La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. ha apuntado a una amplia franja del mercado de criptomonedas, lanzando un par de demandas contra bolsas que en conjunto representan la mitad del comercio mundial de activos digitales.
El regulador financiero demandó el martes a Coinbase, el grupo de intercambio con sede en San Francisco, alegando que violó la ley de valores de EE. UU. al no registrarse como corredor, bolsa de valores nacional o agencia de compensación. Las acciones de Coinbase cayeron bruscamente.
La acción de ejecución se produjo un día después de que la SEC presentara una denuncia contra Binance y su director ejecutivo, Changpeng Zhao, alegando una serie de cargos civiles, incluida la mezcla indebida de fondos de clientes con los de una empresa comercial propiedad de Zhao.
Gary Gensler, el presidente de la SEC, ha tratado de reivindicar el reclamo de su agencia como la principal autoridad reguladora de las criptomonedas en los EE. UU. La comisión ha lanzado una serie de acciones de cumplimiento contra las empresas de criptomonedas desde principios de año.
La SEC alegó que Coinbase ha operado desde al menos 2019 como un corredor no registrado a través de su plataforma de intercambio, corretaje principal y servicio de billetera criptográfica, que almacena los fondos de los clientes en su nombre. Los activos disponibles en estos lugares incluían lo que la SEC definió como valores, «lo que coloca las operaciones de Coinbase directamente dentro del ámbito de las leyes de valores», dijo la agencia.
«Las supuestas fallas de Coinbase privan a los inversores de protecciones críticas, incluidos los libros de reglas que previenen el fraude y la manipulación, la divulgación adecuada, las salvaguardas contra los conflictos de intereses y la inspección de rutina por parte de la SEC», dijo Gensler.
Coinbase reveló en marzo que había recibido el llamado aviso de Wells de la SEC, advirtiendo de una posible acción de ejecución. La compañía ha dicho que se necesitan reglas más claras para su negocio.
“La dependencia de la SEC de un enfoque de cumplimiento exclusivo en ausencia de reglas claras para la industria de activos digitales está perjudicando la competitividad económica de Estados Unidos y a empresas como Coinbase que tienen un compromiso demostrado con el cumplimiento”, dijo Paul Grewal, asesor general de Coinbase. “La solución es una legislación que permita que las reglas viales justas se desarrollen de manera transparente y se apliquen por igual, no los litigios”.
El caso de la SEC es la última controversia regulatoria en atrapar a Coinbase, que reportó $3.100 millones en ingresos netos el año pasado. En enero, la compañía llegó a un acuerdo de 100 millones de dólares con los reguladores de Nueva York por fallas en los controles de lavado de dinero.
El martes, la compañía también recibió una orden del regulador de valores de Alabama, que le pidió a Coinbase que demostrara por qué no se le debería prohibir «vender valores no registrados» en el estado de EE. UU., dijo la agencia en un comunicado. La acción, que se centra en el programa de recompensas de participación de Coinbase, surge de un grupo de trabajo que involucra a los reguladores de valores de 10 estados, incluidos California e Illinois.
La SEC presentó 13 cargos contra Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, y Zhao. El intercambio internacional de Binance, su intercambio de EE. UU. y Coinbase poseen colectivamente el 50,6 por ciento del mercado de comercio de criptomonedas, según cifras proporcionadas por la plataforma de datos CCData.
“Estas plataformas comerciales, que se llaman a sí mismas bolsas, están mezclando una serie de funciones que [we don’t see] en las finanzas tradicionales”, dijo Gensler a CNBC el martes.
La SEC está tratando de prohibir a Coinbase y Binance que violen ciertas secciones de las leyes de valores e intercambio, devuelvan supuestas ganancias obtenidas ilícitamente y paguen una sanción monetaria. En Binance, la SEC también busca prohibir permanentemente que Zhao actúe como funcionario o director de cualquier emisor cuyos valores estén registrados en la agencia.