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Revolut está en conversaciones con el regulador financiero del Reino Unido sobre fallas que supuestamente permitieron que se liberara dinero de cuentas marcadas como sospechosas por la Agencia Nacional contra el Crimen, en el último de una serie de problemas que afectan a la fintech mientras espera su licencia bancaria en el Reino Unido.
La Autoridad de Conducta Financiera, que supervisa el negocio de pagos de Revolut, está colaborando con la fintech, con el apoyo de la NCA, por las supuestas fallas que ocurrieron entre julio y agosto, según dos personas familiarizadas con la situación.
Se liberaron hasta 1,7 millones de libras esterlinas de las cuentas marcadas, dijeron dos personas familiarizadas con la situación. Revolut notificó a la FCA sobre el último problema en las últimas semanas, pero afirma que sólo se liberaron £500.000, dijo una de las personas. Revolut se negó a hacer comentarios, al igual que la NCA y la FCA.
La NCA puede restringir cuentas por sospechas de lavado de dinero o financiación ilícita, para permitir que las autoridades investiguen antes de que se puedan retirar más fondos.
Los controles de Revolut contra los delitos financieros y el lavado de dinero han sido durante mucho tiempo el foco de atención de los reguladores que supervisan el negocio global de la fintech. Estas preocupaciones también se relacionan con una falla en su sistema de pagos que permitió a delincuentes estadounidenses robar más de 20 millones de dólares, informó anteriormente el Financial Times.
El último problema del Reino Unido se produce mientras continúan las negociaciones sobre la oferta de Revolut, de casi dos años y medio, para obtener la licencia bancaria que necesita para impulsar el crecimiento en su mercado local.
Después de predecir que la licencia del Reino Unido llegaría “cualquier día” en marzo, Revolut dijo esta semana que “no haría comentarios sobre las solicitudes de licencia”.
“Como institución financiera global, trabajamos en estrecha colaboración con los reguladores de todo el mundo, asegurando que mantenemos prácticas sólidas de gobernanza y cumplimiento en todo nuestro negocio”, dijo la fintech.
“Desde nuestra fundación en 2015, Revolut ha obtenido más de 70 licencias en una gama de servicios financieros y estamos constantemente aprovechando esto para garantizar que nuestros más de 30 millones de clientes puedan seguir utilizando nuestros productos líderes en la industria con confianza”.
Fundada por Nik Storonsky y Vlad Yatsenko para revolucionar el mercado de pagos transfronterizos, Revolut desde entonces ha ampliado sus servicios desde el comercio de criptomonedas hasta el ahorro, la gestión patrimonial y la banca para pequeñas y medianas empresas.
Tiene una licencia bancaria completa en Lituania desde 2021, lo que le permite ofrecer servicios bancarios en todo el Espacio Económico Europeo. Fue ungida como la empresa de tecnología privada más valiosa del Reino Unido después de una recaudación de fondos en 2021 que puso un precio de 33 mil millones de dólares a la empresa.
La fintech se ha visto afectada por una serie de reveses en 2023, incluida la publicación de cuentas de 2021 que estaban retrasadas junto con una advertencia de que los ingresos “pueden estar sustancialmente inexactos” debido a problemas con sus sistemas de TI.
Revolut dijo a principios de este mes que sus cuentas de 2022 también se retrasarían, esta vez hasta finales de diciembre.
Aún así, la fintech ha continuado su crecimiento vertiginoso, subiendo a 30 millones clientes minoristas en todo el mundo en junio y dándole un alcance comparable al de Lloyds Banking Group, que cuenta con más de 30 millones de clientes y supera con creces los 18 millones de NatWest.