Mejoramiento: inversión asequible más asesoramiento financiero
Betterment atiende a más de 400,000 clientes y es reconocida por inversionistas estadounidenses como uno de los robo advisors más populares en absoluto. Betterment fue fundada por el ex consultor bancario Jon Stein en Brooklyn en 2008 como el primer robo-asesor en los EE. UU. Las cosas realmente se pusieron en marcha para el administrador de riqueza de EE. UU. en 2010.
La mejora inicialmente se centró principalmente en los jóvenes ahorradoresque a menudo están activos en línea de todos modos y para quienes una inversión económica y que ahorra tiempo es atractiva. Para este grupo objetivo, los administradores de activos tradicionales (y costosos) hasta ahora han tenido poca o ninguna relevancia.
Diez años después de su fundación, la base de clientes de Betterment ha cambiado significativamente. Según la empresa, una proporción significativa de los inversores de Betterment tienen 50 años o más. Los clientes especialmente adinerados de EE. UU. ahora han descubierto por sí mismos las ventajas de los robo advisors.
A pesar de este cambio, Betterment no olvida sus orígenes y apuesta por estar cerca del cliente. Según sus propias declaraciones, Betterment quiere convertir a sus clientes en inversores seguros de sí mismos que puedan tomar su futuro financiero en sus propias manos con la ayuda de la oferta. Los clientes de Betterment pueden utilizar una aplicación de inversión para especificar el objetivo de su inversión y así elegir, por ejemplo, entre financiación para la jubilación, inversión para niños y financiación inmobiliaria. En general, Betterment ofrece hasta doce escenarios de inversión.
Las bajas barreras de entrada también han allanado el camino para el éxito del robot estadounidense: para invertir con Betterment no se requiere depósito mínimo. Los inversores que buscan depositar $100,000 o más pueden aprovechar Betterment Premium, que incluye opciones de inversión adicionales.
El pionero entre los robo advisors siempre está trabajando en innovaciones. Por ejemplo, la empresa estadounidense ahora ofrece un servicio de planificación financiera además de la gestión de patrimonio en línea. La razón: la mayoría de los inversores prefieren el asesoramiento personal, especialmente cuando el mercado de valores está agitado. La solución: los inversores ahora pueden en Betterment consultas flexibles reservar como una especie de tarifa plana. Los costos de estos paquetes de asesoramiento financiero dependen del esfuerzo involucrado.
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