Desbloquea el Editor’s Digest gratis
Roula Khalaf, editora del FT, selecciona sus historias favoritas en este boletín semanal.
American Express pagará alrededor de 230 millones de dólares para resolver una investigación federal estadounidense sobre acusaciones de que comercializó engañosamente productos de tarjetas de crédito y transferencias bancarias a pequeñas empresas.
El Departamento de Justicia dijo que las supuestas prácticas implicaban hacer afirmaciones falsas entre 2018 y 2021 a clientes de pequeñas empresas de que sus productos Payroll Rewards y Premium Wire tenían ciertos beneficios fiscales. American Express también fue acusada de tergiversar las recompensas y tarifas de las tarjetas y de permitir que ciertos clientes usaran números de identificación de empleador falsificados entre 2014 y 2017.
En materia fiscal, American Express supuestamente transfirió dinero a sus clientes a una tarifa superior a la del mercado y luego les otorgó puntos de recompensa. Les dijo a los clientes que las tarifas eran deducibles de impuestos y que los puntos de recompensa no estaban sujetos a impuestos.
Según los términos del acuerdo que cubre las acusaciones de Payroll Rewards y Premium Wire, American Express pagaría una multa penal y celebraría un acuerdo de no procesamiento con los fiscales federales en Brooklyn, según el Departamento de Justicia.
“Cuando las compañías financieras se involucran en tácticas de venta engañosas o falsifican información para encubrir el incumplimiento de las regulaciones aplicables, amenazan la integridad de nuestro sistema financiero”, dijo Brian Boynton, jefe de la división civil del Departamento de Justicia, en un comunicado.
American Express dijo en un comunicado que cooperó con las autoridades, descontinuó algunas ofertas de productos, tomó medidas disciplinarias y realizó cambios organizacionales. Dijo que la mayor parte de los 230 millones de dólares se habían reservado en períodos anteriores y que también había llegado a un acuerdo de principio para resolver una acción de cumplimiento de la Reserva Federal que cubre la misma conducta.
“Cooperamos ampliamente con estas agencias y nuestros reguladores y tomamos medidas voluntarias decisivas para abordar estos problemas”, dijo American Express, agregando que esperaba que el acuerdo con la Reserva Federal finalizara en las próximas semanas.
About the Author
