Flutterwave, suç gelirlerini araştıran ve geri alan Kenya Varlık Kurtarma Ajansı tarafından kendisine yöneltilen dolandırıcılık ve kara para aklama iddialarını yalanladı.
Bu, Flutterwave ile bağlantılı 62 hesapta toplam 52,5 milyon dolar ve fintech’ten banka havalesi alan diğer altı şirket, ajansın dondurulması için başvurduktan sonra ülkenin en yüksek mahkemesi tarafından engellendikten sonra.
TechCrunch tarafından görülen mahkeme dosyalamalarında ajans, şüpheli faaliyetler ve altı şirketteki işlemlerin suç geliri oldukları şüphesiyle işaretlendikten sonra soruşturmalara başladığını söyledi. Ajans ayrıca fintech’in Kenya’da ülkenin parasal düzenleyicisi Kenya Merkez Bankası’ndan (CBK) geçerli bir lisans olmadan faaliyet gösterdiğini söyledi.
Flutterwave, iddiaların yanlış olduğunu söylüyor.
“Kenya’daki şirketin dahil olduğu mali usulsüzlük iddiaları tamamen yanlıştır ve bunu doğrulayacak kayıtlara sahibiz. Faaliyetlerimizde en yüksek düzenleyici standartları koruyan bir finansal teknoloji şirketiyiz. Kara para aklamayı önleme uygulamalarımız ve operasyonlarımız, dört Büyük firmadan biri tarafından düzenli olarak denetlenmektedir. Flutterwave, TechCrunch ile paylaşılan bir açıklamada, “Uyumlu kalmaya devam etmek için düzenleyici kurumlarla olan ilişkilerimizde proaktif olmaya devam ediyoruz” dedi.
ARA, Flutterwave’in hesaplarındaki fonların belirli yabancı kuruluşlardan alındığını ve tüccarlara yerleşim yerine altı şirkete ait belirli hesaplara aktarıldığını iddia ediyor.
Flutterwave’in banka hesaplarının, tüccar hizmetleri sağlama kisvesi altında kara para aklama kanalı olarak kullanıldığını ve fintech’in mal ve hizmetler için ödeme yapan müşterilerden perakende işlemlere dair hiçbir kanıtı olmadığını söyledi. İddia edilen tüccarların yerleşim yerlerine dair herhangi bir kanıt bulunmadığını da sözlerine ekledi. Ajans, paranın hükümete devredilmesi için mahkemeye dilekçe verdi.
Davalının (Flutterwave) banka hesaplarının şüpheli bir kara para aklama planı kapsamında milyarlarca (milyonlarca ABD Doları) aldığı ve bunların niteliğini, kaynağını, yerini, düzenini veya hareketini gizlemek veya gizlemek amacıyla farklı banka hesaplarına yatırıldığını. söz konusu fonlar, “dedi ARA.
ARA ayrıca Flutterwave’in kart dolandırıcılığından şüphelenildiğini, çünkü bazı işlemlerin “aynı banka tarafından, aynı noktada, aynı gün verilen kartlar kullanılarak yapıldığını ve bu da kart sahtekarlığı şüphesini artırdığını” söyledi.
Ancak Flutterwave, TechCrunch’a, çoğu büyük hacimli olan dünya çapındaki işletmeler için ödemeleri işlediğini söyledi. Bu işlemleri doğrulayacak kayıtları olduğunu söyledi. Flutterwave, tek bir API aracılığıyla Afrika’daki küçük ve büyük işletmelerin sınır ötesi ödeme işlemlerini kolaylaştırır ve ayrıca kıta dışındaki işletmelerin Afrika’daki operasyonlarını genişletmelerine yardımcı olur. Müşteri listesi Booking.com, Flywire ve Uber’i içerir. Girişim kısa süre önce 3 milyar dolarlık değerleme ile 250 milyon dolar topladı ve onu Afrika’nın en değerli fintech’lerinden biri haline getirdi.
“Finans kuruluşu ortaklarımız aracılığıyla tüccarlar ve tüzel kişiler adına tahsilat ve ödeme yapıyoruz. Bu süreçte ücretlerimizi, kayıtları mevcut ve doğrulanabilen bir işlem ücreti üzerinden kazanıyoruz. Bir işletme olarak, operasyonlarımızı desteklemek ve tüm müşterilerimize hizmet sunmak için kurumsal fonlara sahibiz” dedi Flutterwave.
Açıklamada, “Dünyanın en büyük kuruluşlarına ve gündelik işlere yönelik ödemeleri kolaylaştırarak, önemli ölçüde büyük miktarda para işliyor ve Kenya’da ve Afrika’nın geri kalanında ekonominin büyümesine katkıda bulunuyoruz” denildi.
Elivalat Fintech Ltd, Hupesi Solutions, Cruz Ride Auto Ltd ve yöneticisi Simon Karanja Ngige, Boxtrip Travels and Tours, Bagtrip Travels Ltd hesapları ve Adguru, Flutterwave’den fon aldığı söylenen ve hesapları da dondurulan kuruluşlardır.
Fluttewave, cadı avının sebebini ortaya çıkarmak için kendi araştırmalarını yürüttüğünü iddia etti.
“Flutterwave, ekosistemin bütünlüğünü sağlama sorumluluğuna sahiptir ve bunu desteklemek için tüm paydaşlarla çalışmaya devam etme taahhüdümüzü taahhüt ediyoruz. Yalan iddiaların ardındaki nedeni tespit etmek ve kayıtların düzeltilmesini sağlamak için çalışıyoruz” dedi.