Noticia | 23-09-2022 | 16:00
El gobierno está tomando medidas adicionales para prevenir el lavado de dinero. Por ejemplo, se mejorará la supervisión de instituciones no financieras como proveedores de criptomonedas, notarios y abogados. Al mismo tiempo, el gobierno ofrece margen para contrarrestar las consecuencias indeseables de las estrictas regulaciones. Por ejemplo, se protege mejor la apertura de una cuenta bancaria para personas que trabajan en sectores con alto riesgo de lavado de dinero, como trabajadoras sexuales y vendedores de automóviles.
Esto es lo que escriben los Ministros Kaag de Finanzas y el Ministro Yeşilgöz-Zegerius de Justicia y Seguridad en la nueva visión política sobre el lavado de dinero que envían al Senado y la Cámara de Representantes. La lucha contra el lavado de dinero ocupa un lugar destacado en la lista de prioridades de este gobierno. Varios estudios (inter)nacionales han demostrado que el enfoque básico para el lavado de dinero está bien organizado. Sin embargo, es necesario mejorar en varias áreas. El gabinete trabajará en esto, junto con las partes públicas y privadas.
Estricto donde sea necesario
Los delincuentes que quieren lavar grandes sumas de dinero lo hacen de manera tortuosa y mediante construcciones sombrías. Es importante prevenir esto. Los Ministros de Finanzas y de Justicia y Seguridad han requerido a las instituciones financieras y ciertas instituciones no financieras, como proveedores de criptomonedas, notarios y abogados, que aseguren un sistema financiero limpio a través de regulaciones. Uno de los principios reconocidos internacionalmente en la lucha contra el blanqueo de capitales es que las empresas financieras y económicas conozcan bien a sus clientes, sepan con quién hacen negocios y eviten que sean utilizados por delincuentes.
En los últimos años se han hecho buenos progresos en este sentido. Las instituciones financieras, como los bancos, están totalmente comprometidas con esto. Además, las instituciones no financieras deben cumplir con las mismas reglas para prevenir el lavado de dinero. Para mejorar aún más el enfoque del lavado de dinero, el gobierno se compromete a mejorar la aplicación de las regulaciones por parte de estas partes y la supervisión de las mismas.
Además, según ambos ministros, la transparencia es la palabra clave. Es por eso que el gobierno quiere enfocarse en una mejor visión de los principales interesados en una empresa, fideicomiso, asociación o fundación. Un registro UBO lleno juega un papel importante en esto. El gobierno también está comprometido con una buena cooperación entre las partes públicas, así como con las partes privadas y entre las partes privadas.
Espacio donde sea posible
Las regulaciones estrictas pueden tener consecuencias no deseadas. Por lo tanto, los ministros quieren dejar espacio en la medida de lo posible. De esta forma, las entidades financieras de menor tamaño no se pierden de vista. El gobierno quiere ayudarlos a cumplir con la normativa, sin hacer inviable su trabajo. El gobierno también está investigando a las personas que trabajan en sectores donde el riesgo de lavado de dinero es alto, como las trabajadoras sexuales y los vendedores de autos. Actualmente, por el sector en el que trabajan, se enfrentan a altas barreras financieras, como no poder abrir una cuenta bancaria. El gobierno quiere cambiar el enfoque de un sector completo a una evaluación individual.
medir para saber
Al abordar el lavado de dinero, se necesita una mejor comprensión de la efectividad. Es importante monitorear si el enfoque funciona, para que pueda adaptarse y mejorarse cuando sea necesario en colaboración con los socios involucrados; pública y privada. El gobierno mantendrá informados regularmente a la Cámara de Representantes y al Senado sobre el progreso de la agenda política. Se proporcionará una primera actualización sobre el progreso de las acciones en la primavera de 2023.