Avec certains partisans, la sénatrice américaine Elizabeth Warren souhaite prendre des mesures contre le blanchiment d’argent crypto. La dernière version de leur projet de loi bipartite pourrait bientôt être présentée au Sénat.
• La loi anti-blanchiment d’argent sur les actifs numériques trouve de plus en plus de partisans
• Les transactions cryptographiques criminelles menacent la sécurité nationale
• Un écart fiscal sur les crypto-monnaies d’une valeur de plusieurs dizaines de milliards pourrait être comblé
La sénatrice américaine Elizabeth Warren a pu élargir considérablement le cercle de partisans de son projet de loi sur le blanchiment d’argent crypto. Avec Roger Marshall ainsi que Joe Manchin et Lindsey Graham, le sénateur du Massachusetts a publié le projet de loi bipartisan « Digital Asset Anti-Money Laundering Act ». Neuf sénateurs sont nommés comme nouveaux partisans sur la page d’accueil du sénateur : les représentants démocrates Gary Peters, Dick Durbin, Tina Smith, Jeanne Shaheen, Bob Casey, Richard Blumenthal, Michael Bennet et Catherine Cortez Masto ainsi que le sénateur indépendant Angus King du Maine. Les actifs numériques doivent également être pris en compte dans les réglementations anti-blanchiment d’argent existantes et dans le Bank Secrecy Act (BSA), c’est pourquoi le Bank Policy Institute, la Massachusetts Bankers Association, Transparency International US, Global Financial Integrity, les National District Attorneys L’association a également soutenu les Major County Sheriffs of America, la Massachusetts Sheriffs’ Association, l’AARP, le National Consumer Law Center et la National Consumers League qui ont approuvé le projet de loi, selon le site Internet du sénateur.
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Loi sur le blanchiment d’argent cryptographique : sécurité nationale et millions d’impôts
La version actuelle du projet de loi propose de sévir contre les portefeuilles cryptographiques non dépositaires, définis comme « un logiciel ou un matériel facilitant le stockage de clés publiques et privées utilisées pour signer numériquement et effectuer des transactions sécurisées sur des actifs numériques afin que la valeur stockée » soit la propriété. du propriétaire du portefeuille et le propriétaire du portefeuille a un contrôle totalement indépendant sur la valeur. Selon le projet de loi, les banques et les sociétés de services devraient être obligées de vérifier, d’enregistrer et de soumettre à des contrôles de conformité l’identité des clients ainsi que les transactions cryptographiques impliquant des portefeuilles non hébergés ou des portefeuilles hébergés dans des pays non conformes à la Loi sur le secret bancaire.
« Notre coalition croissante montre que le Congrès est prêt à agir – notre projet de loi bipartite est la proposition la plus dure sur la table qui freine l’utilisation illégale des crypto-monnaies et donne aux régulateurs plus d’outils dans leur boîte à outils », a écrit le sénateur Warren dans le communiqué de presse. Le projet de loi bipartite vise à garantir que les « États voyous comme la Russie et la Corée du Nord » ne puissent plus utiliser les crypto-monnaies pour financer leurs activités criminelles. Selon le projet, les plateformes de cryptomonnaies devraient alors être soumises aux mêmes lois anti-blanchiment que les banques. Compte tenu du nombre de partisans, il est désormais temps de soumettre le projet de loi au Sénat.
En plus de créer de la transparence, la loi anti-blanchiment d’argent devrait également garantir la surveillance de l’industrie de la cryptographie et combler les lacunes pour les criminels. L’objectif de la loi est de renforcer la lutte contre les activités et acteurs illégaux au profit de la sécurité nationale et de doter les institutions d’instruments appropriés. Sans une réglementation adéquate des crypto-monnaies, des milliards de dollars américains pourraient continuer à être blanchis en échappant aux autorités. Si les organisations criminelles et terroristes exploitent ces lacunes réglementaires, cela mettra en fin de compte la sécurité nationale. « Je soutiens la loi anti-blanchiment d’argent sur les actifs numériques pour garantir que les crypto-monnaies soient soumises aux réglementations en vigueur et pour réprimer les criminels qui utilisent les crypto-monnaies pour blanchir de l’argent, trafiquer de la drogue et commettre des cybercrimes », a déclaré le sénateur Dick Durbin dans le communiqué de presse cité. .
Selon les estimations de l’initiateur du projet de loi, les États-Unis perdront environ 1,5 milliard de dollars de recettes fiscales pour l’année budgétaire 2024. Elizabeth Warren estime qu’il existe un « écart fiscal cryptographique de 50 milliards de dollars ».
Aperçu des objectifs de la loi anti-blanchiment d’argent sur les actifs numériques
Le projet de loi bipartite cherche à étendre les responsabilités en vertu de la loi sur le secret bancaire. Cela fait référence à la fois aux exigences de connaissance du client et à la vérification des fournisseurs de services numériques, qu’il s’agisse de fournisseurs de portefeuilles, de mineurs, de validateurs ou d’autres personnes impliquées dans les transactions. La loi sur le secret bancaire devrait également être élargie pour inclure la déclaration des comptes bancaires étrangers. Les obligations de la BSA naissent alors en ordonnant au Département du Trésor, à la SEC et à la Commodity Futures Trading Commission d’établir des processus d’audit et d’examen de conformité.
Un audit des transactions numériques vise à rendre impossible le contournement des contrôles AML et des sanctions utilisant des portefeuilles non hébergés. À l’avenir, le FinCEN publiera des lignes directrices pour tenir les institutions financières informées des risques liés aux actifs numériques, tels que les technologies d’anonymisation.
Equipe éditoriale finanzen.net