En un comunicado de prensa publicado el 27 de septiembre de 2022, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) explica que impuso una multa de $ 1.8 mil millones con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) a una docena de bancos y firmas de corretaje estadounidenses.
Los bancos están en la mira de los reguladores
Para pagar tal multa, los bancos e instituciones financieras enviaron mensajes a sus clientes (a través de sus empleados) en aplicaciones de mensajería instantánea, como WhatsApp o Signal, sin grabar las comunicaciones. Pero eso es lo que exige la ley.. Algunos ejecutivos de estas empresas incluso han mentido a los reguladores al respecto y han eliminado publicaciones. En detalle, es la SEC la que impuso la multa más alta con 1.100 millones de dólares y 710 millones de dólares para la CFTC.
El nocode impulsado a su cumbre
Según los reguladores, estas decenas de miles de comunicaciones privadas fueron “ intencionadamente destinado para mantenerse alejado del cumplimiento y los reguladores internos del banco. La mayoría de los mensajeros instantáneos de hoy son cifrado de extremo a extremo y, por lo tanto, no deja rastro. La CFTC dice que lo más grave es que son los altos directivos de los bancos los que tienen ” ordenó a los empleados usar estos canales de comunicación no autorizados y eliminar publicaciones “.
En total, 16 empresas fueron sancionadas. Estos incluyen Barclays Capital, Credit Suisse Securities, Deutsche Bank Securities, Goldman Sachs, Morgan Stanley, etc. Más allá de la multa récord y el golpe mediático que esto debería causar, la SEC y la CFTC ahora hacen un llamado al sector de servicios financieros a ” políticas y prácticas internas correctas ».
WhatsApp, iMessage, Mensajero, WeChat, Telegrama, Señal
Según el presidente de la SEC, las finanzas dependen de la confianza. Al no cumplir con sus obligaciones de registro y teneduría de libros, las empresas en cuestión no han podido mantener esta confianza. “. Este fenómeno era obviamente menos común hace unos años, cuando el correo electrónico era el único medio de comunicación utilizado entre los bancos y sus clientes.
Lo sorprendente de este caso es que el sector de los servicios financieros es uno de los más regulados del mundo. Según Michela Menting, directora de investigación de ABI Research, “ esta industria invita a la corrupción, la manipulación del mercado, el fraude de valores y otros comportamientos sin escrúpulos que eventualmente conducen a crisis financieras, recesiones y más. “.
Los investigadores encuentran que muchas aplicaciones han sido explotadas por bancos y otras instituciones financieras. obviamente encontramos WhatsApp, pero también iMessage, Messenger, WeChat, Telegram o Signal.
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