Si bien el proceso FTX está actualmente en marcha, Binance, el mayor intercambio de cifrado del mundo, está sufriendo una creciente presión regulatoria. Si Binance también colapsa, es probable que tenga un gran impacto en todo el mercado criptográfico.
• Binance se enfrenta a una demanda de la CFTC, una demanda de la SEC y una demanda colectiva de inversores
• Las autoridades francesas investigan: retirada de los Países Bajos • El colapso de Binance tendría un impacto “devastador” en el mercado de las criptomonedas
El proceso FTX se está ejecutando
Ha pasado casi un año desde que el problemático intercambio de cifrado FTX tuvo que declararse en quiebra. Después de que las dudas sobre sus reservas de capital llevaron a los clientes a huir y retirar miles de millones de dólares en fondos, el intercambio de cifrado tuvo dificultades de pago. El competidor Binance anunció inicialmente la adquisición parcial de FTX, pero luego se dio cuenta de que las dificultades de FTX excedían la capacidad de Binance para ayudar y, como resultado, canceló la adquisición. La desaparición de FTX volvió a sacudir al sector de las criptomonedas, tras la debacle que rodeó a los prestamistas de criptomonedas Celsius y Voyager, el fondo de cobertura Three Arrow Capital y los tokens digitales Terra/LUNA en la primavera del año pasado.
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Actualmente se está llevando a cabo un caso de fraude contra el fundador de FTX, Sam Bankman-Fried. Como informa la agencia de noticias Reuters, las autoridades lo acusan de fraude multimillonario y malversación de fondos de clientes. Se dice que Bankman-Fried movía fondos en secreto para especular con ellos y vivir a gran escala. Pero si bien la industria de las criptomonedas se centra actualmente en el proceso FTX, los inversores no deberían perder de vista al mayor intercambio de criptomonedas del mundo, Binance.
Binance está sufriendo una creciente presión regulatoria
En marzo, el regulador estadounidense Commodity Futures Trading Commission (CFTC) presentó una demanda contra Binance. El intercambio de cifrado violó las reglas del mercado financiero de EE. UU., operó ciertos negocios y servicios sin la aprobación necesaria y trató específicamente de eludir las regulaciones de la CFTC. A principios de junio, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) presentó una demanda por diversas violaciones de las leyes de valores. La SEC acusó al intercambio de cifrado de, entre otras cosas, realizar transacciones financieras ilegales y brindar servicios sin las licencias necesarias. El jefe de la SEC, Gary Gensler, acusó a Binance y a su fundador y jefe, Changpeng Zhao, de engaño, conflictos de intereses, falta de divulgación y evasión calculada de la ley. Por ejemplo, los inversores fueron engañados sobre los controles de riesgo y los volúmenes de negociación. Durante el verano, también hubo informes sobre investigaciones en curso por parte del Departamento de Justicia de EE. UU. y una posible demanda inminente contra Binance.
Algunos altos ejecutivos, incluidos Patrick Hillmann, director de estrategia y Steven Christie, vicepresidente senior de cumplimiento, abandonaron la empresa. A mediados de julio, el Wall Street Journal también informó que el intercambio de cifrado había despedido a más de 1.000 empleados en las semanas anteriores.
Mientras tanto, Binance y Cangpeng Zhao también se enfrentan a una demanda colectiva de inversores afectados por el escándalo de FTX. La acusación: Se dice que Binance y Changpeng Zhao estuvieron involucrados en el colapso de FTX. Se dice que el intercambio de cifrado y su director ejecutivo violaron la ley contra la competencia desleal. Además, se dice que los tweets de Cangpeng Zhao perjudicaron a FTX y “en última instancia condujeron a un colapso precipitado y sin precedentes de las empresas de FTX”, dice la demanda colectiva.
La presión también aumenta en Europa
La presión regulatoria sobre Binance también está aumentando en Europa. Según informes de los medios, las autoridades francesas han estado investigando la sucursal francesa del intercambio de cifrado desde el año pasado bajo sospecha de lavado de dinero grave. Como se informó a mediados de junio, se registraron las oficinas de Binance en Francia. Poco antes, la empresa había anunciado su retirada del mercado holandés. Binance citó la falta de licencia como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) en los Países Bajos como motivo de esto. Binance también tuvo que retirarse del mercado belga. En junio, la Autoridad Belga de Mercados y Servicios Financieros (FSMA) pidió a Binance que cesara sus operaciones en Bélgica, pero en septiembre el intercambio de cifrado anunció “que nuevos registros para residentes belgas serán posibles nuevamente a partir del 25 de septiembre de 2023” y “los usuarios existentes en Bélgica puede recuperar el acceso a ciertos productos y servicios de Binance “al aceptar los Términos de servicio recientemente actualizados”.
Mientras tanto, en Alemania, la oficina de Binance en Frankfurt am Main aparentemente está cerrada, como informó BTC-ECHO el mes pasado, citando información privilegiada. Esto es en respuesta al hecho de que la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) le negó a la empresa una licencia de custodia de criptomonedas, que Binance ya había solicitado hace un año. La solicitud no fue rechazada oficialmente, pero según Finance Forward, BaFin señaló en junio que no otorgaría la licencia a Binance, por lo que Binance retiró “voluntariamente” su solicitud. Sin embargo, la empresa todavía está luchando por conseguir una licencia en Alemania. Además, Binance se está centrando en prepararse para el reglamento de la UE “Reglamento de mercados de criptoactivos (MiCA)”, que entrará en vigor el 30 de diciembre de 2024.
El colapso de Binance sería un gran problema para el mercado criptográfico
Como informa el Neue Zürcher Zeitung (NZZ), el experto en criptografía Stefan Höchle considera que la situación en Binance es menos dramática que en FTX, a pesar de todos estos desafíos y problemas. En su opinión, es probable que Binance tenga mayores reservas de liquidez que FTX antes de su colapso.
Pero al igual que FTX, los eventos también podrían apoderarse de Binance, por lo que incluso un intercambio de cifrado tan grande como Binance no es inmune a la pérdida de la confianza de los clientes y a una corrida bancaria asociada. Y entonces Binance también podría colapsar muy repentinamente. Según Höchle, debido al tamaño del intercambio de criptomonedas, tal colapso tendría efectos “devastadores”, informa el NZZ. Esto deprimiría los precios en los mercados de criptomonedas y provocaría una grave pérdida de confianza. Aunque otros lugares de negociación en el mercado podrían intervenir, similar a FTX, la liquidez en el mercado de criptomonedas podría disminuir peligrosamente y posiblemente impulsar aún más los precios.
Equipo editorial finanzen.net