El grupo financiero privado con sede en EE. UU. White Oak está demandando a Marsh por $ 143 millones en relación con su trabajo para Greensill Capital, argumentando que el corredor de seguros no transmitió información crucial sobre los problemas con la cobertura de seguros de la empresa financiera de la cadena de suministro colapsada.
La demanda en Londres de la rama europea de White Oak, detallada en un documento visto por el Financial Times, marca las consecuencias legales más recientes del fracaso de la empresa dirigida por Lex Greensill y asesorada por el ex primer ministro del Reino Unido, David Cameron, tras la caducidad de su seguro. .
El colapso de Greensill también se produjo después de que Greg Brereton, un suscriptor con sede en Sydney que había canalizado miles de millones de dólares en cobertura para el grupo, fuera despedido por supuestamente infringir sus límites de suscripción.
La última acción legal aumenta las apuestas legales para Marsh, cuyo papel en la colocación del seguro de Greensill fue crucial para el paquete de deudas de la empresa para los inversores, pero se ha mantenido en gran medida al margen mientras se lleva a cabo un caso de prueba crucial en Australia, con los inversores de Greensill incluidos White Oak persigue a las aseguradoras de Greensill para obtener pagos.
White Oak fue una de las empresas que invirtió en el nefasto esquema de cuentas por cobrar de Greensill, que surgió de los bienes y servicios vendidos por Liberty Commodities, parte de GFG Alliance de Sanjeev Gupta.
En la presentación legal, argumenta que la cobertura del seguro de crédito comercial para estas deudas, que protegía a los inversores contra el impago, fue “fundamental” para su decisión de invertir. Destacó el papel de Marsh en la confirmación de los términos y la existencia de la cobertura.
White Oak argumenta que, al menos desde julio de 2020, Marsh sabía que Tokio Marine, la principal aseguradora de Greensill, había tomado la decisión de no extender más seguros al grupo.
Entre diciembre de 2020 y febrero de 2021, White Oak adquirió USD 143 millones en cuentas por cobrar de Greensill luego de recibir documentos de Marsh sobre la cobertura de seguro de las inversiones.
Argumenta que sus intercambios con el corredor mostraron que Marsh “sabía o debería haber sabido que White Oak confiaba en Marsh y en el contenido y la precisión” de los documentos que había proporcionado, o que tal confianza era “razonablemente previsible”.
White Oak dijo que desde la expiración de la cobertura del seguro no había recibido ningún pago por las cuentas por cobrar particulares que “hacía mucho tiempo que habían pasado sus fechas de vencimiento”. Agregó que ciertos deudores de cuentas dentro del esquema “no tienen deuda pendiente” con Liberty Commodities, “no reconocen la cuenta por cobrar relevante” o “no tienen ningún historial de transacciones” con Liberty Commodities.
White Oak argumenta que Marsh se vio obligado a informarle sobre los problemas de seguros más amplios de Greensill a partir de julio de 2020, incluida la investigación sobre la conducta de Brereton, y que había “un riesgo real de que los asuntos que se le habían presentado a partir de julio de 2020 pudieran afectar Cobertura de White Oak”.
Argumenta que Marsh “no tomó medidas razonables” para garantizar que los documentos que proporcionó a White Oak y las representaciones fueran precisos, citando “representaciones implícitas” de que las aseguradoras no estaban disputando la cobertura.
Marsh y GFG se negaron a comentar. GFG ha afirmado anteriormente que sus instalaciones le permitían utilizar “cuentas por cobrar prospectivas”, un término para pedir prestado contra facturas futuras hipotéticas.
White Oak no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.
En una presentación legal el año pasado, Brereton dijo que no habría firmado la portada de Greensill si hubiera estado al tanto de la “conducta engañosa y engañosa” de la empresa. Tokio Marine ha acusado a Greensill Capital de utilizar pólizas de seguro “obtenidas de forma fraudulenta”.
En evidencia ante los parlamentarios en 2021, Lex Greensill enfatizó el papel de Marsh al proporcionar información sobre la cobertura del seguro y dijo que la empresa estaba “absolutamente” convencida de que su seguro se renovaría hasta poco antes de su vencimiento.
“[Investors] supe la fecha de terminación de la cobertura el mismo día que supe la fecha de terminación de la cobertura”, dijo.
Tras el colapso de Greensill, Marsh subrayó que su papel “no era ser un asegurador, un banquero o un analista de crédito”, sino un corredor de seguros y que las aseguradoras “tomaban sus propias determinaciones sobre qué riesgos cubrir”.