Recevez des mises à jour gratuites sur le blanchiment d’argent
Nous vous enverrons un Résumé quotidien de myFT e-mail récapitulant les dernières Blanchiment d’argent des nouvelles tous les matins.
La Suisse a proposé des mesures radicales pour lutter contre le blanchiment d’argent, dans le but de corriger la réputation obstinée de ce riche pays alpin comme refuge pour les gains mal acquis.
La ministre des Finances Karin Keller-Sutter a dévoilé mercredi des réformes visant à accroître la transparence et à combler les vides juridiques en exigeant que les « propriétaires effectifs » ultimes des fiducies et des sociétés soient déclarés.
Les critiques affirment que le régime actuel a été abusé par des oligarques corrompus et des criminels du monde entier pour dissimuler la propriété d’actifs en utilisant les institutions et l’expertise suisses.
La Suisse, qui compte seulement 8,7 millions d’habitants, est le premier centre mondial de richesse offshore, avec environ 2,4 milliards de dollars d’actifs étrangers détenus par ses banques. Ce chiffre dissimule le rôle tout aussi démesuré que joue la communauté financière du pays dans la création et la gestion de trusts et de structures offshore dans d’autres juridictions.
« Un système solide de protection contre la criminalité financière est essentiel à la réputation et au succès durable d’une place financière d’importance internationale, sûre et tournée vers l’avenir », a déclaré Keller-Sutter. « Le blanchiment d’argent nuit à l’économie et met en péril la confiance dans le système financier. »
La Suisse a une bonne réputation au niveau international, dit-elle, mais « il y a des lacunes » et les mesures doivent être adaptées.
La Suisse a subi une pression internationale particulière ces derniers mois pour renforcer ses contrôles financiers à la suite de l’invasion à grande échelle de l’Ukraine par la Russie.
Bien que la Suisse ait suivi le mouvement de l’UE en imposant des sanctions à la Russie, les critiques ont accusé Berne de ne pas veiller au respect de ces sanctions. La longue histoire de la Suisse en tant que paradis d’affaires et de loisirs privilégié pour l’élite russe continue de peser sur la réputation du pays auprès de ses pairs occidentaux.
En avril, les ambassadeurs du G7 à Berne ont réprimandé le gouvernement suisse dans une lettre commune pour avoir fermé les yeux sur de nombreuses « failles » du droit suisse – et en particulier sur le rôle joué par les avocats suisses dans leur exploitation – qui, selon eux, étaient utilisées pour faciliter le contournement des sanctions.
Les réformes proposées sont la deuxième fois en trois ans depuis que la Suisse a remanié sa législation contre la criminalité financière.
Berne prévoit de créer un registre national des bénéficiaires effectifs, qui obligera toutes les personnes morales et tous les trusts créés en Suisse à divulguer l’identité de leurs propriétaires.
La Suisse est le seul pays européen à ne pas disposer d’un tel registre.
Le registre ne sera pas accessible au grand public, mais sera accessible aux régulateurs, au gouvernement et à la police ainsi qu’aux banques accréditées et aux avocats effectuant une diligence raisonnable pour y accéder.
Une deuxième série de mesures renforcera les obligations des avocats, comptables et autres prestataires de services suisses. Cela les obligera à faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients, à conserver des enregistrements des chèques et à signaler les cas suspects de blanchiment d’argent aux autorités officielles.
Les propositions sont encore loin d’être adoptées : dans le système politique décentralisé et consensuel de la Suisse, une période de consultation avec les partis politiques, les gouvernements cantonaux et les groupes civils, y compris les influents lobbies bancaires et juridiques, est nécessaire. Cela aura lieu au cours des trois prochains mois, avant qu’une législation formelle ne soit soumise au Parlement l’année prochaine.
Les critiques préviennent que les mesures finales pourraient être considérablement édulcorées. Les propositions recommandent déjà que le respect des nouvelles règles soit « autorégulé » pour les prestataires de services aux entreprises.
De récentes affaires judiciaires très médiatisées ont jeté un éclairage peu flatteur sur les pratiques financières suisses et ont sapé la confiance dans les affirmations de Berne selon lesquelles elle contrôle correctement les flux financiers à l’intérieur de ses frontières.
Plus tôt cette année, un tribunal de Zurich a déclaré quatre banquiers de haut rang coupables d’avoir facilité le blanchiment de dizaines de millions de dollars en argent que les procureurs ont déclaré directement lié au président russe Vladimir Poutine lui-même.