Los principales reguladores bancarios de Europa han informado a Deutsche Bank que “no están satisfechos” con su investigación sobre la venta indebida de derivados de divisas de riesgo en España, dijeron al Financial Times personas informadas sobre el asunto.
Tanto el Banco Central Europeo como el organismo de control de Alemania, BaFin, han expresado su frustración con la investigación, cuyo nombre en código es “Proyecto Teal”, que comenzó en la segunda mitad de 2019 y está a punto de concluir, dijeron personas familiarizadas con el asunto.
Descubrió que el personal de Deutsche Bank actuó de manera falsa, explotó las fallas en los controles del banco y violó las reglas de la UE para vender derivados de divisas altamente complejos a pequeñas y medianas empresas españolas, informó el FT este mes.
Sin embargo, los reguladores reprendieron al grupo por varias razones, incluidas las deficiencias metodológicas y la duración del tiempo que llevó conducir y castigar a los interesados. Una persona familiarizada con el asunto dijo que uno de los puntos criticados por los reguladores fue que el banco solo analizó una cantidad limitada de transacciones al verificar la calidad de sus controles internos, argumentando que tomar una muestra más amplia hubiera sido un mejor enfoque.
Deutsche Bank, BaFin y el BCE se negaron a comentar.
Después de encontrar mala conducta en un escritorio durante la fase inicial de la investigación, donde los controles defectuosos fueron manipulados deliberadamente por los empleados, Deutsche amplió la investigación a otros escritorios. Si bien el banco descubrió deficiencias en sus procesos internos en otros lugares, no detectó que esos agujeros también fueran explotados por el personal en otros escritorios, según personas familiarizadas con el asunto.
Deutsche reemplazó a gran parte de su gerencia en España, así como a varios banqueros de inversión senior en Londres, mientras que otras personas involucradas recibieron capacitación sobre cumplimiento y redujeron sus bonos, según personas familiarizadas con el tema.
En total, menos de 12 personas fueron sancionadas por Deutsche Bank, la mayoría por falta de supervisión, pero algunas por explotar controles defectuosos de mala fe.
Los comentarios negativos de los reguladores sobre la investigación, que podrían ser seguidos por una multa, son un golpe para las ambiciones del presidente ejecutivo de Deutsche Bank, Christian Sewing, de iniciar una nueva era de controles más rigurosos y una mejor cultura de cumplimiento.
En la década anterior, Deutsche había sido sacudido por una serie de escándalos muy vergonzosos, incluido el fraude fiscal de dividendos, la manipulación de la tasa Libor, la venta indebida de valores respaldados por hipotecas y el lavado de dinero para los oligarcas rusos, lo que expuso al banco a miles de millones de euros en multas. y asentamientos
Sin embargo, la conducta indebida que se ha investigado en el Proyecto Teal, que afectó a una mesa del banco de inversión del prestamista con sede en Londres, así como a su banco privado en España, tuvo lugar hasta mediados de 2019, más de un año después de que Sewing fuera nombrado director ejecutivo en Abril 2018.
Si bien Sewing prometió poner fin a los escándalos y mejorar la relación del banco con sus reguladores, el Departamento de Justicia de EE. UU. lo reprendió en 2021 por violar un acuerdo de enjuiciamiento diferido cuando reveló una denuncia de un informante en su unidad de gestión de activos DWS demasiado tarde para autoridades estadounidenses. En noviembre, una disputa de larga data con BaFin por los controles contra el lavado de dinero del banco se intensificó cuando el organismo de control amenazó con multar al prestamista si no cumple con los plazos cruciales para implementar el cambio.
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