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• Le patron de JPMorgan, Jamie Dimon, et le PDG de BlackRock, Larry Fink, ont dénoncé très tôt Bitcoin & Co.
• De plus en plus de banques et de gestionnaires d’actifs de premier plan proposent des produits cryptographiques
• L’adaptation au secteur de la cryptographie sert sa propre survie
Plus de dix ans se sont écoulés depuis l’émergence de la première crypto-monnaie Bitcoin. La technologie Blockchain était toute nouvelle et de nombreux représentants du secteur financier traditionnel la considéraient initialement avec scepticisme. Dans les années qui ont suivi, le scepticisme à l’égard de la devise originale du cyber et des monnaies numériques suivantes, Ethereum & Co., est resté véhément. De nombreux représentants éminents du secteur financier ont insisté pour nier complètement aux crypto-monnaies toute valeur ou avantage. Inoubliable est la déclaration faite par le patron de JPMorgan, Jamie Dimon, il y a quelques années lors d’un événement pour investisseurs, dans lequel il a qualifié Bitcoin d'”arnaque” qui “exploserait” inévitablement. Ou le PDG de BlackRock, Larry Fink, qui soulignait en 2017 : “Bitcoin montre à quel point la demande de blanchiment d’argent est importante dans le monde… Ce n’est rien de plus.”
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JPMorgan et BlackRock ouvrent la voie
Entre-temps, il s’est passé beaucoup de choses dans les deux institutions financières – en ce qui concerne les crypto-monnaies. Le gestionnaire d’actifs BlackRock coopère désormais avec la plateforme de trading de devises numériques, Coinbase, pour permettre aux investisseurs institutionnels de trader le Bitcoin. Joseph Chalom, responsable mondial des partenariats stratégiques pour l’écosystème chez Blackrock, a déclaré : “Nos clients institutionnels sont de plus en plus intéressés par une exposition aux marchés des actifs numériques et se concentrent sur la manière de gérer efficacement le cycle de vie opérationnel de ces actifs.” Peu de temps après l’annonce, la société financière a également lancé un autre produit pour les passionnés de crypto, à savoir le Bitcoin Private Trust pour les investisseurs institutionnels américains.
La situation est similaire avec la maison de financement américaine JPMorgan. La banque utilise désormais son propre jeton, le JPM Coin, et a créé sa propre division commerciale pour regrouper tous ses propres projets de blockchain. De plus, l’établissement de crédit offre désormais à ses investisseurs l’accès à de nombreux fonds Bitcoin et a même ouvert une branche digitale dans le Metaverse.
Les deux poids lourds financiers ne sont en aucun cas les seuls à avoir quelque peu abandonné leur prudence initiale à propos des cryptos. Les investisseurs du gestionnaire d’actifs Fidelity peuvent également inclure des crypto-monnaies dans leurs comptes-titres qu’ils ont ouverts pour la prévoyance vieillesse. Et Schroders a également ouvert le marché des monnaies numériques avec une participation dans le gestionnaire de fonds suisse Forteus, qui se concentre sur les crypto-monnaies.
DeFi offre de plus en plus de possibilités
La tendance montre clairement que les crypto-monnaies et la technologie blockchain sous-jacente ne sont plus des étrangers. Par exemple, la banque d’État suisse Postfinance a maintenant reconnu que la blockchain a le potentiel “de changer fondamentalement de nombreux processus dans l’industrie financière”, comme l’écrit l’institut selon la NZZ. La banque est particulièrement impressionnée par le domaine de la finance décentralisée, DeFi en abrégé, qui offre désormais presque tout ce que le secteur financier traditionnel a à offrir.
Contrer la concurrence de Coinbase & Co
Cependant, le fait qu’une refonte soit en cours dans le secteur bancaire traditionnel ne doit pas être dû au fait que la prudence initiale s’est évanouie. Au contraire, l’ajustement du secteur financier sert la lutte pour la survie à long terme. Les courtiers en crypto tels que Coinbase & Co. sont déjà populaires auprès des clients plus jeunes en particulier. Et si un jour ces sociétés de crypto avaient l’idée de se développer dans la banque traditionnelle et d’emmener directement leurs clients avec elles ?
Nils Bulling, responsable des innovations stratégiques et des actifs numériques chez le développeur suisse de logiciels bancaires Avaloq, a déclaré au Neue Zürcher Zeitung : “Les jeunes clients qui ont déjà garé leurs actifs sur Coinbase ou d’autres plateformes ne seront plus traités comme ça dans ce scénario facile à reconquérir. Ensuite, le point de contact avec la jeune génération est perdu. Bien que l’industrie de la cryptographie soit toujours aux prises avec un manque de confiance dans les sociétés financières traditionnelles en raison d’une forte volatilité et d’une réglementation peu claire, cela pourrait changer à long terme. Avaloq travaille donc déjà sur son propre courtier crypto qui offre aux investisseurs une autonomie lors du trading et du stockage des devises numériques, mais qui répond en même temps à toutes les exigences réglementaires.
Selon l’expert de l’industrie Rino Borini, une offensive cryptographique à grande échelle dans les sociétés financières traditionnelles échoue toujours en raison d’un manque de volonté de la part de la direction. Il dit à la NZZ : “Les banques ont souvent des gens qui sont extrêmement en forme sur les sujets DeFi. Mais ils doivent aussi être entendus par la haute direction. Je dis toujours aux banques : vous sous-estimez le pouvoir du secteur privé. S’ils veulent achètent quelque chose, ils ne vont plus à leur banque maison, mais à Coinbase.” Il reste cependant à voir comment tout cela se développera à long terme.
Bureau éditorial finanzen.net
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