Metro Bank, yetersiz cezai işlem izlemesi nedeniyle Birleşik Krallık mali düzenleyicisi tarafından 16 milyon £ para cezasına çarptırıldı.
Mali İdare Otoritesi (FCA), kara para aklama riskleri nedeniyle değeri 51 milyar £’un üzerinde olan 60 milyondan fazla işlemi yeterince izlemediği gerekçesiyle bankaya para cezası verdi.
Yetersiz kara para aklama karşıtı izleme Haziran 2016 ile Aralık 2020 arasında gerçekleşti.
FCA’ya göre Metro Bank, 2016 yılında müşteri işlemlerine yönelik izleme sistemini otomatikleştirdi ancak bu sistem amaçlandığı gibi çalışmadı.
Yeni sisteme işlem verilerinin aktarılmasındaki hata nedeniyle, hesap açıldığı gün yapılan ödemeler ve hesap kaydı güncellenene kadar sonraki ödemeler takip edilemedi.
FCA, Metro’daki kıdemsiz personelin bazı işlemlerin sistem tarafından kaçırıldığına dair endişelerini dile getirdiğini ancak bankanın sorunu tespit edemediğini söyledi.
Metro 2019’da bir düzeltme uyguladı ancak mali gözlemci, bu çözümden sonra bankanın otomatik sisteme aktarılan tüm ilgili işlemleri güvenilir bir şekilde kontrol edemediğini söyledi.
“Metro’nun başarısızlıkları, finansal sistemimizin suç teşkil edecek şekilde kötüye kullanılmasına karşı savunmamızda bir boşluk oluşması riskini doğurdu. Bu başarısızlıklar çok uzun sürdü” dedi icra ve piyasa gözetiminden sorumlu ortak yönetici Therese Chambers.
Metro Bank’a, FCA süreçlerine uyması nedeniyle 23,8 milyon £’dan indirimli ceza verildi.
Ceza, düzenleyicilerin ve tüketicilerin finansal kurumlara dolandırıcılıkla mücadele etmeleri konusunda yaptığı büyük baskının ortasında geldi.
Başta Revolut olmak üzere bazı bankalar, diğer sektörlerdeki şirketlerin dolandırıcılıkla mücadele konusundaki sorumluluklarının yeniden değerlendirilmesi çağrısında bulundu. Fintech devi, Meta gibi sosyal medya şirketlerinin dolandırıcılık vakalarının büyük çoğunluğu için platform sağladığını savundu.
Geçtiğimiz hafta FCA, iki dolandırıcıyı 1,5 milyon £ tutarında yasa dışı bir kripto yatırım dolandırıcılığı yapmaktan suçlu buldu.
Devamını oku: Wise CEO’su yönetici davranışlarının ihlali nedeniyle 350.000 £ para cezasına çarptırıldı
Ücretsiz Kayıt Ol
Günlük güncellemeleri alın ve reklamların azaltıldığı bir deneyimin keyfini çıkarın.
Zaten bir hesabınız var mı? Giriş yapmak
