El regulador financiero del Reino Unido ha incluido a Credit Suisse en su lista de vigilancia de instituciones que requieren una supervisión más estricta, el último golpe para un banco que está luchando por poner fin a una serie de crisis.
La Autoridad de Conducta Financiera le dijo a Credit Suisse el mes pasado que estaba dando el paso debido a su preocupación de que el banco no había hecho lo suficiente para mejorar su cultura, gobierno y controles de riesgo.
En una carta enviada a mediados de mayo y vista por el Financial Times, los reguladores pidieron a la alta gerencia del banco que proporcionara evidencia de los pasos que tomaría para prevenir la mala conducta y mejorar la rendición de cuentas.
Los funcionarios también instaron al banco a abordar los problemas culturales “persistentes”, incluida la falta de desafíos internos a las transacciones riesgosas, y dijeron que aún no habían visto “evidencia suficiente de una remediación efectiva”.
Ser agregado a la lista de vigilancia indica que la FCA tiene serias preocupaciones, según una persona familiarizada con el funcionamiento de la lista. Solo unas 20 instituciones están en la lista en algún momento de las aproximadamente 60,000 que regula la FCA, agregó la persona.
Los grupos en la lista son monitoreados de cerca por funcionarios de alto nivel en el regulador, requeridos para mostrar el progreso y abordar las causas fundamentales de los problemas que son motivo de preocupación.
Entre las empresas que han estado en la lista se encuentran Lendy, el ahora desaparecido prestamista entre pares del Reino Unido, y Provident Financial, el prestamista de alto riesgo que ha sido investigado por el regulador por su evaluación de los préstamos.
Los escándalos continuos en los últimos 24 meses en Credit Suisse han expuesto controles de riesgo débiles, obligaron al banco a emitir una sucesión de advertencias sobre ganancias y golpearon el precio de sus acciones.
Entre los más destacados estuvo la implosión de Greensill Capital en marzo de 2021, que obligó al banco a cerrar 10.000 millones de dólares de fondos vinculados al grupo de la cadena de suministro. Semanas más tarde, Credit Suisse sufrió una pérdida comercial de 5.500 millones de dólares, la mayor en sus 166 años de historia, tras el colapso de la oficina familiar Archegos.
En octubre pasado, el banco acordó pagar una multa de FCA de 147 millones de libras esterlinas como parte de un paquete de acuerdos con cuatro reguladores en tres países por su papel en el escándalo de los “bonos de atún” de Mozambique de larga duración.
La FCA ha puesto la división internacional del banco y las operaciones del Reino Unido en la lista de vigilancia porque las regula.
En la carta de mayo, el regulador solicitó al banco que tomara una serie de medidas, incluida la realización de una revisión en la segunda mitad del año sobre la efectividad de los comités de directorio, riesgo y auditoría de Credit Suisse International.
La FCA dijo que había solicitado las revisiones después de consultar con Finma, el regulador suizo. Finma se negó a comentar.
A la FCA también le preocupa si el banco informó adecuadamente las infracciones de las reglas de conducta durante varios años, según la carta, que también señaló la falta de curiosidad del banco sobre las causas fundamentales de sus fallas.
A fines de abril, Credit Suisse dijo que David Mathers, director financiero del banco y director ejecutivo de Credit Suisse International, cargo que ha ocupado desde 2016, dejaría ambos cargos una vez que se haya encontrado un sucesor.
Varias personas con conocimiento directo de las discusiones internas dijeron que Mathers había estado en conversaciones con el director ejecutivo del grupo, Thomas Gottstein, sobre su partida durante al menos dos años y que no está relacionado con ningún asunto regulatorio.
En una declaración al Financial Times, Credit Suisse dijo: “No comentamos sobre nuestras discusiones con los reguladores, ni sería apropiado que lo hiciéramos. Como hemos resumido anteriormente, ahora estamos muy avanzados en la ejecución del plan para fortalecer nuestros negocios y nuestra cultura de riesgo”.
La FCA se negó a comentar.
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