Estos son los datos más importantes del mercado de fondos 2022/2023 según la asociación alemana de fondos

En su informe anual de 2022, la asociación de fondos alemana BVI revisó el año pasado y dio la perspectiva de un año 2023 emocionante en los mercados financieros mundiales. La industria de fondos alemana registró un récord en activos bajo gestión de 4.310 millones de euros. Enero de 2022 ya estuvo por encima de la media para los inversores con entradas récord de 30 300 millones EUR para fondos minoristas y especiales. Pero, ¿y 2023?

• Se notan los efectos del concepto de mercado objetivo ESG
• Las preferencias de sostenibilidad actualmente hacen que algunos fondos no sean realistas
• Información básica más larga con nuevo indicador de riesgo
• 4 escenarios de rendimiento brindan información sobre el rendimiento de los fondos

Alemania, el mercado de fondos de más rápido crecimiento en la UE

Con 3,8 billones de euros y un aumento anual del 10,2 por ciento, Alemania es uno de los mercados de fondos de más rápido crecimiento en la UE. Su atractivo proviene de su diversidad., porque además de emitir fondos y vender productos nacionales de desarrollo, cartera y gestión de riesgos, los centros históricos como Fráncfort del Meno son de gran importancia para la regulación del mercado financiero y la política monetaria. En ningún otro lugar hay tantas autoridades, supervisores y empresas del sector financiero como en Frankfurt.

pero se mantiene Principales desafíos para el panorama de fondos alemán en el nuevo añoque son, por ejemplo, en el área de gestión de riesgos y sostenibilidad mover. Los riesgos ambientales y de gobernanza ya están más integrados que antes en la gestión de riesgos de las empresas, como los aspectos sociales. De acuerdo con la voluntad de la ONU y sus 17 objetivos definidos, las empresas financieras deben asumir tareas adicionales para informar y asesorar a los inversores sobre inversiones sostenibles.

20% de fondos mutuos abiertos de Alemania

Según BVI, 688 compañías de fondos en Alemania están autorizadas para vender fondos mutuos abiertos. Alrededor del 20% proviene de Alemania, 114 de las empresas tienen su origen en EE. UU., seguido de Inglaterra con 100 y Francia con 78. Efectos del Brexit luchando, por lo que su importancia ha disminuido ligeramente en comparación con 2017. En cambio, se pueden encontrar más proveedores estadounidenses en el mercado alemán.

Por otro lado, se puede observar una estructura de fondos ampliada en las empresas originalmente luxemburguesas e irlandesas. Cómo Haufe.de Según se informó en enero de 2023, Alemania, la región del Benelux y Austria eran las tres principales regiones objetivo posibles para las inversiones de los fondos especiales inmobiliarios. Según el portal en línea, Irlanda también tuvo una mayor demanda aquí con un 5%.

Irlanda siempre ha sido muy apreciada por los inversores internacionales. Con la modificación de la ILP irlandesa se creó una alternativa muy importante para los inversores institucionales. El nuevo modelo de empresa ofrece una solución de producto adecuada y eficiente, especialmente para capital privado y otras clases de activos que requieren un vehículo de fondos con transparencia fiscal. La legislación modificada ofrece un entorno normativo sostenible. Esto hará que Irlanda sea aún más atractiva como ubicación para los fondos. fuente

Según el Bundesbank, hay un total de 35.096 valores y 21.205 unidades en fondos de inversión para fondos de inversión nacionales abiertos para Irlanda. En septiembre, Union Investment compró por segunda vez un proyecto residencial para su fondo de inversión abierto Unilmmo en la capital, Dublín. periódico inmobiliario. Irlanda podría ser un mercado interesante para inversores interesados ​​o podría serlo este año. El hecho es que el panorama de los fondos irlandeses ha crecido significativamente en los últimos años.

Los fondos con características de sostenibilidad gestionan más de 600.000 millones de euros

A 31 de diciembre de 2021, de los más de 620 000 millones EUR en activos del fondo, 126 000 millones EUR se invirtieron en fondos especiales y 494 000 millones EUR en fondos minoristas. Los 620.000 millones de euros corresponden a una cuadriplicación respecto al año anterior. El aumento del interés de los inversores en las características de sostenibilidad puede explicarse por la conversión de los fondos existentes en el curso de la entrada en vigor de la Ordenanza de Divulgación en marzo de 2021, según BVI.

El nuevo negocio de fondos con características de sostenibilidad también está creciendo y logró entradas de 65 mil millones de euros en 2021. Sin embargo, las iglesias y fundaciones como inversionistas institucionales llevan mucho tiempo diseñando sus estrategias de inversión para fondos especiales de acuerdo a aspectos de sustentabilidad, por lo que apenas hay nuevos incentivos que puedan influir en las cifras.

Los inversores privados están cada vez más interesados ​​en inversiones con aspectos de sostenibilidad interesados, especialmente los activos ESG que giran en torno a la protección del medio ambiente, el gobierno corporativo o los aspectos sociales. Todas las clases de activos se ven afectadas y se orientan cada vez más hacia la inversión sostenible, también conocida como inversión de impacto.

Se trata de fondos inmobiliarios, fondos de pensiones, fondos mixtos y fondos de renta variable, así como otros fondos. En 2023, esta lista la encabezan los fondos de renta variable con un 30%, seguidos de los fondos de renta fija con un 27%, los fondos de renta fija con un 16%, los fondos de activos reales con $14 y finalmente los demás con un 9%.

En todos los países de la UE, el 40 % de los activos del fondo corresponde a formas sostenibles de inversión. Sin embargo, Alemania es mucho más cautelosa a la hora de clasificar productos como sostenibles que sus vecinos de Francia con un 60% y Suecia con casi un 80%.

¿Qué opciones tienen los inversores alemanes?

Según el uso de Statista en abril de 2022 El 42% de los participantes encuestados dijo que el ahorro en la cuenta corriente era la opción de inversión más común. En consecuencia, los fondos de inversión solo resultaron una forma de inversión interesante para alrededor de ¼ de los encuestados. Actualmente, existen aspectos innovadores de sostenibilidad en el mercado criptográfico que no solo se pueden encontrar en procesos de consenso de ahorro de energía como ETHE 2.0.

C+Charge apoya a los propietarios de autos eléctricos

El proyecto basado en blockchain C+Charge está dedicado al aspecto de la protección del clima y, por lo tanto, es una forma de inversión de acuerdo con los estándares ESG. Por un lado, los poseedores del token de utilidad $CCHG se benefician del sistema de pago uniforme para puntos de recarga en espacios públicos y por otro lado Un porcentaje de las tarifas de transacción se destina a la expansión de la infraestructura de carga que se necesita con urgencia.

La intervención dirigida en la protección del clima tiene éxito con el proyecto lote C+ sino también porque reparte puntos a los propietarios de los e-cars para que los carguen en las estaciones de carga correspondientes a cada carga. Estos pueden ser luego canjearlos por créditos de emisión, que luego se pueden comercializar en los mercados. La industria necesita con urgencia los certificados de CO₂ para compensar la emisión de gases nocivos de efecto invernadero.

Con C+Charge, los inversores apoyan un proyecto sostenible con la seguridad y transparencia de la cadena de bloques, que también distribuye incentivos a los propietarios de automóviles eléctricos en forma de NFT. También admite más estaciones de carga y los operadores de infraestructura pueden luego cargar sus redes completas en la aplicación y controlarlas y administrarlas desde allí.