Santander UK se ha convertido en el último banco en recibir una fuerte multa por parte del regulador financiero del país por fallas en la lucha contra el lavado de dinero.
La Autoridad de Conducta Financiera dijo el viernes que había multado a la división del Reino Unido del banco español con 107,8 millones de libras esterlinas por no administrar sus sistemas adecuadamente, lo que afectó la forma en que trató con 560.000 clientes comerciales.
Es la multa más grande que Santander UK ha recibido de la FCA y una de las mayores sanciones contra el lavado de dinero del regulador.
El regulador descubrió que entre 2012 y 2017 los sistemas del banco no pudieron verificar adecuadamente la información proporcionada por los clientes sobre sus negocios.
“La mala gestión de Santander de sus sistemas contra el lavado de dinero y sus intentos inadecuados para abordar los problemas crearon un riesgo prolongado y grave de lavado de dinero y delitos financieros”, dijo Mark Steward, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión del mercado de la FCA.
Es la última señal de que el regulador del Reino Unido está regañando a los bancos por su incapacidad para detener los flujos de dinero sucio.
La FCA ha tomado medidas previamente contra otros tres prestamistas del Reino Unido por sus procedimientos laxos contra el lavado de dinero.
Multó a HSBC con 64 millones de libras esterlinas en diciembre de 2021 y reprendió al banco por “graves debilidades” en sus controles contra el lavado de dinero durante un período de ocho años.
En 2019, la FCA multó a Standard Chartered con 102 millones de libras esterlinas luego de una investigación en el banco que encontró «deficiencias significativas» que dejaron al prestamista en riesgo de infringir las sanciones.
La investigación de la FCA sobre NatWest llevó al banco a ser multado con 264,7 millones de libras esterlinas por un tribunal de Londres después de declararse culpable de no haber evitado un presunto plan de lavado de dinero de 365 millones de libras esterlinas que implicaba el transporte de 700 000 libras esterlinas a través de un centro comercial en bolsas de basura negras.
La multa contra el lavado de dinero más grande del regulador hasta la fecha se entregó a Deutsche Bank en 2017 después de que se transfirieron $ 10 mil millones desde Rusia a cuentas bancarias en el extranjero «de una manera que [was] altamente sugestivo de crimen financiero”. El prestamista alemán fue multado con 163 millones de libras esterlinas.
El regulador señaló un caso en Santander UK relacionado con una cuenta perteneciente a un cliente con una pequeña empresa de traducción. La empresa esperaba depósitos mensuales de 5.000 libras esterlinas, pero al cabo de seis meses estaba recibiendo millones en depósitos y trasladando rápidamente el dinero a otros lugares.
Aunque el equipo contra el lavado de dinero del banco identificó una actividad sospechosa en marzo de 2014, la solicitud no se atendió durante otros 18 meses.
“Como resultado, el cliente continuó recibiendo y transfiriendo millones de libras a través de su cuenta”, dijo la FCA.
En otros ejemplos, el banco no respondió a las señales de alerta que se levantaron sobre cuentas sospechosas, lo que resultó en el paso de 298 millones de libras esterlinas antes de que se cerraran.
El presidente ejecutivo de Santander UK, Mike Regnier, dijo: “Lamentamos mucho los problemas históricos de control relacionados con el lavado de dinero en nuestra división de banca comercial entre 2012 y 2017 destacados en los hallazgos de la FCA.
“Si bien tomamos medidas para abordar nuestros problemas de AML una vez que se identificaron, aceptamos que nuestro marco de AML en ese momento debería haber sido más sólido. Desde entonces, hemos realizado cambios significativos para abordar esto mediante la revisión de nuestra tecnología, sistemas y procesos de delitos financieros”.
Santander UK habría recibido una multa de 154 millones de libras esterlinas, pero recibió un descuento del 30 por ciento porque no cuestionó los hallazgos de la FCA y acordó llegar a un acuerdo.