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Suiza ha propuesto medidas radicales para frenar el lavado de dinero en un esfuerzo por deshacerse de la reputación del país como un refugio para ganancias mal habidas.
La ministra de Finanzas, Karin Keller-Sutter, dio a conocer reformas el miércoles para aumentar la transparencia y cerrar lagunas legales al exigir que se declaren los “beneficiarios finales” de fideicomisos y empresas.
Los nuevos planes crearían un registro nacional de beneficiarios reales, exigiendo que todas las entidades corporativas y fideicomisos establecidos en el país revelen la identidad de sus propietarios.
Actualmente, Suiza es el único país europeo que aún no dispone de dicho registro.
Los críticos dicen que oligarcas y criminales de todo el mundo han abusado del régimen existente en el país para disfrazar la propiedad de activos utilizando instituciones y experiencia suizas.
«Un sistema sólido de protección contra los delitos financieros es esencial para la reputación y el éxito duradero de un centro financiero internacionalmente significativo, seguro y con visión de futuro», afirmó Keller-Sutter. «El lavado de dinero daña la economía y pone en peligro la confianza en el sistema financiero».
Suiza, que tiene una población de sólo 8,7 millones de habitantes, es el principal centro mundial de riqueza extraterritorial, con un estimado de 2,4 billones de dólares en activos extranjeros en manos de sus bancos.
La comunidad financiera del país también desempeña un papel enorme al ayudar a establecer y gestionar fideicomisos y estructuras extraterritoriales en otras jurisdicciones.
Keller-Sutter dijo que Suiza tenía una buena reputación internacional por mantener los estándares financieros, pero reconoció que había «lagunas».
Suiza ha estado bajo especial presión internacional en los últimos meses para endurecer sus controles financieros como resultado de la invasión a gran escala de Ucrania por parte de Rusia.
Aunque el rico país alpino ha actuado al mismo ritmo que la UE al imponer sanciones a Rusia, los críticos han acusado a Berna de controlar inadecuadamente el cumplimiento.
La larga historia de Suiza como paraíso de negocios y ocio favorito de la élite rusa sigue pesando sobre la reputación del país entre sus pares occidentales.
En abril, los embajadores del G7 en Berna reprendieron al gobierno suizo en una carta conjunta por hacer la vista gorda ante muchas “lagunas” en la legislación suiza –y el papel desempeñado por los abogados suizos en su explotación– que, según dijeron, estaban siendo utilizadas para facilitar la evasión de sanciones.
Las reformas propuestas son la segunda vez en tres años que Suiza revisa sus leyes contra los delitos financieros.
El nuevo registro no será accesible al público en general, pero estará disponible para los reguladores, el gobierno y la policía, así como para los bancos y abogados acreditados que realicen la debida diligencia.
Una segunda serie de medidas endurecerá las obligaciones de los abogados, contables y otros proveedores de servicios suizos. Esto les exigirá realizar la debida diligencia con los clientes, mantener registros de los controles e informar sobre casos sospechosos de lavado de dinero a las autoridades oficiales.
Las propuestas aún están lejos de convertirse en ley. Bajo el sistema político suizo basado en el consenso, se requiere un período de consulta con los partidos políticos, los gobiernos cantonales y los grupos civiles, incluidos los influyentes lobbys bancarios y de abogados. Esto tendrá lugar durante los próximos tres meses, antes de que la legislación formal se presente ante el parlamento el próximo año.
Los críticos advierten que las medidas finales pueden verse significativamente diluidas. Las propuestas ya recomiendan que el cumplimiento de las nuevas reglas sea “autorregulado” para los proveedores de servicios corporativos.
Recientes casos judiciales de alto perfil han arrojado una luz poco halagadora sobre las prácticas financieras suizas y han socavado la confianza en las afirmaciones de Berna de que controla adecuadamente los flujos financieros dentro de sus fronteras.
Un tribunal de Zurich declaró culpables este año a cuatro banqueros de alto rango de haber facilitado el lavado de decenas de millones de dólares en dinero que, según los fiscales, estaba directamente relacionado con el propio presidente ruso Vladimir Putin.