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Julius Baer se vio afectado por una caída del 52 por ciento en sus ganancias anuales cuando el gestor de patrimonio suizo anunció que cancelaba su exposición de 606 millones de francos (700 millones de dólares) al grupo inmobiliario Signa, afectado por la crisis.
El banco suizo también confirmó la salida del director general Philipp Rickenbacher, como informó el miércoles el Financial Times y otros medios de comunicación. Será sustituido de forma interina por su adjunto y director de operaciones, Nic Dreckmann.
Como resultado de la mayor crisis que ha afectado al banco en al menos cinco años, Julius Baer registró un beneficio de 454 millones de francos en 2023 (frente a los 950 millones de francos del año anterior) y un beneficio por acción de 2,21 francos, un 52 por ciento menos.
«Hablando en nombre de toda la junta directiva, lamento profundamente que la provisión total para pérdidas para la mayor exposición en nuestro negocio de deuda privada haya impactado significativamente nuestro beneficio neto para 2023», dijo el presidente Romeo Lacher.
El gestor de patrimonio es uno de los mayores prestamistas de Signa, un promotor de lujo europeo cuyos activos incluyen una participación en KaDeWe, los grandes almacenes más famosos de Alemania, y en el edificio Chrysler de Nueva York.
Julius Baer reveló en noviembre que la mayor exposición en su cartera de préstamos de deuda privada era a un cliente (que en ese momento se informó que era Signa) y dijo que estaba tomando una provisión de 70 millones de francos suizos para cubrir posibles pérdidas.
También dijo que estaba revisando su negocio de préstamos de deuda privada. Desde entonces, sus acciones han caído un 15 por ciento.
El jueves confirmó que abandonaba el negocio especializado, liquidando su cartera de deuda privada restante de 800 millones de francos (que representaba el 2 por ciento de su cartera total de préstamos) y reenfocándose en sus áreas tradicionales de crédito, como los préstamos e hipotecas lombardas.
A pesar de la pérdida de Signa, Julius Baer aún aumentó su índice de capital ordinario de nivel uno (un indicador de su resiliencia financiera) del 14 por ciento al 14,6 por ciento durante el año y elevó su índice de cobertura de liquidez del 233 por ciento al 291 por ciento.
Julius Baer dijo que los cinco miembros de la junta ejecutiva que participaron en las decisiones crediticias serían despojados de sus bonos de 2023 y que a otros miembros se les “reduciría sustancialmente” su salario variable.
Lacher y los miembros del comité de gobierno y riesgos de la junta renunciarán a sus honorarios basados en acciones, mientras que Julius Baer también confirmó un informe del FT de que David Nicol, presidente del comité, no se presentaría a la reelección en la reunión anual del banco en abril.
«La junta directiva se centrará en reforzar una sólida cultura de riesgo, en línea con nuestro objetivo general de utilizar nuestro sólido balance con la máxima prudencia en beneficio de nuestros clientes», añadió Lacher.