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TD Bank acordó pagar al gobierno de Estados Unidos 3.000 millones de dólares para resolver los cargos de que no impidió que organizaciones criminales utilizaran al prestamista canadiense para lavar cientos de millones de dólares a través de sus cuentas.
El Departamento de Justicia dijo que TD tenía “deficiencias sistémicas, generalizadas y de largo plazo” en su programa contra el lavado de dinero, pero no las reparó debido a un mandato interno de mantener los costos estables.
El banco no logró monitorear el 92 por ciento de su volumen de transacciones durante un período de seis años, lo que ascendió a 18,3 billones de dólares durante ese tiempo, según el Departamento de Justicia. Tres redes de lavado de dinero transfirieron colectivamente más de 670 millones de dólares a través del banco, dijeron las autoridades.
TD también ordenó a las sucursales que dejaran de presentar informes internos sobre transacciones inusuales que involucraran a ciertos clientes sospechosos, y permitió que se produjeran más de 5.000 millones de dólares en actividades en cuentas que ya había decidido cerrar, dijeron los fiscales.
Dos unidades de TD, con sede en Toronto, el segundo banco más grande de Canadá por activos, se declararon culpables el jueves de no mantener un programa contra el lavado de dinero, no presentar informes de transacciones precisos y conspirar para lavar dinero.
“TD Bank creó un entorno que permitió que florecieran los delitos financieros al hacer que sus servicios fueran convenientes para los delincuentes. Se convirtió en eso hoy”, dijo el fiscal general de Estados Unidos, Merrick Garland, en una conferencia de prensa en la que anunció la resolución.
«Este es un capítulo difícil en la historia de nuestro banco», dijo en un comunicado Bharat Masrani, que ya había anunciado planes de dimitir como director ejecutivo de TD el próximo año. «Estos fracasos ocurrieron durante mi mandato como director ejecutivo y pido disculpas a todas nuestras partes interesadas».
La declaración de culpabilidad se produce tras tres casos relacionados, en los que empleados de TD Bank, incluido el gerente de una sucursal en Nueva York, fueron acusados de aceptar sobornos para abrir cuentas para empresas fantasma y emitir docenas de tarjetas de débito vinculadas a las cuentas. Los fiscales identificaron al banco como Institución Financiera A o Institución Financiera No. 1 en documentos judiciales.
Según una de las acusaciones, los cárteles de la droga atacaron las sucursales de TD en el distrito de Queens, en la ciudad de Nueva York, llevando bolsas de dinero en efectivo a los empleados del banco que depositaban el dinero en las cuentas. En los tres casos, las tarjetas de débito fueron transportadas a Colombia, donde fueron utilizadas para retirar dinero de cajeros automáticos del país sudamericano.
Como parte del acuerdo, TD acordó instalar un monitor independiente durante cuatro años.
La multa TD es una de las mayores sanciones impuestas por Estados Unidos a una institución financiera en los últimos 10 años, que incluye una multa de 9 mil millones de dólares en 2014 al BNP Paribas de Francia por supuestas violaciones de sanciones y una multa de 4,3 mil millones de dólares el año pasado en el intercambio de criptomonedas. Binance.
El acuerdo pone fin a 18 meses desafiantes para TD, tiempo durante el cual tuvo que descartar una adquisición planificada por 13.400 millones de dólares del prestamista estadounidense First Horizon y anunció un nuevo director ejecutivo que asumirá el cargo el próximo año.
El prestamista, conocido por su logo verde brillante y por patrocinar el estadio de los Boston Celtics, los actuales campeones de la Asociación Nacional de Baloncesto, ya había reservado 2.600 millones de dólares en respuesta a la investigación.