Plus de 160 000 rapports ouverts sur le blanchiment d’argent

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Dans la lutte contre le blanchiment d’argent, une autorité centrale siège sur des milliers de déclarations de soupçons en suspens.

Source : Colourbox.de

Il s’agit d’un élément central de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme : la Cellule de Renseignement Financier, ou CRF en abrégé. S’il y a une odeur de blanchiment d’argent, les banques, les caisses d’épargne, les notaires et les bijoutiers doivent le signaler à la CRF via une déclaration de soupçon. Des documents internes que ZDF a pu consulter de face montrent désormais : L’autorité dispose actuellement de 164 597 déclarations liées au blanchiment d’argent qui n’ont pas été entièrement traitées, c’est-à-dire qu’elles sont toujours ouvertes. Encore un énorme retard.
L’Allemagne est considérée comme le paradis du blanchiment d’argent. Une centaine de milliards d’euros estimée sont lavés chaque année dans ce pays. La CRF doit donc en effet analyser rapidement les déclarations de soupçons de blanchiment d’argent, les enrichir d’informations si les soupçons se confirment puis les transmettre à la police ou aux parquets compétents des pays. L’enquête s’y déroulera alors. Les rapports sont également envoyés au BND ou à l’Office pour la protection de la Constitution.
Le ministère fédéral des Finances de Christian Lindner, qui supervise la CRF, rejette ces allégations : Il n’y a pas d’arriéré. Interrogé par Frontal, un porte-parole a déclaré que chaque signalement depuis novembre 2022 « sera traité plus en détail dès sa réception ». Les plus de 164 000 rapports sont « des rapports d’activités suspectes explicitement non traités ». Mais là n’est pas la question, c’est qu’elles sont encore ouvertes et n’ont pas encore été définitivement décidées.

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Le « gros poisson » de Christian Lindner et une nouvelle loi

La CRF avait déjà accumulé des retards à plusieurs reprises dans le passé. Lindner avait donc annoncé une manière différente de travailler. Le ministre a déclaré à l’automne 2022 qu’il fallait se concentrer « sur les gros poissons » de la délinquance financière. Un peu plus tard, son ministère a dû admettre un retard d’environ 100 000 signalements ouverts. En février 2023, un rapport montrait même près de 290 000 rapports ouverts hors de. A l’époque, le ministre avait également évoqué le nouveau chef de la CRF, Daniel Thelesklaf, avec lequel tout devrait aller mieux.

Une nouvelle loi de Lindner est également en vigueur depuis novembre de l’année dernière. Il vise à renforcer la « méthode de travail basée sur les risques » de la CRF. Les analystes de l’agence devraient pouvoir trier plus rapidement les rapports qu’ils jugent sans valeur. Selon le ministère des Finances, les nouvelles règles ne sont appliquées de manière opérationnelle que depuis le début de cette année. Quoi qu’il en soit, des critiques critiquent les nouvelles règles, y compris le plus grand syndicat de police :

La CRF décide elle-même de ce qu’elle considère comme risqué et de ce qui ne l’est pas. Ces paramètres sont absolument opaques pour la police et les procureurs des douanes. Cela présente le risque que des questions policières importantes soient négligées.

Frank Buckenhofer, syndicat de police

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113 000 signalements ouverts depuis plus de 90 jours

Les documents internes montrent également que l’autorité travaille souvent beaucoup trop lentement. Sur plus de 164 000 rapports, 113 560 attendent depuis plus de 90 jours d’être finalisés, soit plus des deux tiers. Le délai moyen de traitement de toutes les déclarations complétées liées au blanchiment d’argent est actuellement de 108 jours. Dans de nombreux cas, l’argent suspect peut avoir été transféré il y a longtemps.

L’année dernière, Frontal a reçu des dossiers internes qui montraient des déficiences flagrantes au sein de la CRF. Un exemple : dans une banque, un client jusqu’alors discret avait déposé deux fois de suite un million d’euros en espèces, ce qui était absolument inhabituel compte tenu de son milieu économique. L’employé de la banque a donc rapidement fait une déclaration de soupçon à la CRF – mais l’affaire est restée trop longtemps là avant d’être transmise. Un policier proche du dossier a déclaré sans détour :

L’argent avait été transféré depuis longtemps – et avait disparu. Un travail de police rapide n’est pas possible de cette façon. C’est tout simplement totalement frustrant.

Officier de police dans l’affaire de trésorerie

En janvier 2023, un autre enquêteur spécialisé dans le blanchiment d’argent s’est plaint à Frontal de son travail quotidien :

Nous recevons actuellement de nombreux dossiers transmis par la CRF datant de 2021. Dans ces cas-là, tout est fini et il n’y a plus rien à combattre.

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Des affaires ouvertes également dans le domaine du « crime organisé »

Le blanchiment d’argent est particulièrement utilisé dans le crime organisé pour permettre à l’argent gagné illégalement – que ce soit par le biais d’armes, de fausse monnaie, de drogue ou de trafic d’êtres humains – d’entrer dans le cycle économique légal et d’en dissimuler ainsi l’origine. Comme le montrent les documents, à la fin de l’année dernière, la CRF disposait encore de 466 rapports dans le domaine de la « criminalité organisée » – dans la meilleure langue officielle – « en cours de travail ou en cours ». Il existe 123 rapports ouverts pour des dossiers fiscaux et 335 pour l’attribution de fraudes. Le porte-parole du ministère souligne qu’il s’agit de « cas souvent complexes ».

Pour que la CRF puisse créer de la valeur ajoutée dans ces cas complexes, des analyses complexes doivent être réalisées.

Porte-parole du ministère fédéral des Finances

L’autorité fait mieux dans la lutte contre le financement du terrorisme, où, selon des documents internes, environ 85 pour cent de tous les cas ont été traités. Mais ici surtout, un traitement retardé peut avoir des conséquences fatales.

Il reste encore à prouver si la CRF – en tant qu’élément important dans la lutte contre le blanchiment d’argent – sera réellement en mesure d’attraper davantage de « gros poissons » à l’avenir.



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