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El regulador financiero de Suiza ha ordenado a Julius Baer pagar más que SFR4MN sobre las fallas en el lavado de dinero y el cumplimiento en su manejo de clientes de alto riesgo.
La decisión de cumplimiento, contenida en un documento fechado en noviembre de 2024 y vista por el Financial Times, no ha sido revelada públicamente.
La decisión se centró en el fracaso por Julius Baer, el segundo prestamista listado más grande de Suiza después de UBS, para detectar o actuar en transacciones sospechosas entre 2009 y 2019, según el aviso de decisión de la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA) observado por el FT.
La acción de aplicación es el último golpe para golpear a Julius Baer, que está intentando un cambio. Se produce después de que el banco privado se vio obligado al año pasado a escribir su exposición completa de SFR606MN a un grupo de propiedad austriaco ahora colapsado SignA, lo que provocó una revisión de liderazgo.
En su decisión de noviembre, el regulador encontró que Julius Baer había cometido una “violación grave” de reglas, citando las obligaciones del banco de combatir el lavado de dinero.
Ordenó al banco que pagara SFR3MN en ganancias ilegalmente obtenidas, que serían “confiscadas … en beneficio de la Confederación Suiza”, según el documento. También se le ordenó al banco pagar SFR1.3MN en costos.
Según el documento, la investigación de Finma cubrió cuestiones relacionadas con un grupo de clientes que involucra a un banquero ruso sospechoso por las autoridades de malversación de Moscú. Otro clúster, sobre el cual los informes de denunciantes plantearon las preocupaciones, estaba vinculado a varios nacionales indios que fueron atendidos principalmente por el equipo “indio no residente” del banco en Dubai, así como por Zurich y Singapur.
Finma descubrió que el banco había seguido administrando las cuentas del banquero ruso a pesar de las banderas rojas, incluidos los procedimientos legales en su contra y las preguntas sobre la fuente de su riqueza. Julius Baer no pudo identificar y responder adecuadamente a estos riesgos, dijo el perro guardián.
El regulador también destacó los problemas en las ubicaciones de la reserva, incluidas sus sucursales de Mónaco y Singapur.
La decisión está separada de los procedimientos de cumplimiento revelados por el regulador en febrero con respecto a las pérdidas de Julius Baer relacionadas con SignA, el imperio inmobiliario propiedad del magnate austriaco René Benko que solicitó la administración en 2023 en medio de crecientes deudas.
Finma ha castigado previamente a Julius Baer por caer “significativamente cortos” de sus obligaciones de combatir el lavado de dinero y tener políticas apropiadas de gestión de riesgos. En 2020 prohibió al banco llevar a cabo grandes adquisiciones sobre las deficiencias en relación con casos de presunta corrupción entre 2009 y 2018, vinculado al grupo de energía estatal Petróleos de Venezuela (PDVSA) y el órgano de gobierno internacional del fútbol FIFA.
El banco ha revisado su liderazgo, con el ex banquero de Goldman Sachs Stefan Bollinger uniéndose como director ejecutivo en enero y lanzando un programa agresivo de reducción de costos, trabajos de eliminación, adelgazando la junta ejecutiva y refinando la estrategia del banco. El ex jefe de HSBC, Noel Quinn, asumió el cargo de presidente este mes.
Es probable que la última decisión de cumplimiento agregue presión para reformar los procesos de gestión de riesgos de Julius Baer. El banco dijo anteriormente que había comenzado a revisar sus sistemas y seguía comprometido a cumplir con los estándares de cumplimiento.
Después de la presión de los accionistas y reguladores, dijo el año pasado que cerraría su negocio de deuda privada, que se había expuesto cada vez más a SignA.
Julius Baer declinó hacer comentarios.
Finma dijo que “no hace comentarios sobre sus actividades de supervisión o casos individuales o sobre posibles investigaciones o procedimientos”.
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