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La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos acusó de “fraude masivo” al empresario nigeriano que pujó por un club de fútbol de la Premier League inglesa, alegando que él y sus tres empresas inflaron sus métricas financieras para defraudar a los inversores.
El lunes, la SEC alegó que Dozy Mmobuosi, director de Tingo Group, Agri-Fintech Holdings y Tingo International Holdings, había liderado un plan que fabricaba sus estados financieros y los de sus filiales nigerianas, Tingo Mobile Limited y Tingo Foods.
«El alcance del fraude es asombroso», escribió la SEC en la denuncia. «Desde 2019, los acusados han contabilizado miles de millones de dólares en transacciones ficticias a través de dos filiales nigerianas que Mmobuosi fundó y controla, informando cientos de millones de dólares de ingresos y activos inexistentes».
Los cargos se presentaron un mes después de que la SEC suspendiera la negociación de valores de Tingo Group y Agri-Fintech Holdings debido a “preguntas e inquietudes sobre la idoneidad y precisión de la información disponible públicamente” sobre ambas compañías. Además de Mmobuosi, también fueron acusados Agri-Fintech, Tingo International Holdings y Tingo Group.
Mmobuosi y sus representantes, así como Tingo Group, la empresa matriz de las tres entidades acusadas, no pudieron ser contactados de inmediato para hacer comentarios.
Tingo es una empresa de tecnología financiera que afirma prestar servicios a 9 millones de usuarios en Nigeria, quienes, según afirma, son en su mayoría agricultores. Además, gestiona una empresa de procesamiento de alimentos. Pero sus operaciones quedaron bajo escrutinio después de un informe de un vendedor en corto con sede en EE. UU. Hindenburg en junio alegar que se trataba de un fraude hizo que el precio de sus acciones se desplomara.
Hindenburg reveló que había hecho una apuesta contra la fintech y generó una serie de «banderas rojas» sobre la empresa, que describió como una «estafa excepcionalmente obvia». Las acciones de Tingo, que tenían un valor de mercado de más de 400 millones de dólares antes de que se publicara el informe, cayeron hasta un 60 por ciento ese día.
Según la SEC, el grupo informó efectivo y equivalentes de efectivo por valor de 461,7 millones de dólares para 2022 en las cuentas bancarias de su filial nigeriana, Tingo Mobile, que dice que ofrece a los agricultores de Nigeria microcréditos, previsiones meteorológicas y un mercado en línea. Pero el organismo de control estadounidense afirma que el saldo real fue inferior a 50 dólares para ese año financiero.
En junio, Hindenburg cuestionó la existencia de la mayoría de los 9 millones de usuarios de Tingo, señalando que no tenía la licencia móvil necesaria para operar el negocio, tenía sitios web inactivos y un sitio de procesamiento de alimentos aparentemente inexistente.
Mmobuosi llamó la atención en el Reino Unido en febrero después de presentar una oferta para comprar el club de fútbol Sheffield United, que finalmente fracasó.
El auditor de las Cuatro Grandes, Deloitte, realizó a la fintech una auditoría limpia y sin reservas para sus cuentas de 2022, lo que llevó a Hindenburg a preguntarse si la empresa “no había cumplido los procedimientos o se había apresurado”.
Deloitte Israel, que realizó la auditoría, y su director ejecutivo, Ilan Birnfeld, no respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios.
En mayo, cuando el Financial Times visitó las oficinas de Tingo en Lagos, Nigeria, contaban con poco personal en un edificio en ruinas. El director ejecutivo y jefe de tecnología de Nigeria no proporcionó detalles sobre el tipo de licencia que la empresa tenía ante los reguladores del sector financiero estrictamente regulado del país. La oficina de Dubai, ubicada en Jumeirah Lake Towers, que alberga la zona de libre comercio del Dubai Multi Commodities Center, estaba vacía cuando un periodista del Financial Times la visitó en junio.
Con información adicional de Stefania Palma en Washington