La branche britannique de Santander est devenue la dernière banque à être frappée d’une lourde amende par le régulateur financier britannique pour des manquements à la lutte contre le blanchiment d’argent.
La Financial Conduct Authority a déclaré vendredi qu’elle avait infligé une amende de 107,8 millions de livres sterling à la division britannique de la banque espagnole pour ne pas avoir correctement géré ses systèmes, ce qui a affecté la façon dont elle a traité avec 560 000 clients commerciaux.
Le régulateur a constaté qu’entre 2012 et 2017, les systèmes de la banque n’étaient pas en mesure de vérifier correctement les informations fournies par les clients sur leurs activités.
« La mauvaise gestion par Santander de ses systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et ses tentatives inadéquates pour résoudre les problèmes ont créé un risque prolongé et grave de blanchiment d’argent et de criminalité financière », a déclaré Mark Steward, directeur exécutif de l’application et de la surveillance du marché à la FCA.
C’est le dernier signe en date du régulateur britannique réprimandant les banques pour leur incapacité à endiguer les flux d’argent sale.
La FCA a déjà pris des mesures contre trois autres prêteurs britanniques pour leurs procédures laxistes de lutte contre le blanchiment d’argent.
Le régulateur a infligé une amende de 64 millions de livres sterling à HSBC en décembre 2021 et a réprimandé la banque pour de «graves faiblesses» dans ses contrôles anti-blanchiment d’argent sur une période de huit ans.
En 2019, la FCA a infligé une amende de 102 millions de livres sterling à Standard Chartered à la suite d’une enquête sur la banque qui a révélé des « lacunes importantes » qui risquaient d’enfreindre les sanctions.
L’enquête de la FCA sur NatWest a conduit la banque à se voir infliger une amende de 264,7 millions de livres sterling par un tribunal de Londres après avoir plaidé coupable de ne pas avoir empêché un plan de blanchiment d’argent présumé de 365 millions de livres sterling impliquant 700 000 livres sterling transportés dans un centre commercial dans des sacs poubelles noirs.
Le régulateur a signalé un cas chez Santander UK impliquant un compte appartenant à un client avec une petite entreprise de traduction. La société s’attendait à des dépôts mensuels de 5 000 £, mais en six mois, elle recevait des millions de dépôts et transférait rapidement l’argent ailleurs.
Bien que l’équipe anti-blanchiment de la banque ait identifié une activité suspecte en mars 2014, la demande n’a pas été traitée pendant 18 mois supplémentaires.
« En conséquence, le client a continué à recevoir et à transférer des millions de livres via son compte », a déclaré la FCA.
Dans d’autres exemples, la banque n’a pas répondu aux signaux d’alarme qui ont été levés sur des comptes suspects, ce qui a entraîné le passage de 298 millions de livres sterling avant leur fermeture.
Le directeur général de Santander UK, Mike Regnier, a déclaré: « Nous sommes vraiment désolés pour les problèmes historiques de contrôle liés à la lutte contre le blanchiment d’argent dans notre division de banque d’affaires entre 2012 et 2017 mis en évidence dans les conclusions de la FCA. »
Il a ajouté: «Bien que nous ayons pris des mesures pour résoudre nos problèmes de lutte contre le blanchiment d’argent une fois qu’ils ont été identifiés, nous acceptons que notre cadre de lutte contre le blanchiment d’argent à l’époque aurait dû être plus solide. Nous avons depuis apporté des changements importants pour résoudre ce problème en révisant notre technologie, nos systèmes et nos processus de lutte contre la criminalité financière.
Santander UK aurait été condamné à une amende de 154 millions de livres sterling, mais a reçu une remise de 30% car il n’a pas contesté les conclusions de la FCA et a accepté de régler.