La fiesta en el mercado monetario a un día terminó más rápido de lo que empezó. Muchos ahorradores en Alemania vuelven a quemar dinero en sus cuentas. Los bonos con tasa de interés fija son una excelente alternativa cuando se compran a bajo precio y también puedes ahorrar dinero al comprar acciones.
¿Le gustaría prestar su dinero a empresas o países conocidos? Cualquiera que quisiera implementar esto hace unos años tenía que estar contento si no tuviera que aceptar tipos de interés negativos. Un buen ejemplo del mercado de bonos es un bono a cien años del estado austriaco con el número de identificación A19PCG. En el momento de los tipos de interés negativos, el precio del bono era de 225 y ahora se ha estabilizado en 78. Con los bonos, el precio funciona al revés. En otras palabras, si los tipos de interés suben, el precio del bono baja y viceversa. Entonces se puede ver que, si bien las ofertas en cuentas corrientes son bastante pobres, las ofertas en bonos siguen ahí. En lo que respecta al dinero a un día, incluso bancos como el DKB han reducido sus tipos de interés a un mínimo del 1,75 por ciento, cifra que está por debajo de la tasa de inflación. En términos netos, quemas dinero si lo aparcas en tu dinero diario o, en el peor de los casos, en tu cuenta corriente.
Los bonos son cada vez más populares
La inversión en acciones, con un rendimiento promedio del siete por ciento anual establecido durante décadas, sigue siendo la alternativa mucho mejor. Pero incluso si no desea acciones, le conviene abrir una cartera o abrir una nueva cartera. El comercio de bonos está ganando impulso en Alemania y el corredor inteligente es en gran parte responsable de ello. Los berlineses ofrecen ahora 40.000 bonos gubernamentales alemanes e internacionales, así como bonos corporativos, y cualquiera que negocie a través de la bolsa gettex de Munich por una suma de 500 euros o más se ahorra todas las comisiones.
Hay muchos valores base imaginables para empresas, desde Alemania, Italia o EE. UU. como países hasta Fraport, Goldman Sachs o Würth. Seguramente algo está pasando con las empresas y los estados y las empresas pueden ser incluso conocidas en Alemania. El fabricante de tornillos Würth tiene un interés del 3,45 por ciento sobre un bono que vence hasta mayo de 2025. Lo mismo ocurre con Morgan Stanley con un corto plazo hasta enero de 2025. Cualquiera que invierta su dinero en un bono Fraport recibirá un interés del 3,75 por ciento cuando el bono venza en marzo de 2028. Por cierto, estas condiciones son ligeramente más altas que las de Alemania e Italia. Para los bonos del gobierno alemán con vencimiento en febrero de 2025, todavía se puede esperar un 2,93 por ciento, mientras que los italianos ofrecen un 3,55 por ciento hasta marzo de 2025. La rentabilidad para los franceses es casi igual de alta hasta mayo de 2025. En este caso, la incertidumbre política tiene un impacto positivo en la rentabilidad para los inversores.
El beneficio bursátil también reside en la compra
Por supuesto, en el otoño de 2024 también podrá pensar en invertir en muchas acciones alemanas. Lufthansa, Evonik, BASF, Porsche, Bayer, Infineon y DHL están lejos de sus precios récord y tientan con una nueva imaginación tras una recesión y con un nuevo gobierno en 2025. Importante especialmente para posiciones pequeñas: preste atención a las tarifas. Las tarifas de la bolsa de valores, las comisiones de los corredores y las comisiones bancarias a menudo se eliminan si elige el comercio directo. Los centros de negociación digitales son cada vez más populares, especialmente entre los inversores privados, y ganan puntos con costes bajos, ejecución rápida y negociación fuera de horario. Además, en el comercio de certificados, numerosos emisores como Morgan Stanley, UBS, JP Morgan y Vontobel ofrecen campañas de negociación extrabursátiles gratuitas con corredores seleccionados como Consorsbank, Comdirect, Flatex o Smartbroker a partir de un volumen determinado.
Las acciones estadounidenses también son cada vez más populares
En 2024, muchas cosas también habrán cambiado en los valores subyacentes deseados por los clientes alemanes. Las materias primas, desde el petróleo hasta la plata y el cobre, siguen siendo exóticas. Pero en lo que respecta a las acciones, Deutsche Bank, Allianz, BASF y Telekom solían estar a la cabeza. Nvidia, Tesla y Apple dominan cada vez más. Las tarifas generalmente más atractivas relacionadas con la confirmación en vivo del precio negociado son especialmente ventajosas en el comercio a corto plazo. Los corredores que se centran en subyacentes estadounidenses, como LYNX Brokers, que ofrecen toda la gama de acciones estadounidenses, ofrecen ventajas en este sentido. En general, la negociación activa de acciones y valores en Alemania sigue siendo un sueño para los inversores privados.
Casi no existe ningún mercado en el mundo en el que se pueda crear una cartera de acciones, bonos y derivados de forma tan rentable y, si se elige el bróker adecuado, casi no hay que pagar costes de transacción. Proveedores como RoboMarkets también subrayan que una cartera no tiene por qué terminar con acciones e índices. El corredor es líder del mercado en términos de condiciones y a nivel profesional, especialmente en el área de divisas, el llamado comercio de divisas. Esto significa que los inversores alemanes tienen a su disposición un supermercado bien abastecido, independientemente de si se trata de petróleo, acciones, bonos o euros y dólares estadounidenses.
150 años de experiencia en el mercado de valores combinan análisis técnico, negociación, psicología del mercado de valores e inversiones concretas. Benjamin Feingold es cofundador de Feingold Research. ¡Encontrará nuestro servicio de bolsa en feingoldresearch.de!
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