Credit Suisse está luchando por reducir la acumulación de cientos de nuevos clientes adinerados que esperan hasta ocho meses para abrir cuentas en Asia, lo que hace que algunos se cambien a rivales y afecta la moral del personal en un negocio en el corazón de los esfuerzos del banco para revivir sus fortunas. .
El desafío al que se enfrenta Credit Suisse en Asia se produce después de que el banco introdujera en noviembre estándares más estrictos de corroboración de fuente de riqueza (SoW) para nuevos clientes, una medida impulsada por una serie de escándalos que lo dejaron en la mira de los reguladores y con una inversión multimillonaria. pérdida comercial.
Para febrero, las nuevas medidas habían creado una lista de espera de más de 600 personas, ya que los equipos de “conozca a su cliente” y SoW con poco personal se esforzaron por el aumento de la carga de trabajo, según personas familiarizadas con el asunto, al igual que el personal en la región. se enfrentan a una flexibilidad limitada para trabajar desde casa.
Para los clientes adinerados regulares, ahora toma entre seis y ocho meses para ser verificado y aprobado. Incluso aquellos en la lista de prioridades del banco, con $10mn a $15mn para depositar y cientos de millones en activos, están esperando de tres a cuatro meses, dijeron las personas.
La acumulación de clientes subraya el dilema con el que lucha Credit Suisse, ya que busca aumentar las ganancias asumiendo más riesgos después de varios escándalos de alto perfil, sin incurrir en más daños a la reputación o sanciones regulatorias por tomar atajos en el cumplimiento.
La banca privada en Asia es fundamental para los esfuerzos de Credit Suisse por aumentar los ingresos y reequilibrar sus ganancias hacia la gestión patrimonial. A medida que aumenta el número de familias ricas en la región, particularmente en China continental, India e Indonesia, la banca privada se ha convertido en una de las áreas comerciales más rentables.
Francesco De Ferrari, jefe de gestión de patrimonio a nivel mundial, dijo en una presentación a los inversores la semana pasada que Asia-Pacífico tenía la tasa de crecimiento esperada más alta de cualquier región con un 10 por ciento, aunque advirtió que el aumento de las tasas de interés y la recesión en los mercados habían demostrado viento en contra en los últimos meses.
En un intento por acelerar su capacidad para captar clientes, los gerentes de Credit Suisse relajaron en mayo el umbral de corroboración del SoW al 50 por ciento para los nuevos clientes que considera de “bajo riesgo”, con el objetivo de verificar la mitad restante de su riqueza dentro de los 12 meses, decía la gente.
La designación de bajo riesgo se otorga en gran medida a aquellos en jurisdicciones mejor reguladas con documentación confiable, como Singapur y Hong Kong. Sin embargo, la decisión ha generado preocupaciones internas de que algunos no serán examinados adecuadamente, agregaron las personas.
Si bien la cartera de pedidos se había reducido a poco más de 500 a fines de la primavera, algunos clientes se sintieron tan frustrados que abandonaron el proceso y recurrieron a sus rivales, en particular a los prestamistas de Wall Street como JPMorgan, que se está expandiendo agresivamente y captando clientes furtivamente en la región. la gente dijo.
“Nuestros banqueros continúan atrayendo nuevos clientes al banco”, dijo Credit Suisse en un comunicado. “Al incorporar estas nuevas cuentas, es muy importante para nosotros cumplir con todos los requisitos reglamentarios”, y agregó que estaba revisando la TI y el personal necesarios para hacerlo.
La carrera para eliminar el atraso se produce cuando el personal se ha frenado en las restricciones al trabajo flexible impuestas por Benjamin Cavalli, quien asumió el cargo de jefe de gestión de patrimonio en Asia Pacífico en noviembre pasado.
En mayo, Cavalli y sus altos directivos enviaron una serie de memorandos, incluido uno titulado “WFO es el nuevo BAU”, que significa “trabajar desde la oficina es el nuevo negocio como de costumbre”, solicitando que todo el personal de atención al cliente y especialista en productos en la región se trabaja desde la oficina cinco días a la semana, cuando las restricciones por el Covid-19 lo permitan.
Según personas familiarizadas con el asunto, los empleados señalaron que la directiva está en desacuerdo con la insistencia del director ejecutivo de Credit Suisse, Thomas Gottstein, en mayo de que un regreso a la oficina a tiempo completo era “poco realista y no era lo que los empleados quieren”.
“Su mayor activo, y el mayor obstáculo para el crecimiento en Asia, son los gerentes de relaciones calificados: no hay suficientes”, dijo una persona familiarizada con el asunto, quien advirtió que la postura draconiana podría resultar contraproducente. “Ahora estamos en un mundo en el que necesitamos demostrar flexibilidad”.
El banco dijo en un comunicado que la región de Asia-Pacífico había adoptado un “régimen de trabajo flexible”, pero que “se alienta al personal a comprometerse con su gerente para acordar un nivel apropiado de flexibilidad”.
Credit Suisse se ha embarcado en una campaña de reclutamiento en Asia, contratando a 80 gerentes de relaciones en 2021 para la gestión de patrimonio y agregando otros 30 este año para llevar su total a 710. Sin embargo, esto todavía está por debajo de los aproximadamente 850 que UBS tiene en la región.
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