El mundo de las criptomonedas parece atónito. Después del rescate fallido de Binance, el gigante FTX quebró. Una mirada retrospectiva a la caída de un gigante, la segunda plataforma de comercio de criptoactivos más grande del mundo hasta la semana pasada.
La caída de FTX
Considerada una de las plataformas de criptomonedas más seguras hasta el momento, la segunda compañía de intercambio de activos criptográficos más grande colapsó en solo unos días. Hace apenas una semana, la fortuna de Sam Bankman-Fried (SBF), fundador y director ejecutivo de FTX, fue valorado en $ 16 mil millones. Hoy es cero. Es un escándalo cuyos contornos aún no están claros. Sin embargo, el joven de 30 años había logrado reunir a su lado a importantes inversores como Temasek y SoftBank, pero también a una leyenda del fútbol americano, Tom Brady, que se había convertido en su embajador de marca.
Tres años de gloria se desmoronaron en apenas unos días. El viernes 11 de noviembre de 2022 se declara oficialmente FTX ” en quiebra en un tribunal de Delaware. Según los observadores, no es ni más ni menos que la mayor caída en el mundo de las criptomonedas “. Ya estamos comparando esta quiebra con la de 2001 de la corredora de electricidad Enron, o el de 2008 de Lehman Brothers. Esta historia es realmente sorprendente.
Con sus 300 empleados, FTX era una de las plataformas de criptomonedas más sólidas del mercado. 100.000 clientes ahora se encuentran sin salida y uno puede imaginar que en el futuro, la confianza en las plataformas de criptoactivos será ampliamente cuestionada. La caída de FTX hizo caer el Nasdaq, el Dow Jones y el S&P 500. Lo mismo para bitcoin, que cayó un 16%. Ahora ha bajado un 75 % desde noviembre de 2021. La caída de FTX está conmocionando a la industria de las criptomonedas.
El jefe de FTX, Sam Bankman-Fried, cruzó la línea roja
Según varias fuentes, incluida la Wall Street Journal, Sam Bankman-Fried supuestamente usó la mitad de su fortuna ($16 mil millones en capital depositado por sus clientes) para financiar su propia empresa criptofinanciera llamada Alameda y registrada en las Bahamas. El fundador de la plataforma todavía le debe a FTX $ 10 mil millones. Además, decenas de altos ejecutivos que trabajan en FTX han salió de las Bahamas durante el fin de semana. Salieron de Albany Resort, la comunidad cerrada donde vivían, hacia Hong Kong, donde FTX había establecido su sede hasta 2021.
Antes de su partida del viernes por la noche, se drenaron cientos de millones de dólares de las billeteras de FTX. Por lo tanto, el magnate de las criptomonedas ha cruzado una línea roja. Un límite normalmente infranqueable en Estados Unidos desde la crisis de 1929 y reforzado tras la crisis financiera de 2008: “ usar el dinero de sus clientes para especular por cuenta propia “.
Como era de esperar, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) abrió una investigación sobre este escándalo. John Ray, nuevo líder de FTX y especialista en quiebras, deberá gestionar deudas cuyo importe podría rondar los 50.000 millones de dólares. Afirmó que “ FTX Group tiene activos valiosos que solo pueden administrarse de manera efectiva a través de un proceso organizado “. ¿Cómo llegó FTX a esto?
Binance: el intento fallido de rescate
La caída de esta plataforma se debió en parte a un tuit de Changpeng Zhao (CZ), el jefe y fundador de Binance (el número 1 en el sector de las criptomonedas). De hecho, hace unos meses, anunció que Binance “ vender todo su FTT “. Un token emitido por FTX. Explicó que debido a ” revelaciones recientes, hemos decidido liquidar todos los FTT restantes en nuestras cuentas. Intentaremos hacer esto de una manera que minimice el impacto en el mercado. Debido a las condiciones del mercado y la liquidez limitada, esperamos que esto tome algunos meses. “.
En ese momento, un viento de pánico sopló en el mundo de los criptoactivos. Con esta declaración, CZ dio a entender que FTX se enfrentaría a importantes problemas de liquidez. Concretamente, el jefe de Binance dejó claro a los usuarios de todo el mundo que FTX no tendría suficiente efectivo en stock para cumplir con sus compromisos. Al mismo tiempo, muchos inversores retiraron el dinero almacenado en la plataforma como medida de precaución. Inicialmente, SBF, fundador de FTX, quería ser tranquilizador.
Incluso negó los rumores que evocan el comienzo de una crisis al explicar que ” FTX está bien. Los activos están funcionando bien. FTX puede cubrir todas las tenencias de sus clientes “. Hoy sabemos que eso era mentira. Esta situación llevó a Binance a formular una propuesta de adquisición. El gigante de las criptomonedas dijo la semana pasada que tenía “ firmó una carta de intención no vinculante, con el objetivo de adquirir FTX en su totalidad “.
Una operación que podría haber permitido a FTX sacar la cabeza del agua. Algunos analistas de mercado dicen que Binance podría haber orquestado la caída de la plataforma estadounidense para poder redimirlo. Acusaciones negadas por el jefe de Binance que afirma no tener ” planeado esto o cualquier cosa relacionada con eso. Tenía muy poco conocimiento de la situación interna de FTX “. Antes de finalizar la adquisición, Binance quería verificar las cuentas de FTX.
Un vocero dijo que ” Se han identificado elementos sospechosos y preocupantes, que indican que los fondos de los usuarios han sido mal administrados por la plataforma. “. En última instancia, la adquisición no se llevará a cabo. Binance abandona FTX.
La marea está cambiando para los criptoactivos
Durante los últimos meses, hemos sentido que el mercado de las criptomonedas se acerca a un punto de inflexión importante. Hubo el colapso de bitcoin. Hoy vale $ 16,700, por debajo de un récord de más de $ 60,000 hace aproximadamente un año. A veces considerado ” el nuevo oro digital “, ser capaz ofrecer estabilidad de preciosgarantía de autenticidad y protección contra la arbitrariedad de los gobiernos, los criptoactivos resultan extremadamente volátiles.
Recientemente, Reuters reveló que la caída de la criptomoneda dañar la economía de Corea del Norte. Los fondos robados y sin lavar han perdido mucho valor. En efecto, este colapso del ecosistema pone claramente en entredicho las finanzas del país que había construido un nuevo modelo dependiente de estos valores.
Con la caída de FTX existe el temor de un efecto indirecto. Si las repercusiones en los mercados bursátiles parecen limitadas por el momento, el temor a un contagio es real. Kris Marszalek, el jefe de Crypto, otro intercambio de criptoactivos, habló en vivo este fin de semana para desmentir los rumores de que su empresa también está en problemas. En el origen de esta información, una transferencia de ethers por valor de 400 millones de euros a otra plataforma el mes pasado.
Incluso el CEO de Binance ahora aboga por una nueva forma de regulación. Habló al margen de la cumbre del G20 en Bali para explicar que ” el mercado de los criptoactivos es nuevo, lo vimos la semana pasada, la situación se está volviendo loca en el sector. Realmente necesitamos regulación, tiene que hacerse correctamente y de manera estable. “.
Hoy, la capitalización de mercado del mercado de criptomonedas se contrajo bajo el umbral de 900 mil millones de dólaresfrente a los 3 billones de dólares del año pasado.
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