Le Credit Suisse a demandé aux fonds spéculatifs et à d’autres investisseurs de détruire les documents relatifs aux yachts et aux jets privés de ses clients les plus riches, dans le but d’empêcher la fuite d’informations sur une unité de la banque qui a accordé des prêts à des oligarques qui ont ensuite été sanctionnés.
Des investisseurs ont reçu cette semaine des courriers de la banque suisse leur demandant de détruire les documents relatifs à une titrisation de prêts adossés à des « jets, yachts, biens immobiliers et/ou financiers », selon trois personnes dont le cabinet a reçu la demande.
Les lettres disent aux investisseurs de « détruire et d’effacer définitivement » toute information confidentielle que le Credit Suisse a précédemment fournie en relation avec la transaction, citant une « récente fuite de données vers les médias » qui, selon lui, a été « vérifiée par nos enquêteurs ».
Le Credit Suisse a pris des mesures après un rapport du Financial Times le mois dernier détaillant comment il s’est déchargé des risques liés à 2 milliards de dollars de prêts à un groupe de fonds spéculatifs.
Le rapport du FT citait abondamment la présentation aux investisseurs de la transaction, qui a levé le voile sur les secrets commerciaux étroitement gardés de la franchise internationale de gestion de patrimoine de la banque.
Une diapositive a révélé qu’un tiers des défauts de paiement sur ses prêts de yachts et d’avions en 2017 et 2018 étaient « liés aux sanctions américaines contre les oligarques russes ». Les articles de presse de l’époque indiquaient que Oleg Deripaska et frères Arkadi et Boris Rotenberg a dû résilier les baux de jets privés avec la banque au cours de ces années.
Les lettres du Credit Suisse ont été envoyées pendant une semaine lorsque les États-Unis, le Royaume-Uni et l’UE ont déclenché une nouvelle vague de sanctions contre la Russie en raison de son invasion de l’Ukraine.
« Je ne pense pas que nous ayons jamais reçu une demande comme celle-ci », a déclaré un investisseur qui a reçu la lettre, notant que sa société n’avait reçu des avis similaires que lorsqu’elle avait reçu accidentellement des documents confidentiels.
Le Credit Suisse s’est refusé à tout commentaire.
La tentative d’empêcher les clients de divulguer des informations confidentielles est intervenue après que le Credit Suisse a également été touché par une fuite extraordinaire de documents détaillant les comptes de 30 000 de ses clients. Les soi-disant journaux «Suisse Secrets» ont levé le voile sur le secret bancaire suisse, révélant les liens du prêteur avec des oligarques, des fonctionnaires corrompus et des trafiquants de drogue.
Le Credit Suisse a discrètement conclu l’accord de titrisation des jets et des yachts à la fin de 2021, offrant un taux d’intérêt annuel supérieur à 11% pour attirer une poignée de fonds spéculatifs dans la transaction.
La structure de l’accord protège le Credit Suisse des 4 premiers pour cent des pertes du portefeuille, qui sont plutôt portées par les fonds. Cela signifie que seul un petit nombre de défaillances des clients de la banque pourrait anéantir leur investissement de 80 millions de dollars.
Plusieurs investisseurs qui ont transmis l’accord ont déclaré que leurs inquiétudes concernant la transaction n’avaient fait que s’intensifier après la série de sanctions récemment imposées aux oligarques russes.
La Suisse a annoncé lundi son intention d’égaler les sanctions de l’UE contre la Russie, rompant avec sa longue tradition de neutralité politique.
La présentation aux investisseurs sur l’opération de titrisation est oblique sur la répartition géographique des clients ultra-riches du Credit Suisse.
Une diapositive note que son portefeuille de prêts à réaction avait diminué depuis 2016 « en raison de principes de souscription plus stricts et d’incertitudes » dans des régions telles que « l’Asie du Nord ». Alors que le terme Asie du Nord fait généralement référence à des régions de la Russie, une personne proche de l’accord a déclaré que le Credit Suisse l’utilisait pour faire référence à la Chine et à Hong Kong.
Les documents indiquent également que le portefeuille exclut tout emprunteur figurant sur la «liste de surveillance» interne du Credit Suisse ou qui fait déjà l’objet d’une gestion par son «équipe de recouvrement».