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El organismo de control del gasto público del Reino Unido ha reprendido al principal regulador financiero del país por ser demasiado lento para actuar sobre los riesgos regulatorios y por no brindar al gobierno la información que necesita para juzgar el éxito de una controvertida reforma.
La Oficina Nacional de Auditoría reconoció que la Autoridad de Conducta Financiera, que supervisa 50.000 empresas en todo el Reino Unido, había realizado mejoras en el marco de un programa de transformación de tres años, pero dijo que persistían debilidades.
“Puede haber un retraso significativo entre que la FCA identifique un problema que abordar y tome medidas regulatorias”, dijo la NAO en su informe de 56 páginas sobre el desempeño del regulador mientras hace malabares con las consecuencias del Brexit, las extensas reformas del gobierno en Edimburgo y demandas en nuevas áreas como las criptomonedas.
La NAO reconoció que la FCA necesitaba nuevos poderes en algunas áreas, como el mercado de comprar ahora y pagar después, pero dijo que en otras “incluso cuando un asunto cae dentro del perímetro de la FCA, o tiene el poder de actuar, La FCA puede tardar años en implementar cualquier acción coercitiva”.
Citó las criptomonedas, un área conocida popularmente como el “salvaje oeste” de las finanzas por su falta de gobernanza, como ejemplo de la lentitud de la FCA para actuar; La primera medida de cumplimiento del regulador no se produjo hasta febrero de 2023, tres años después de que entraran en vigor las nuevas normas contra el lavado de dinero que rigen el sector.
El informe decía que la capacidad de la FCA para supervisar las criptomonedas también se había visto afectada por la escasez de personal en el regulador, que se vio afectado por una huelga el año pasado cuando los trabajadores se opusieron a partes del plan de transformación. “Aunque el volumen de negocios de la FCA en su conjunto ha disminuido, los riesgos de entrega siguen siendo altos en algunas áreas especializadas”, afirmó la NAO.
La eficiencia de la FCA atrajo el escrutinio del entonces secretario económico Andrew Griffith hace un año, cuando escribió al director ejecutivo Nikhil Rathi y al jefe de la Autoridad de Regulación Prudencial enfatizando que el gobierno quería ser “líder mundial. . . eficacia operativa” de sus organismos de control.
La FCA ha defendido repetidamente su plan de transformación y sostiene que el aumento datos ha comenzado a publicar es una prueba. Sin embargo, la NAO dijo que los “informes públicos del regulador son complejos y dificultan que las partes interesadas, incluido HMT [HM Treasury]para juzgar su desempeño”.
El informe criticó además a la FCA por “establecer la dirección que espera que se muevan las métricas” según un plan para 2022, pero no revelar “qué niveles de desempeño espera lograr, ya sea en general o para métricas individuales” y por operar un sistema de informes internos que Incluye 49 indicadores en 168 actividades, todas ellas vinculadas a “compromisos prioritarios”.
“La FCA debe completar su trabajo para optimizar el uso de los datos, evaluar si está logrando los resultados que pretende y si es capaz de dirigir los recursos hacia donde puedan tener el mayor impacto”, dijo Gareth Davies, contralor y auditor general de la NAO.
Añadió que el organismo de control “también debe tener claro cuáles de la larga lista de actividades que está monitoreando internamente son sus prioridades. Si la FCA puede hacer esto, estará en buena posición para enfrentar los desafíos del entorno cambiante en el que opera”.
Las recomendaciones de la NAO para la FCA incluyen una fecha límite de otoño de 2024 para que desarrolle un plan para obtener mejores datos externos sobre su desempeño y garantizar que sus “procesos operativos” sean adecuados para lograr sus numerosos objetivos para diciembre de ese año.
La NAO también sugirió una fecha límite de septiembre de 2024 para “aprovechar el trabajo actual de la FCA para desarrollar su planificación estratégica de la fuerza laboral, desarrollar y mantener un plan a largo plazo para las necesidades de la fuerza laboral”.
La FCA dijo que estaba “comprometida a lograr las útiles recomendaciones” de la NAO.
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