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Los bancos en Singapur están intensificando el escrutinio de los clientes de una variedad de países, incluida China, e intensificando los esfuerzos para identificar las fuentes de riqueza mientras la ciudad-estado se tambalea por un creciente escándalo de lavado de dinero de 2.400 millones de dólares singapurenses (1.800 millones de dólares).
Las instituciones financieras han advertido a los clientes y a sus asesores que el período de espera para abrir una cuenta de banca privada ha aumentado de menos de un mes a tres o cuatro, según asesores patrimoniales, gestores de activos y banqueros privados. Algunas cuentas existentes se están cerrando, agregaron las personas.
Los tiempos de procesamiento más largos no son un cambio de regla oficial, dijeron las personas, sino un reflejo de que las autoridades están endureciendo la debida diligencia en todo el sector financiero después de que un sindicato transnacional de lavado de dinero fuera expuesto en agosto.
Las instituciones se centran en clientes de países como China, Vanuatu, Turquía, St Kitts y Nevis, Dominica y Chipre.
«Si tienes un pasaporte de la República Popular China, o posees un pasaporte de cualquiera de los países que tenían los sospechosos involucrados en la investigación, como Chipre, Vanuatu o Camboya, estás siendo señalado como una señal de alerta», dijo un asesor de banca privada. .
El mes pasado, la policía de Singapur arrestó y acusó a 10 personas y confiscó más de 2.400 millones de dólares singapurenses en activos, incluidas propiedades de lujo, lingotes de oro, bolsos de diseñador, efectivo, criptoactivos y automóviles, en una de las investigaciones de lavado de dinero más grandes jamás realizadas en la ciudad-estado.
Todos los sospechosos, a quienes se les ha negado la libertad bajo fianza, tenían pasaportes chinos. Muchos también estaban en posesión de pasaportes adicionales. La investigación se ha ampliado para incluir bancos, comerciantes de metales preciosos, agentes inmobiliarios y clubes de golf.
El gobierno también ha enfrentado un escrutinio sobre el caso y cómo ocurrieron tales errores a pesar de las estrictas regulaciones contra el lavado de dinero.
El atractivo de Singapur como centro de riqueza estable y neutral aumentó durante la pandemia de coronavirus, y los administradores de activos atrajeron 448 mil millones de dólares singapurenses en nuevas entradas netas de fondos en 2021, un 16 por ciento más que el año anterior. El número de family office ha pasado de un puñado en 2018 a 1.100 a finales de 2022, según el gobierno.
La Autoridad Monetaria de Singapur, el banco central, envió una nota el mes pasado a todas las instituciones financieras, incluidos los administradores de activos, ordenándoles que examinaran las transacciones con los sospechosos, así como con las personas y empresas vinculadas a ellos, según dos ejecutivos bancarios que vieron el aviso.
A varios bancos, entre ellos el CIMB de Malasia y la filial local de Citigroup, ya se les ha pedido que proporcionen documentos para la investigación. La policía también tomó el control de millones de dólares que uno de los sospechosos tenía en cuentas en Credit Suisse y Bank Julius Baer.
«MAS toma este caso en serio y los compromisos de supervisión con estas instituciones financieras están en curso», dijo MAS en un comunicado. «Dados los atributos y el tamaño de sus transacciones, las personas con alto patrimonio neto a menudo están sujetas a controles más estrictos por parte de las instituciones financieras».
El banco central añadió que «se comunica periódicamente» con entidades reguladas para mitigar los riesgos, pero no comparte esas transacciones porque son confidenciales.
«Parte de la razón por la que incorporar nuevos clientes de ciertos lugares está tomando más tiempo es porque los bancos están revisando minuciosamente sus registros para asegurarse de que no tienen negocios con las personas o entidades en la lista de MAS», dijo un director de un administrador de patrimonio.
«También hemos visto algunas cuentas cerradas de personas de algunas de esas jurisdicciones», añadió la persona.
Un director gerente de otra firma internacional cuyos clientes incluyen oficinas familiares de varios países asiáticos dijo que les habían informado que los tiempos de procesamiento para nuevas cuentas podrían llevar meses, ya que conoce a tu cliente y se endurecieron otras medidas contra el lavado de dinero.
“La mayoría de los clientes están bastante satisfechos con esto: les proporciona una sensación de seguridad. . . «Singapur está tomando medidas enérgicas contra cualquier actividad ilícita», dijo la persona. «Es una señal de la maduración de Singapur como centro financiero».