Avrupa Birliği (AB), sanal dijital varlıkların (VDA’lar) suçlular tarafından yasadışı faaliyetleri yürütmek veya finanse etmek için kötüye kullanılmamasını sağlamak için kripto ile ilgili düzenlemelerine daha fazla katman ekliyor. Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), kripto şirketlerine, kripto varlıkları kullanarak kara para aklama ve terör finansmanı vakalarını azaltmayı amaçlayan, işlemlerin ayrıntılarını platformlarında saklamalarını gerektiren bir ‘seyahat kuralı’ koydu – bu işlemler genellikle suçun faillerine giden hiçbir iz bırakmıyor.
EBA, tüm kripto şirketlerinin ilgili platformlarında her işlemle ilgili ayrıntıları açıklamasını zorunlu hale getirdi. ifade Düzenleyici otorite tarafından bu ayın başlarında yayınlandı.
EBA Seyahat Kuralları Rehberi
Yeni altında yönergelerAB’deki kripto şirketlerine, tüm işlemler için ödeyicilerin ve yararlanıcıların kayıtlarını toplamaları ve saklamaları talimatı verildi. Seyahat kuralı, AB bölgesinde faaliyet gösteren ve uyumluluklarını teyit etmeleri gereken tüm şirketler için geçerlidir. Muafiyet talep eden şirketler, değerlendirilecek yetkililere gerekçeler sunmalıdır.
Yetkililere bildirimde bulunmadan bu yasaya uymayan kripto şirketleri ‘uyumsuz’ işletmeler olarak sınıflandırılacak ve yasal işlemle karşı karşıya kalabilirler. Kripto finansmanıyla ilgili işletmelere, geleneksel bankacılık sektörünü zaten kapsayan EBA’nın seyahat kuralıyla uyumlu olacak şekilde politikalarını değiştirmeleri talimatı verildi.
Kapsamlı yönergeler 30 Aralık’ta yürürlüğe girecek.
AB’nin Kripto Kuralları
EBA ayrıca, yatırımcılar için kripto sektörünü daha güvenli hale getirmesi beklenen, AB’nin finansal istikrarını riske atmadan ve aynı zamanda kripto sömürücülerine karşı baskı uygulayarak, değişken ve finansal açıdan riskli kripto sektörünü sağlam bir yasal çerçeveye bağlamak için AB politikacılarıyla birlikte çalışıyor.
Haziran ayının başlarında EBA, Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) kurallarını yönetecek nihai taslak teknik standartlarını yayınladı. EBA, likidite gereklilikleri, stres testi programı, varlık rezervleri ve kurtarma planları ile ilgili olanlar da dahil olmak üzere teknik standartların nihai taslağında bir dizi konuyu ele aldı.
AB, Ekim 2022’de tüketici korumasını sağlamayı, piyasa manipülasyonunu önlemeyi ve AB’deki dijital varlıklarla bağlantılı mali suçları azaltmayı amaçlayan MiCA mevzuatını onayladı.
