Le directeur général de la Deutsche Bank, Christian Sewing, et son équipe de direction renoncent à une infime partie de leurs bonus de 2021, dans un geste rare destiné à montrer que la direction est en partie responsable de l’utilisation d’applications de messagerie non approuvées dans la plus grande banque d’Allemagne.
Les 10 membres du directoire de Deutsche ont proposé de renoncer chacun à 75 000 € de rémunération variable et le conseil de surveillance de la banque a accepté, selon quatre personnes proches du dossier.
Deutsche fait partie de plusieurs institutions financières faisant l’objet d’une enquête par les régulateurs américains sur l’utilisation par les employés d’applications de messagerie personnelle, y compris WhatsApp.
La pratique, qui peut échapper à la tenue de registres détaillés que les régulateurs exigent des banques, a explosé pendant la pandémie lorsque les réunions en face à face étaient souvent impossibles.
La décision volontaire des dirigeants de Deutsche a été discutée pour la première fois après que JPMorgan Chase a accepté en décembre de payer 200 millions de dollars aux autorités américaines pour ne pas avoir conservé les enregistrements des communications du personnel sur les appareils personnels. Les amendes ont été considérées comme un coup de semonce aux banques pour renforcer les contrôles et la conservation des documents.
Le Financial Times a rapporté ce mois-ci que le Credit Suisse avait démis de ses fonctions un banquier d’affaires de premier plan après avoir découvert qu’il avait utilisé des applications de messagerie non approuvées avec des clients. HSBC, quant à lui, a licencié un cambiste après qu’une enquête interne a révélé qu’il avait abusé d’une application de messagerie pour communiquer avec un courtier.
Cependant, les coûts que Sewing et les échelons supérieurs de la banque ont proposé de supporter sont bien moindres. Les 75 000 € que le chef de la Deutsche renonce représentent 1,4 % de la prime de 5,2 millions d’euros, qui faisait partie d’une rémunération totale de 8,8 millions d’euros.
Parmi les dirigeants, Rebecca Short, directrice de la transformation de la banque, est la plus durement touchée en renonçant à 3 % de sa prime.
La décision du directoire n’est pas liée à l’utilisation abusive des applications de messagerie par les particuliers, selon une personne proche du dossier, mais visait à envoyer un « signal » au conseil de surveillance.
« La [executive] le conseil accepte sa responsabilité pour la lacune culturelle », a ajouté la personne.
Le code de conduite de la banque stipule que « seuls les appareils et applications de communication approuvés par la Deutsche Bank peuvent être utilisés pour la conduite de toute activité bancaire, que ce soit par e-mail, chat ou autre messagerie électronique ».
Pour aider à faire appliquer la politique, les messages texte ont été bloqués sur les téléphones mobiles Deutsche pendant des années. Deutsche déploie actuellement une application appelée Movius sur les téléphones des banquiers qui permet au personnel de conformité de surveiller les appels, les SMS et les conversations WhatsApp, a rapporté le FT la semaine dernière.
Au moins un membre du directoire de la banque a déjà signalé au conseil de surveillance son utilisation de services de messagerie non surveillés, selon des personnes ayant une connaissance directe du dossier.
Le FT a révélé en février que Sewing avait échangé des messages WhatsApp amicaux avec un homme d’affaires controversé que Deutsche avait abandonné en tant que client. Sewing a également communiqué avec l’un des grands investisseurs de la banque via l’application de messagerie, selon des personnes ayant une connaissance directe du sujet.
L’utilisation de tels services de messagerie n’est pas inconnue au niveau du conseil de surveillance. Paul Achleitner, le président de la banque, a utilisé WhatsApp pour discuter de sujets liés à la banque, selon des personnes proches du dossier.
Dans certains cas, même les régulateurs ont contacté les dirigeants de Deutsche par SMS sur des canaux non surveillés, selon des personnes connaissant les communications.
Deutsche et Achleitner ont refusé de commenter.