Débloquez gratuitement Editor’s Digest
Roula Khalaf, rédactrice en chef du FT, sélectionne ses histoires préférées dans cette newsletter hebdomadaire.
La plupart des projets du gouvernement britannique visant à réviser la supervision des règles anti-blanchiment seraient contre-productifs et préjudiciables à la lutte contre l’argent sale, ont prévenu les organismes comptables.
Dans une lettre adressée à la ministre du Trésor des Lords, la baronne Joanna Penn, un groupe représentant 13 organismes comptables a déclaré que la majorité des modèles proposés par le gouvernement pour réformer le financement de la lutte contre le terrorisme et la surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent affaibliraient la lutte du Royaume-Uni contre la criminalité financière.
Il a déclaré que trois des quatre modèles proposés par le Trésor « comportent des risques importants qui, au mieux, pourraient voir le blanchiment d’argent se développer et, au pire, voir l’ensemble du régime de surveillance s’effondrer ».
Le gouvernement a lancé une consultation en juin sur les propositions de réformes concernant la manière dont les règles relatives au financement du terrorisme et au blanchiment d’argent sont appliquées.
Dans le cadre du régime actuel, 22 organismes professionnels qui supervisent les secteurs comptable et juridique sont chargés de veiller à ce que les entreprises respectent les règles de lutte contre le blanchiment d’argent et de prendre des mesures coercitives en cas de violation des réglementations.
Le gouvernement a proposé quatre modèles pour bouleverser le système, dont trois proposaient une consolidation significative du contrôle au sein d’un seul organisme public ou d’une poignée d’organismes professionnels.
L’autre modèle, soutenu par les organismes comptables, n’entraînerait que des réformes mineures, comme l’octroi de pouvoirs accrus à l’actuel Office de surveillance anti-blanchiment des organismes professionnels (OPBAS), mais ne modifierait ni le nombre ni le type de contrôleurs.
L’OPBAS, une branche de la Financial Conduct Authority, a été créée en 2017 et supervise les travaux de lutte contre le blanchiment d’argent des 22 organismes professionnels des secteurs juridique et comptable.
La consultation, clôturée en septembre, n’a exprimé aucune préférence entre les modèles.
Cela survient alors que les ministres et les régulateurs intensifient leurs efforts pour lutter contre le blanchiment d’argent à la suite de critiques selon lesquelles le Royaume-Uni n’a pas fait assez pour appliquer des garanties plus strictes contre l’argent sale, ce qui a valu à la City le surnom de « laverie automatique » de Londres.
La lettre à Penn, envoyée le mois dernier par l’Accountancy AML Supervisors Group (AASG), indiquait que ce serait une « énorme tâche administrative » que de garantir le maintien de la surveillance du blanchiment d’argent pendant la mise en place d’un nouveau superviseur.
Il a ajouté qu’une « approche universelle » entraînerait un manque d’expertise : « La raison pour laquelle il existe plusieurs [professional body supervisors] Cela s’explique par l’ampleur et la variété de la supervision nécessaire.
« Cela couvre différents secteurs, professions et tailles d’entreprises. Cela nécessite le [professional body supervisors] avoir un niveau détaillé de connaissances et d’expertise pour superviser les entreprises selon des normes élevées et comprendre les caractéristiques uniques de la profession qu’elles supervisent.
L’AASG compte parmi ses membres l’Institute of Chartered Accountants of England and Wales, l’organisme professionnel des comptables agréés.
Un porte-parole du Trésor a déclaré : « Le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme constituent des menaces importantes et notre examen de la réglementation britannique sur le blanchiment d’argent l’année dernière a révélé que – malgré des améliorations ces dernières années – des faiblesses subsistent dans le régime de surveillance du Royaume-Uni, ce qui signifie qu’une réforme est nécessaire.
« Nous étudions attentivement les réponses à la consultation et sélectionnerons au début de l’année prochaine un modèle qui assurera une supervision efficace sur le long terme. »