St James’s Place lanzará su primera aplicación móvil este mes mientras el administrador de patrimonio más grande del Reino Unido se apresura a ponerse al día con las demandas tecnológicas de sus clientes al unirse a la era de los teléfonos inteligentes.
El movimiento del grupo FTSE 100, que administra 142.000 millones de libras esterlinas en activos, se produce 11 años después de que Royal Bank of Scotland se convirtiera en el primer banco importante en lanzar una aplicación móvil de servicio completo.
Las empresas tradicionales en el sector de gestión patrimonial de 2,1 billones de dólares del Reino Unido se han enfrentado a un desafío cada vez mayor en los últimos años debido a las nuevas empresas de alta tecnología, incluidos los asesores robóticos y las aplicaciones de inversión.
Aunque el enfoque de servicio al cliente cara a cara favorecido por SJP ha demostrado ser resistente, la compañía dijo que la pandemia de Covid-19 había ayudado a impulsar cambios atrasados en el uso de la tecnología.
“La aplicación es realmente algo que Covid nos llevó a impulsar”, dijo Ian MacKenzie, director de operaciones y tecnología de SJP. Dijo que el nuevo servicio “nos pondría al día”.
“Todos reconoceríamos que la gestión del patrimonio y la planificación financiera tal vez no hayan estado a la vanguardia de la tecnología”, agregó.
La empresa, que comenzó a desarrollar la aplicación el año pasado, la ha estado probando con unos pocos miles de clientes desde marzo y planea comenzar una implementación completa para sus 830.000 clientes este mes. La aplicación permitirá a los clientes ver cifras de rendimiento personalizadas para todas sus inversiones en SJP y ayudará a reducir la necesidad de enviar documentos en papel.
El impulso tecnológico del administrador de patrimonio con sede en Gloucestershire va a la zaga del de varios rivales, incluso entre los grupos financieros más tradicionales. Coutts, el administrador de patrimonio propiedad de NatWest y utilizado por la Reina, ya ofrece un servicio de teléfono inteligente. Brewin Dolphin, un rival de 260 años, lanzó su aplicación en 2019, mientras que Evelyn Partners (anteriormente Tilney, Smith & Williamson) ha lanzado su aplicación este año.
“¿Me preocupa que lleguemos tarde a la fiesta? No, en absoluto”, dijo MacKenzie. “Creo que lo que hemos hecho es tomarnos el tiempo para entender lo que quieren nuestros clientes. Hay un apetito multigeneracional por lo digital. Vemos personas que tienen 60 o 70 años y han adoptado el viaje digital, en gran parte debido a la pandemia”.
SJP ha dicho que la aplicación seguirá siendo opcional para los clientes, quienes seguirán recibiendo documentos en papel si así lo desean.
Las actualizaciones tecnológicas han demostrado ser un problema doloroso para las empresas de la industria de gestión de patrimonio, ya que con frecuencia incurren en retrasos y sobrecostos. La creciente demanda y los costos de la tecnología son una de las fuerzas impulsoras detrás de una ola de consolidación en el sector, que ha visto negocios históricos como Brewin Dolphin y Charles Stanley absorbidos por grupos internacionales, y muchas pequeñas empresas fusionadas en acuerdos acumulativos.
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