El banco central holandés multó a Binance con más de 3 millones de euros por ofrecer servicios sin el registro adecuado en un golpe a la campaña del intercambio de criptomonedas para ganarse a los reguladores europeos.
El banco central dijo el lunes que la plataforma de comercio de criptomonedas más grande del mundo había violado sus reglas, que requieren que las empresas de activos digitales se registren para ofrecer servicios en los Países Bajos.
La multa administrativa contra Binance se incrementó debido a la gravedad de su incumplimiento de los estándares holandeses, dijo el banco. El intercambio se benefició de una «ventaja competitiva» al no pagar gravámenes al banco y evitar los costos de cumplimiento, y había estado violando las reglas durante un largo período, desde mayo de 2020, agregó el banco.
Sin embargo, el banco central dijo que el hecho de que Binance ahora haya solicitado la regulación pesó a su favor, reduciendo la multa total.
La censura del organismo de control holandés subraya una división cada vez mayor entre los reguladores financieros europeos sobre sus actitudes hacia el intercambio. Binance ha sido reprendido por docenas de reguladores de todo el mundo por las preocupaciones sobre sus políticas para prevenir el lavado de dinero y proteger a los consumidores, así como por operar sin permiso.
En el Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera se ha expresado abiertamente sobre los riesgos que presenta el intercambio criptográfico en expansión, emitiendo una advertencia al consumidor contra Binance en junio de 2021. La FCA también dijo que no consideraba que Binance pudiera ser supervisado de manera efectiva como advirtió. sus “productos financieros complejos y de alto riesgo” planteaban “un riesgo significativo para los consumidores”.
En cambio, Francia, España e Italia han abierto en los últimos meses sus puertas al intercambio. El visto bueno de la Autorité des Marchés Financiers de Francia generó críticas de la eurodiputada francesa Aurore Lalucq, quien describió la decisión como “incomprensible”.
Lalucq agregó que la decisión de Francia fue “sorprendente e incluso preocupante. . . especialmente porque muchos otros supervisores, y no los menos importantes, ya se han negado a dar a Binance cualquier forma de registro o aprobación”.
Binance describió la reprimenda regulatoria en los Países Bajos como un «giro largamente esperado en nuestra colaboración continua con el banco central holandés».
“Si bien no compartimos la misma opinión sobre todos los aspectos de la decisión, respetamos profundamente la autoridad y el profesionalismo de los reguladores holandeses para hacer cumplir las regulaciones como mejor les parezca”, dijo el intercambio, y agregó que ahora estaba “persiguiendo un funcionamiento operativo más tradicional”. modelo en los Países Bajos.”
El banco central holandés expresó previamente su preocupación por el intercambio y emitió una advertencia pública contra Binance en agosto del año pasado. «Binance está brindando servicios criptográficos en los Países Bajos sin el registro legal requerido», dijo el banco en ese momento, y dijo que la falta de un registro adecuado del intercambio aumentaba el riesgo de que los clientes «se involucren en el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo».
Binance se comprometió a establecer una sede formal y regularizar su estructura corporativa después de operar durante varios años como una organización «descentralizada». La promesa de reforma representa una concesión a los reguladores, que había sido postergada por la irregular configuración de la empresa.
El grupo también ha dicho que ha aumentado rápidamente la contratación de personal de cumplimiento y los esfuerzos de cumplimiento en su intento de reforzar sus credenciales regulatorias.