En su búsqueda de lavado de dinero, los bancos y el regulador De Nederlandsche Bank se centrarán más en dónde se encuentran los riesgos reales. La Asociación Bancaria Holandesa no puede decir si esto también significa que los costos de los paquetes de pago aumentarán menos rápidamente.
Los bancos entrarán en conversaciones con varias organizaciones del sector y De Nederlandsche Bank para desarrollar una supervisión a medida. Inicialmente es el turno de las organizaciones sin fines de lucro, las trabajadoras sexuales y las criptoempresas. “Se espera que los estándares para las cafeterías, las empresas de la industria automotriz, las instituciones de pago y el comercio minorista sigan más adelante”.
La prevención del lavado de dinero se cita a menudo como una razón para aumentar las tarifas bancarias. Pero “es demasiado pronto para decir si los paquetes de pago ahora serán menos costosos”, dice un portavoz de la Asociación Bancaria Holandesa.
Inicialmente, los acuerdos tienen como objetivo facilitar a las empresas hacer negocios. “Con todo, los estándares significan que los bancos tienen que molestar a sus clientes con menos frecuencia en escenarios de riesgo bajo o neutral”.
Habrá diferentes estándares para diferentes sectores en un futuro próximo. “Se presta especial atención a los empresarios de sectores de alto riesgo que a menudo encuentran barreras en la gestión de sus asuntos bancarios debido a la intensa investigación de clientes del banco”.
About the Author
