La denominada “cartera deslizante” permite a los inversores crear una cartera a largo plazo que puede generar rendimientos estables mediante una diversificación especial.
• Combinación de rentabilidad y seguridad
• Poco esfuerzo con diversificación equilibrada
• Adición de otras clases de riesgo
La cartera de zapatillas
La cartera de zapatillas es una estrategia de inversión popular, especialmente adecuada para inversores que desean invertir a largo plazo sin tener que mantener y ajustar periódicamente su cartera. El término fue introducido por Stiftung Warentest y simboliza un método simple pero eficaz de creación de riqueza que requiere poco esfuerzo. Como explica Stiftung Warentest, la cartera de zapatillas está diseñada para ofrecer una combinación equilibrada de oportunidades de rentabilidad y estabilidad.
La estructura básica de la cartera de zapatillas consta de dos componentes, un componente de seguridad y un componente de riesgo, que a menudo se eligen según la división clásica entre ETF de acciones y bonos. Por lo general, consta de un 50 por ciento de ETF de acciones globales, que rastrea el desarrollo de los mercados globales, y un 50 por ciento de ETF de bonos, que brinda estabilidad y protección contra las fluctuaciones. Esta ponderación se puede ajustar según su propia tolerancia al riesgo: por ejemplo, a 70/30 para inversores más arriesgados o 30/70 para inversores más conservadores. Según Stiftung Warentest, esta estructura ofrece un buen equilibrio que perdura en muchas fases del mercado.
Ventajas de la cartera de zapatillas.
La ventaja de la cartera de zapatillas es que requiere poco mantenimiento. Según extraETF, basta con comprobar la cartera una vez al año y, si es necesario, reequilibrarla para restablecer la ponderación original. Esta estrategia no sólo ahorra tiempo sino que también reduce los costos de transacción ya que se requieren ajustes poco frecuentes. La amplia diversificación es otra ventaja. Índices como el MSCI World o el FTSE All-World son opciones populares para la exposición a acciones, ya que ofrecen una amplia diversificación en diferentes industrias y regiones. Esto ayuda a reducir el riesgo, ya que las pérdidas en mercados individuales pueden compensarse con ganancias en otros. Como explica extraETF, la incorporación de ETF de bonos garantiza la estabilidad, ya que son menos volátiles y se consideran un refugio seguro en tiempos de incertidumbre económica.
Crear una cartera de zapatillas es fácil. Primero, selecciona los ETF apropiados. Los ETF de acciones globales como MSCI World o FTSE All-World son ideales para la parte de acciones, mientras que para la parte de bonos se pueden considerar los ETF basados en bonos gubernamentales con una alta calificación crediticia o los ETF de bonos ampliamente diversificados. Después de seleccionar los ETF, usted determina la ponderación según su tolerancia personal al riesgo y planifica un reequilibrio anual. Según Stiftung Warentest, el reequilibrio es necesario a más tardar tan pronto como el componente de retorno supere con creces el componente de seguridad y supere la ponderación original.
La desventaja de la cartera de zapatillas es que puede producir rendimientos más bajos que una cartera basada puramente en acciones durante períodos de crecimiento económico. Stiftung Warentest destaca que el componente de bonos aporta estabilidad, pero al mismo tiempo limita las oportunidades de crecimiento. Los inversores deben prestar atención a qué tan estrechamente se correlacionan sus inversiones con la inversión principal, dice Zendepot. La correlación describe la conexión estadística entre dos sistemas. Por ejemplo, invertir en el sector tecnológico puede dar lugar a posiciones superpuestas ya representadas en el MSCI World, como es el caso de empresas como Apple, Microsoft y NVIDIA. Esto conduce a una alta correlación, ya que ambos índices a menudo se desarrollan en paralelo, lo que limita la diversificación deseada.
Equipo editorial finanzen.net
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