Los bancos occidentales se están preparando para un golpe de 10.000 millones de dólares en sus incursiones en Rusia, mientras se preparan para retirarse del país debido a la invasión de Ucrania.
Las sanciones internacionales han obligado a los bancos a considerar dar la espalda a un país al que algunos prestamistas ingresaron por primera vez hace más de un siglo.
Esta semana, una serie de bancos europeos reservaron miles de millones de euros en provisiones antes del cierre de sus operaciones rusas, siguiendo movimientos similares de los prestamistas estadounidenses el mes pasado. Los bancos occidentales en conjunto tienen $86 mil millones de exposición a Rusia, con cerca de 40,000 empleados, y están reservando más de $10 mil millones en previsión de pérdidas en sus empresas, según los cálculos del Financial Times.
El prestamista italiano UniCredit reservó esta semana 1.300 millones de euros para cubrir posibles pérdidas, y advirtió que podría enfrentar una pérdida de 5.300 millones de euros si todo su negocio ruso fuera liquidado. “Estoy seguro de que ha notado la velocidad del cambio en términos de . . . oleadas de sanciones”, dijo la directora ejecutiva de UniCredit, Andrea Orcel.
El banco, que tiene 4.000 trabajadores y 2 millones de clientes en el país, ha estado en Rusia durante 17 años.
Société Générale, el prestamista francés que entró por primera vez en Rusia hace 150 años, ha reservado 561 millones de euros de provisiones para el primer trimestre, vinculadas principalmente a la guerra en Ucrania.
El banco dijo el mes pasado que había acordado vender su subsidiaria Rosbank a una compañía de inversión fundada por el multimillonario Vladimir Potanin y espera recibir un golpe de 3.100 millones de euros (3.300 millones de dólares) por la venta. El prestamista francés tiene 3,1 millones de clientes minoristas en Rusia y 18.000 millones de euros de exposición al país. Rosbank emplea a 12.000 personas.
El banco francés Crédit Agricole anunció el jueves una provisión de 389 millones de euros para su exposición a Rusia y dijo que estaba descontando 195 millones de euros para el valor total de las acciones de su negocio en Ucrania.
Raiffeisen de Austria tiene 4,2 millones de clientes y 9.400 empleados en Rusia, con 22.900 millones de euros de activos en el país, los más expuestos de cualquier banco extranjero. Sus 319 millones de euros de provisiones para préstamos incobrables en el primer trimestre estaban vinculados principalmente a la guerra de Ucrania.
Credit Suisse dijo el mes pasado que había perdido 206 millones de francos suizos (211 millones de dólares) relacionados con la invasión rusa de Ucrania, con 148 millones de francos suizos en pérdidas comerciales y 58 millones de francos suizos en pérdidas crediticias.
El presidente ejecutivo, Thomas Gottstein, dijo que la mayoría de los 125 empleados del banco en el país se encontraban actualmente de licencia paga mientras el banco evalúa cuán profundamente reducirá sus operaciones. Alrededor del 4 por ciento de los activos de gestión patrimonial del grupo, o 28.000 millones de francos suizos, están vinculados a clientes rusos.
Su colega prestamista suizo UBS dijo que había reducido su exposición al riesgo en un tercio a 400 millones de dólares desde principios de año, pero esto había generado costos por 100 millones de dólares.
UBS añadió que las normas de la UE y Suiza que prohíben aceptar depósitos de más de 100.000 euros de rusos que no tienen derecho a vivir en el Espacio Económico Europeo afectan al 0,7 por ciento de los activos de su división de gestión de patrimonio.
Entre los prestamistas estadounidenses, Citigroup ha revelado la mayor exposición directa a Rusia, advirtiendo de hasta 3.000 millones de dólares en pérdidas potenciales vinculadas a sus operaciones en el país. El mes pasado, el banco reservó mil millones de dólares para su exposición a Rusia.
Citigroup ha estado tratando de deshacerse de su banco de consumo ruso desde el año pasado y dijo en marzo que ampliaría su salida de Rusia para incluir otras operaciones.
JPMorgan Chase dijo que había aprovisionado aproximadamente 300 millones de dólares para cubrir rebajas en préstamos asociados con Rusia, aunque el director ejecutivo Jamie Dimon había advertido a los inversores a principios de abril que el banco podría perder hasta 1.000 millones de dólares por su exposición al país.
Goldman Sachs a partir de marzo tenía $ 260 millones en exposición crediticia, por debajo de los $ 650 millones en diciembre. El banco dijo en las ganancias del primer trimestre que había sufrido una pérdida neta de unos 300 millones de dólares en inversiones relacionadas con el país y Ucrania. Goldman también ha dicho que está “reduciendo” su negocio en Rusia, mientras que JPMorgan Chase ha “estado deshaciendo activamente el negocio ruso”.
Morgan Stanley dijo que tenía una exposición directa “limitada” a Rusia después de renunciar a su licencia bancaria en el país años antes de la invasión.
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