La banque régionale américaine NYCB, en difficulté, tente tout pour regagner la confiance ébranlée des investisseurs. L’ancien secrétaire au Trésor américain Steven Mnuchin souhaite également apporter son aide. Il fait partie d’un groupe d’investisseurs qui soutiennent la banque en injectant des liquidités d’un milliard de dollars.
• NYCB trébuche
• Les investisseurs fuient les actions du NYCB
• L’injection financière devrait provoquer un revirement
La banque régionale américaine New York Community Bancorp n’est pour l’instant pas hors de l’actualité. Les problèmes de l’institution financière en difficulté sont devenus évidents fin janvier 2024, lorsque la banque a réduit de manière inattendue son dividende et mis davantage d’argent de côté pour les pertes sur prêts. La NYCB a agi en tant que sauveur de la Signature Bank, insolvable, lors de la crise bancaire régionale américaine en 2023, en reprenant certains de ses actifs. Aujourd’hui, l’établissement de crédit lui-même est en difficulté.
Les problèmes se sont intensifiés lorsque la banque a récemment annoncé qu’elle avait identifié des faiblesses dans ses contrôles d’information financière. De plus, la perte trimestrielle du quatrième trimestre a été corrigée pour atteindre le montant énorme de 2,7 milliards de dollars. En janvier, on disait que la perte n’était que de 252 millions de dollars. De plus, NYCB a annoncé le départ du PDG Thomas Cangemi, remplacé par Alessandro DiNello.
Les nouvelles entourant la banque ont poussé les investisseurs à fuir en masse les actions de NYCB. Depuis le début de l’année, la performance de la banque en difficulté est de -66,57 pour cent (au cours de clôture du 8 mars 2024).
La crise du secteur immobilier commercial aux États-Unis se propage largement
On craint de plus en plus que la crise des banques régionales ne se propage à d’autres institutions financières et ne déclenche une nouvelle panique parmi les investisseurs et les déposants. Les inquiétudes sont désormais aggravées par l’affaiblissement du marché immobilier commercial aux États-Unis. Il est à craindre que cette faiblesse n’affecte également les banques. Selon Yahoo Finance, le président de la Fed, Jerome Powell, a récemment déclaré que les risques pour les banques dans ce domaine étaient « gérables » mais qu’il y aurait des « pertes » pour certains prêteurs.
Un groupe d’investisseurs dirigé par Steven Mnuchin soutient l’injection de liquidités
Afin d’aider la New York Community Bancorp à se remettre sur pied, l’ancien secrétaire au Trésor américain Steven Mnuchin, en tant que membre d’un groupe d’investisseurs, a accepté une injection financière d’un milliard de dollars. Grâce à cet accord, le conseil d’administration du NYCB comptera quatre nouveaux membres, dont Mnuchin lui-même. En outre, la banque aura à nouveau un autre PDG, à savoir Joseph Otting.
L’accord d’investissement doit encore être finalisé. Si tout se passe bien, NYCB recevra 450 millions de dollars d’investissements de la société de capital-investissement Liberty Strategic Capital de Mnuchin, 250 millions de dollars de Hudson Bay Capital et 200 millions de dollars de Reverence Capital Partners. Avec l’apport de liquidités supplémentaires par d’autres investisseurs institutionnels et le soutien de certains dirigeants de la banque, la transaction atteindra une valeur de 1,05 milliard de dollars.
En échange, les investisseurs recevront des actions de la société au prix de 2 dollars par action ainsi que des actions privilégiées convertibles pouvant verser un dividende tous les trois mois, rapporte la banque.
Les investisseurs et analystes du NYCB réagissent avec soulagement
Les investisseurs ont célébré la perspective d’un soutien et ont finalement fait grimper les actions en difficulté de 7,45 pour cent en réponse à la nouvelle. Un jour plus tard, la banque a tenu une conférence téléphonique sur l’accord conclu, qui a fait grimper les actions de 5,78 pour cent supplémentaires à la clôture de la bourse.
Les analystes ont également réagi avec soulagement à la présentation du NYCB. L’agence de notation Moodys’s avait précédemment attribué à la banque le statut de « révision pour déclassement », qu’elle a changé en « révision pour mise à niveau » après la conférence téléphonique. MarketWatch fait écho aux analystes : « Les changements de direction prévus sont remarquables pour une banque. » Ils ont toutefois mis en garde : « La participation d’investisseurs en capital-investissement dans la banque est utile pour stabiliser son capital à court terme, mais crée des incertitudes à long terme concernant la gouvernance d’entreprise et la stratégie à long terme de la banque, qui sont désormais également en cours d’examen, les notes sont examinées ».
Comme l’a expliqué le futur PDG Otting, la banque examine actuellement si elle continuera à fonctionner comme une banque de catégorie IV avec des actifs de 100 milliards de dollars, car ce statut s’accompagnerait de certaines exigences strictes en matière de capital qui auraient conduit l’établissement de crédit à canaliser davantage fonds dans son bilan.
Espoir de restituer les dépôts
Le PDG par intérim DiNello s’est dit convaincu que les dépôts que la banque avait perdus en raison de ses problèmes seraient restitués après la dernière injection de liquidités : « Nous sommes très satisfaits du développement de la base de dépôts. Maintenant que nous avons le capital, nous sommes convaincus que le [eingehenden] les dépôts que nous avons observés se poursuivront à plus grande échelle », a-t-il déclaré, cité par MarketWatch.
Selon Otting, il s’agit désormais de réduire l’exposition de la banque à l’immobilier commercial.
Morgan Stanley a également réagi positivement à la présentation de la banque et a relevé son objectif de cours de 4 à 6 dollars. Pendant ce temps, la note « à poids égal » est restée. Cependant, l’analyste Manan Gosalia a averti qu’ils voyaient toujours « divers risques liés aux pertes d’immeubles de bureaux et d’immeubles multifamiliaux, aux ventes de prêts potentielles et aux coûts de financement », selon le portail d’information.
La prochaine présentation trimestrielle, le 24 avril, devrait fournir davantage d’informations sur le développement futur de la banque.
Equipe éditoriale finanzen.net
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