunda alıcı koruması da yardımcı olur. Ancak vergi dairesi, PayPal ve Co. ile ne yaptığınızı gerçekten biliyor mu?
Yabancı şirket merkezine erişim yok
Yasama organı, çevrimiçi ödeme işlemleri söz konusu olduğunda her şeyin sorunsuz çalışmasını sağlamak için bankalar için nispeten hızlı bir şekilde yeni kurallar belirlerken, PayPal ve Klarna gibi alternatif finansal hizmet sağlayıcıları için biraz daha uzun sürdü. Bunun bir nedeni, bu şirketlerin genel merkezlerinin çoğunlukla yurtdışında olması ve böylece bir devletin hizmet sağlayıcıya yasal erişimi olmamasıydı.
Ancak bu durum, devletlerin ve yetkililerin, özellikle vergi daireleri ve polisin, ilgililer açısından öğrenmemesi gereken şüpheli işlemlerin ele alınmasının önünü açmıştır. Ancak artık bu devirler geride kaldı çünkü kanun koyucu artık bu duruma tepki gösterdi.
Ayrıca okuyun: Vergi dairesinin sizin hakkınızda ne bildiğini biliyor muydunuz?
Vergi dairesi PayPal ve Co için hesap erişimi talep edebilir
Her şeyden önce, federal hükümet vergi dairelerinin banka hesaplarına erişiminin olmasını sağladı. 2003 yılında, 2005 yılında yürürlüğe giren Vergi Uyum Teşvik Yasası kabul edildi. Amaç, vergi dairelerinin Federal Merkezi Vergi Dairesi (BZSt) aracılığıyla bir hesap erişimi talep etmesine izin vererek vergi kaçakçılığını engellemekti.
Ancak, vergi dairesi aradığında, hesap bakiyeleri veya para hareketleri hakkında hiçbir bilgi ifşa edilmez – ne banka hesabı ne de PayPal veya Klarna gibi hizmetler hakkında. Yetkili makam, örneğin vergi kaçakçılığı şüphesi nedeniyle bir geri alma talebinde bulunmadıkça. BZSt daha sonra işlemleri ve hesap bakiyelerini de iletir. Bu arada: Kanuna karşı birçok dava açıldı, ancak hepsi en geç Federal Anayasa Mahkemesi’nde başarısız oldu.
Ayrıca okuyun: PayPal ile asla kullanmamanız gereken bir ödeme yöntemi
Açıklama yoksa vergi dairesi PayPal hesaplarını da kontrol ediyor.
PayPal ayrıca vergi dürüstlüğünü teşvik eden yasalara tabidir, çünkü bir yandan çevrimiçi finansal hizmet sağlayıcının merkezi Almanya’dadır. Öte yandan PayPal, yalnızca çevrimiçi olarak var olan bir banka hesabından başka bir şey değildir.
Vergi dairesi, PayPal hesabına erişim talep etmeden önce, genellikle sahibine sorar. Örneğin beyannamedeki usulsüzlükleri tam olarak açıklayamazsa, en uykulu vergi memuru bile kulaklarını tıkar.
Devletler arasında bilgi alışverişi
Ayrıca PayPal’ın Avrupa genel merkezi, AB’nin ortasındaki Lüksemburg’dadır. Lüksemburg, vergi bilgilerinin Otomatik Bilgi Değişimi (AEOI) Anlaşmasını imzalayan birçok ülkeden biridir. Sonuç olarak, devletler kendi aralarında belirlenen standartlara göre hesap bilgisi alışverişinde bulunurlar.
Bu bilgi alışverişinden kurtulmak için Samoa veya Trinidad ve Tobago’da bir banka hesabı açmanız gerekir. Ancak, vergi dairesinden saklayacak bir şeyiniz yoksa, hiçbir şey için endişelenmenize gerek yok – yetkililerin PayPal hesabınıza erişimi bile.
