İki kişi veya kuruluş herhangi bir varlığı doğrudan birbirleri arasında takas etmeye karar verdiğinde, bu sürece eşler arası (P2P) ticaret denir. Bu işlemlerde arabulucuya olan ihtiyaç ortadan kalkmakta, bu da arabulucunun ücretini düşürerek işlem sürecini daha uygun maliyetli hale getirmektedir. Kripto para birimleri ortaya çıkmadan önce bilgisayarlar, dosya paylaşımını işlemek için P2P yöntemini kullanıyordu. Artık kripto varlıkları doğrudan iki taraf arasında alınıp satılabiliyor; bu da finansal işlemlere merkeziyetsizlik unsurunu getiriyor.
Bitcoin’in anonim yaratıcısı Satoshi Nakamoto, iki veya daha fazla kuruluş arasındaki finansal işlemleri gerçekleştirmek için bankalar gibi merkezi kuruluşlara olan bağımlılığı azaltmayı amaçlamıştı. Bunu yapmak için Nakamoto, finansal işlemleri işleyebilen ve bunların merkezi bir aracı yerine şifreli blok zincirlerde doğrulanmasını sağlayabilen dünyanın ilk kripto para birimi olarak Bitcoin’i yarattı. P2P kripto borsaları geleneksel işlemlere göre daha özeldir ve büyük ölçüde anonimdir.
Saf bir P2P kripto işlemini tamamlamak için bir taraf, işlemi gerçekleştirmek üzere diğer tarafın cüzdan ayrıntılarını girer. Bu işlemleri daha da basitleştirmek ve bu işlemlere bir güvenlik katmanı eklemek için kripto borsaları devreye girdi. Ancak akıllıca ifade edilmiş reklamlara rağmen kripto borsalarının P2P işlemleri gerçekleştirmemesi dikkat çekicidir. Bu firmalar faaliyet gösterdikleri ülkelerin regülasyonlarına tabidir.
Son günlerde Hindistan’daki kolluk kuvvetleri, eşler arası kripto ticaretine katılanlara uyarı uyarıları yayınlıyor. Bu tür işlemlerde yer alan her iki tarafın da birbirini tam olarak tanımaması, gönderen tarafın mali kaybına yol açabilir.
Kripto sektörünün genişlemesi ve P2P ticaretinin daha erişilebilir hale gelmesiyle birlikte, siber dolandırıcıların potansiyel kurbanları tespit etme kapsamı olağan hale geldi. Dolandırıcılar, Telegram, LinkedIn ve X gibi sosyal ağ kanalları aracılığıyla şüphelenmeyen kişileri istismar edebilir.
Hintli yetkililer, kripto topluluğunu P2P kripto işlemleriyle ilgili dolandırıcılıklardaki artış hakkında bilgilendirdi.
P2P modunda mı kripto ticareti yapıyorsunuz – Dikkat edin, olabilirsiniz
Potansiyel bir siber dolandırıcıyla ticaret yapın!Siber dolandırıcılığın çeşitli biçimleri giderek yaygınlaşıyor ve hiçbir şeyden şüphelenmeyen kurbanların, fonları bilmeden Google tarafından sağlanan hesaplara aktardıkları planların kurbanı olmasına yol açıyor. pic.twitter.com/6dyCQZKtdD
— Sudhakar Udumula (@sudhakarudumula) 2 Mayıs 2024
Kripto topluluğuna yaptığı önerilerin bir parçası olarak yetkililer, insanlardan bilinmeyen numaralardan gelen mesajlarla etkileşime girmemelerini, tanımadıkları birine varlık transferlerini işlerken dikkatli olmalarını ve kolluk kuvvetlerini şüpheli kişiler konusunda bilgilendirilmelerini istedi.
