En 2023, los estadounidenses perdieron un total de 5.600 millones de dólares por estafas relacionadas con criptomonedas. Así lo afirma un informe reciente del FBI que muestra un aumento espectacular de las pérdidas financieras en este ámbito. Las pérdidas aumentaron en un impresionante 45 por ciento en comparación con el año anterior, lo que demuestra la creciente complejidad y sofisticación de estas estafas.
• Los estadounidenses perdieron un total de $5.6 mil millones por estafas con criptomonedas en 2023
• Aumento de más del 45 por ciento en comparación con el año anterior
• Las personas mayores de 60 años se vieron especialmente afectadas, con pérdidas de casi 1.600 millones de dólares.
Causas del aumento de las pérdidas.
Las razones del aumento de las pérdidas por fraude con criptomonedas son variadas. Uno de los principales factores es la naturaleza descentralizada de las criptomonedas como Bitcoin y Ether. Estas monedas permiten a los usuarios transferir dinero directamente sin intermediarios. Si bien esto es beneficioso para muchas transacciones, también convierte a las criptomonedas en un objetivo popular para los estafadores. Como señala Michael Nordwall, subdirector de la División de Investigación Criminal del FBI, las transacciones criptográficas suelen ser definitivas y, por lo tanto, difíciles de revertir.
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Otro punto crucial es la falta de regulación y control de las transacciones de criptomonedas. A diferencia de la banca tradicional, las transferencias criptográficas no tienen ningún mecanismo para detectar o prevenir actividades sospechosas. Esta falta de control facilita que los delincuentes lleven a cabo actividades fraudulentas y transfieran el dinero de sus víctimas a criptomonedas sin temor a ser descubiertos.
Métodos de fraude en detalle
En 2023, las mayores pérdidas por fraude con criptomonedas se produjeron en las llamadas estafas de inversión. Se engaña a las víctimas para que inviertan su dinero en proyectos de criptomonedas supuestamente prometedores que en realidad son fraudulentos. Esta forma de fraude, también conocida como «matanza de cerdos», a menudo se lleva a cabo a través de sitios web manipulados y plataformas falsas, afirmó. Los estafadores se ganan la confianza de las víctimas para conseguir que realicen inversiones cada vez mayores.
Además de las estafas de inversión, las estafas de soporte técnico en las que las víctimas reciben llamadas de soporte falsas y el robo de identidad también son formas comunes de fraude con criptomonedas. Con estos métodos, los estafadores manipulan a las víctimas afirmando que brindan soporte técnico o exigiendo información que se necesita con urgencia para obtener acceso a las cuentas de criptomonedas de las víctimas.
Impacto demográfico: ¿Quiénes son las víctimas?
El informe del FBI muestra que ningún grupo de edad está a salvo de las estafas con criptomonedas, pero los estadounidenses mayores de 60 años o más son los más afectados. Este grupo de edad registró pérdidas de casi 1.600 millones de dólares en 2023, lo que refleja su mayor disponibilidad y niveles potencialmente más bajos de conocimiento técnico.
Los estafadores suelen dirigirse a las personas mayores ganándose su confianza y engañándolas para que inviertan sus ahorros en criptomonedas. Como muestra el informe, algunas víctimas incluso liquidaron sus ahorros para la jubilación o obtuvieron hipotecas para invertir en proyectos criptográficos fraudulentos.
Los inversores más jóvenes también se han visto muy afectados, sobre todo porque a menudo se ven atraídos al mercado de las criptomonedas por la perspectiva de obtener ganancias rápidas. Muchas de las víctimas buscan la “próxima gran novedad” y caen en las garras de estafadores que prometen ganancias poco realistas. A menudo, estas víctimas se dan cuenta demasiado tarde de que han caído en una estafa fraudulenta.
Impacto demográfico: ¿Quiénes son las víctimas?
El FBI está aumentando las medidas de prevención y capacitación para combatir el fraude con criptomonedas. En colaboración con las autoridades locales y estatales, las instituciones financieras están capacitadas para identificar y prevenir transacciones sospechosas en una etapa temprana. También se advierte periódicamente a los consumidores que cuestionen las oportunidades de inversión sospechosas y las ofertas aparentemente demasiado buenas.
Los consejos importantes para evitar estafas incluyen revisar las oportunidades de inversión y tener cuidado con los contactos inesperados a través de las redes sociales o el correo electrónico. También se recomienda que nunca envíe fondos a través de quioscos de criptomonedas, ya que los estafadores suelen utilizarlos como herramienta para convertir silenciosamente el dinero de las víctimas en monedas digitales.
D. Maier / equipo editorial Finanz.net