Recevez des mises à jour gratuites pour Singapour
Nous vous enverrons un Résumé quotidien de myFT e-mail récapitulant les dernières Singapour des nouvelles tous les matins.
Les banques de Singapour intensifient leur surveillance des clients de divers pays, dont la Chine, et intensifient leurs efforts pour identifier les sources de richesse alors que la cité-État est sous le choc d’un scandale de blanchiment d’argent de 2,4 milliards de dollars singapouriens (1,8 milliard de dollars américains).
Les institutions financières ont prévenu leurs clients et leurs conseillers que le délai d’attente pour ouvrir un compte en banque privée est passé de moins d’un mois à trois ou quatre, selon les conseillers patrimoniaux, les gestionnaires d’actifs et les banquiers privés. Certains comptes existants sont en cours de fermeture, ont ajouté les sources.
Les délais de traitement plus longs ne constituent pas un changement de règle officielle, ont déclaré les sources, mais le reflet du renforcement de la diligence raisonnable des autorités dans l’ensemble du secteur financier après la révélation d’un syndicat transnational de blanchiment d’argent en août.
Les institutions se concentrent sur les clients de pays tels que la Chine, Vanuatu, la Turquie, Saint-Kitts-et-Nevis, la Dominique et Chypre.
« Si vous avez un passeport de la République populaire de Chine ou un passeport de l’un des pays que possédaient les suspects impliqués dans l’enquête, comme Chypre, Vanuatu ou le Cambodge, vous recevez un signal d’alarme », a déclaré un conseiller en banque privée. .
Le mois dernier, la police de Singapour a arrêté et inculpé 10 personnes et a saisi plus de 2,4 milliards de dollars singapouriens d’actifs, notamment des propriétés de luxe, des lingots d’or, des sacs à main de créateurs, de l’argent liquide, des actifs cryptographiques et des voitures, dans le cadre de l’une des plus grandes enquêtes de blanchiment d’argent jamais menées dans la cité-État.
Les suspects, à qui la libération sous caution a été refusée, possédaient tous un passeport chinois. Beaucoup étaient également en possession de passeports supplémentaires. L’enquête s’est élargie pour inclure les banques, les négociants en métaux précieux, les agents immobiliers et les clubs de golf.
Le gouvernement a également fait l’objet d’un examen minutieux de l’affaire et de la manière dont de tels manquements se sont produits malgré des réglementations strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
L’attrait de Singapour en tant que pôle de richesse stable et neutre s’est accru pendant la pandémie de coronavirus, les gestionnaires d’actifs ayant attiré 448 milliards de dollars singapouriens de nouveaux flux nets de fonds en 2021, en hausse de 16 % par rapport à l’année précédente. Le nombre de family offices est passé d’une poignée en 2018 à 1 100 fin 2022, selon le gouvernement.
L’Autorité monétaire de Singapour, la banque centrale, a envoyé le mois dernier une note à toutes les institutions financières, y compris les gestionnaires d’actifs, leur demandant d’examiner attentivement les transactions avec les suspects ainsi qu’avec les individus et les entreprises qui leur sont liés, selon deux dirigeants bancaires qui ont vu le avis.
Plusieurs banques, dont la CIMB de Malaisie et la filiale locale de Citigroup, ont déjà été invitées à fournir des documents à l’enquête. La police a également pris le contrôle de millions de dollars détenus par l’un des suspects sur des comptes auprès du Crédit Suisse et de la Banque Julius Baer.
« MAS prend cette affaire au sérieux et les missions de surveillance auprès de ces institutions financières sont en cours », a déclaré la MAS dans un communiqué. « Compte tenu des caractéristiques et de l’ampleur de leurs transactions, les particuliers fortunés sont souvent soumis à des contrôles plus stricts de la part des institutions financières. »
La banque centrale a ajouté qu’elle « contacte régulièrement » les entités réglementées pour atténuer les risques, mais qu’elle ne partage pas ces transactions car elles sont confidentielles.
« Une partie de la raison pour laquelle l’intégration de nouveaux clients de certains endroits prend plus de temps est due au fait que les banques examinent minutieusement leurs dossiers pour s’assurer qu’elles n’ont aucune affaire avec les personnes ou entités figurant sur la liste du MAS », a déclaré un directeur d’un gestionnaire de patrimoine.
« Nous avons également assisté à la clôture des comptes de personnes provenant de certaines de ces juridictions », a ajouté la personne.
Un directeur général d’une autre société internationale dont les clients comprennent des family offices de plusieurs pays asiatiques a déclaré avoir été informé que les délais de traitement des nouveaux comptes pourraient prendre des mois, car les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent étaient renforcées.
« La plupart des clients en sont en fait assez satisfaits : cela procure un sentiment de sécurité. . . que Singapour réprime toute activité illicite », a déclaré la personne. « C’est un signe de la maturation de Singapour en tant que centre financier. »