Hacía mucho calor el martes en la sala del tribunal de Nassau, en las Bahamas, donde Sam Bankman-Fried tenía que comparecer ante el tribunal. El ex director ejecutivo y fundador del caído criptointercambio FTX, que fue arrestado en el grupo de islas el lunes, se había puesto un traje ese mismo día, mientras que por lo general siempre aparece en público con una camiseta gastada.
Está en un informe de la agencia de noticias Reuters sobre una sesión de seis horas en la que los abogados de Bankman-Fried no lograron sacarlo en libertad bajo fianza. El juez, que según el informe olvidó el apellido de «Samuel» en varias ocasiones, fue sensible al argumento de la fiscalía de que Bankman-Fried intentaría huir.
Durante la audiencia, la defensa había propuesto que Bankman-Fried pagara $250,000 en efectivo como garantía. Y usaría una tobillera. En vano: ‘SBF’ permanece tras las rejas en el archipiélago, donde estaba la sede de FTX y donde Bankman-Fried poseía varios apartamentos. En febrero, el juez considerará la posible extradición de Bankman-Fried a Estados Unidos.
Foto Calle Dante/Reuters
El arresto de Bankman-Fried el lunes dio inicio a una semana de golpes para el multimillonario de 30 años: personalmente, para FTX (ahora dirigido por el especialista en reestructuración John Ray III) y para la criptoindustria en general.
La agitación que rodea a FTX comenzó el mes pasado. El 2 de noviembre, los informes del sitio de criptonoticias mostraron Coindesk que FTX estaba muy relacionado con Alameda, una casa comercial fundada por Bankman-Fried, entre otros. Se dice que Bankman-Fried canalizó alrededor de $ 10 mil millones a Alameda a través de un sistema integrado. Los clientes intentaron retirar su dinero de FTX en masa, pero la empresa carecía de liquidez para realizar los pagos. Binance, un competidor de FTX, dijo que estaba considerando comprar FTX para proteger a los usuarios, pero se retractó. El 11 de noviembre, Bankman-Fried se declaró en bancarrota de FTX.
¿Qué había pasado aquí? Bankman-Fried negó, en las semanas entre la bancarrota y el arresto, que hubiera habido mala voluntad. “Nunca he intentado cometer fraude”, dijo el 1 de diciembre durante una conferencia de Los New York Times. Bankman-Fried enfatizó que si bien había cometido errores, dijo que no lo había hecho intencionalmente. “Tenía un deber y lo descuidé. Pero no he cometido ningún fraude. Cuando se le preguntó si mezclaba deliberadamente diferentes flujos de efectivo, respondió negativamente. «Subestimamos los riesgos».
Cargo de fraude
Las autoridades estadounidenses ven esto de manera muy diferente, resultó el martes pasado. La Oficina del Fiscal General de EE. UU. y los reguladores del mercado financiero de EE. UU. SEC y CFTC lo acusaron de fraude. Supuestamente usó indebidamente el dinero de los clientes de FTX para Alameda y engañó a los inversores y clientes sobre la salud financiera de FTX y Alameda. También habría lavado las ganancias y habría violado las leyes de financiamiento de campañas de EE. UU. El fiscal de la ciudad de Nueva York, Damian Williams, dijo el martes que Bankman-Fried hizo donaciones de campaña ilegales tanto a demócratas como a republicanos, utilizando «dinero robado de los clientes». Habló de «uno de los mayores casos de fraude en la historia de Estados Unidos».
Los políticos de ambos partidos ahora están bastante molestos con las donaciones provenientes de Bankman-Fried y, por lo tanto, contaminadas, informó la agencia de noticias AP esta semana. Algunos dicen que ahora están transfiriendo el dinero a organizaciones benéficas. Si lo hacen, los criptodólares de Bankman-Fried pronto terminarán en lugares inesperados: bancos de alimentos de California, la organización Planned Parenthood que promueve el aborto seguro y Storyknife, un retiro de Alaska para mujeres escritoras.
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Mientras tanto, esta semana resultó que la agitación en el mundo de las criptomonedas no ha disminuido. Los clientes de Binance, el competidor de FTX, retiraron alrededor de $ 1 mil millones del intercambio de cifrado. En una conversación de Twitter, el propietario y fundador Changpeng Zhao, o «CZ», como se le conoce, se sintió obligado a tranquilizar a los clientes e inversores sobre los montos retirados. diario de negocios informó Tiempos financieros. Binance es financieramente saludable, aseguró Zhao. El retiro de dinero de Binance fue solo una respuesta lógica al arresto de Bankman-Fried, escribió Zhao («comportamiento humano», en sus palabras).
Zhao, conscientemente o no, no respondió al informe de Reuters de que las autoridades estadounidenses ahora también tienen a Binance en la mira. Habría indicios de que se ha lavado dinero.
Legislación contra el lavado de dinero
Las autoridades tanto de los Estados Unidos como de Europa claramente están perdiendo la paciencia con el mundo de las criptomonedas. Durante una audiencia en el Senado de los EE. UU., la senadora demócrata Elizabeth Warren anunció proyectos de ley contra el uso de criptomonedas en el lavado de dinero. Las propuestas están copatrocinadas por el republicano Roger Marshall. “Las criptomonedas se han convertido en la herramienta elegida por los terroristas, las bandas cibernéticas que exigen rescates, los traficantes de drogas y los países malvados que buscan lavar dinero”, dijo Warren en la audiencia, citado por AP.
El presidente del organismo de control financiero alemán BaFin, Mark Branson, pidió una regulación global acelerada para el criptomundo, en gran parte no regulado, solo unas horas después de los cargos de Estados Unidos contra Bankman-Fried. La idea de hacer crecer la industria «como un patio de recreo para adultos» ha demostrado ser un enfoque equivocado, dijo Branson. “Ya hemos visto el mundo de la autorregulación. No va a funcionar. Ahora es el momento de una «regulación seria», dijo el jefe de BaFin.
A principios de este año, un importante organismo de supervisión internacional, el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB), también hizo sonar la alarma sobre las inversiones en criptomonedas. El mundo de las criptomonedas se entrelaza cada vez más con el sistema financiero «tradicional». Por ejemplo, los bancos invierten en criptomonedas o productos financieros derivados. Por lo tanto, los riesgos para la estabilidad financiera podrían «escalar rápidamente», según el FSB con sede en Basilea, un organismo presidido por Klaas Knot, presidente de De Nederlandsche Bank.
A fines de junio, los estados miembros de la Unión Europea acordaron nuevas reglas para proteger a los inversores en productos criptográficos, también conocidas como la Regulación de Mercados en Criptoactivos (MiCA). Christine Lagarde, la presidenta del Banco Central Europeo, lo mencionó el jueves. durante una conferencia de prensa «no es suficiente», aunque dijo que espera que esta legislación de la UE «inspire a otros en todo el mundo a desarrollar dicho marco».
Una versión de este artículo también apareció en el periódico del 17 de diciembre de 2022.