Son günlerde Hindistan kolluk kuvvetleri, ülkede yasadışı olarak faaliyet gösteren riskli kredi uygulamalarını takip ediyor ve takip ediyor. Maliye Bakanı Nirmala Sitharaman, bu dolandırıcılık anında kredi uygulamalarını fark etti ve Hindistan Merkez Bankası’na (RBI) ülkede faaliyet göstermesi gerçekten açık olan anlık finans uygulamalarının bir “beyaz listesi”ni hazırlaması talimatını verdi. Birkaç düşük gelirli Kızılderili, geç saatlerde, kendilerini yağmacı kredi uygulamalarının tuzağına düşürdü ve sonunda tehlikeli finansal ve fiziksel risklere maruz kaldı.
Beyaz liste hazırlandıktan sonra, Hindistan Elektronik ve Bilgi Teknolojileri Bakanlığı (MeitY), uygulama mağazalarında yalnızca RBI iznine sahip uygulamaların yer almasını sağlayacaktır.
“RBI, ödeme toplayıcıların kaydının belirli bir zaman dilimi içinde tamamlanmasını ve bundan sonra kayıtsız ödeme toplayıcıların çalışmasına izin verilmemesini sağlayacaktır. Müşteriler, banka çalışanları, kolluk kuvvetleri ve diğer paydaşlar için siber farkındalığı artırmak için adımlar atılmalıdır” dedi. basın bülteni.
Karar, Sitharaman’ın RBI ve maliye bakanlığı yetkilileriyle, ülkede normal bankacılık kanallarının burnu altında faaliyet gösteren ‘yasadışı kredi uygulamaları’ ile ilgili çeşitli konuları tartışmak üzere bir toplantıya başkanlık etmesinden bir gün sonra geldi.
Toplantının bir parçası olarak Sitharaman, bu yasadışı kredi uygulamalarının başvurduğu yırtıcı kurtarma uygulamalarına ilişkin endişelerini de dile getirdi. Bunlara şantaj ve cezai korkutma dahildir.
Hükümetin basın açıklamasında, “Sitharaman ayrıca kara para aklama, vergi kaçakçılığı, veri ihlali/gizliliği ve düzenlenmemiş ödeme toplayıcılarının, paravan şirketlerin, feshedilmiş NBFC’lerin vb. bu tür eylemleri gerçekleştirmek için kötüye kullanılması olasılığını da kaydetti” dedi.
Geçen haftanın başlarında, Hindistan’ın mali gözlemcisi, İcra Müdürlüğü (ED) baskın Çinli bireyler tarafından ‘yönetilen’ mobil uygulama tabanlı kredilerdeki usulsüzlükler nedeniyle Bengaluru’da altı çevrimiçi ödeme ağ geçidi konumu. Polis ayrıca Rs. Razorpay, Paytm ve Cashfree dahil olmak üzere baskın yapılan firmalardan 17 crore.
ED, PMLA, 2002 kapsamında 2.9.2022’de Bengaluru’daki 06 tesiste Çin Kredi Başvurusu Vakasında arama operasyonları yürütmektedir. Şimdiye kadar Rs’nin ele geçirilmesiyle sonuçlandı. 17 Kr. bu Çinli kişiler tarafından kontrol edilen kuruluşların tüccar kimliği ve banka hesaplarında.
– ED (@dir_ed) 5 Eylül 2022
Sitharaman’ın RBI’nın finans uygulamalarının beyaz listesini oluşturması kararı, görünüşe göre bu baskınlar tarafından tetiklendi.
Aslında, 9 Eylül Cuma günü, Andhra Pradesh Başbakanı YS Jagan Mohan Reddy Doğu Godavari bölgesindeki Rajahmundry’den bir çiftin bu hafta başlarında bir kredi uygulamasının ajanları tarafından taciz edilerek intihar ederek ölmesinin ardından devlet yetkililerinden çevrimiçi para ödünç verme uygulamalarına karşı harekete geçmelerini istedi.
