Pillar, 2023 yılında kurulan bir platform olarak, metal, gıda ve havayolu gibi emtia odaklı işletmelere finansal risk yönetimi konusunda yardımcı oluyor. Şirket, geçtiğimiz Salı günü Andreessen Horowitz liderliğinde 20 milyon dolarlık bir tohum yatırımı aldığını duyurdu.
Bu yatırım turuna Crucible Capital, Gallery Ventures ve Uber CEO’su Dara Khosrowshahi gibi diğer katılımcılar da dahil oldu. Şirket, bugüne kadar 23 milyon dolarlık bir fon topladı.
Otomasyon ve Yapay Zeka Kullanımı
Pillar, emtia odaklı işletmelerin hedge işlemlerini otomatikleştiriyor. Hedge, bir şirketin diğer fiyatlandırılmış işlemlerden kaynaklanan kayıpları telafi etmek veya iptal etmek için gerçekleştirdiği bir ticaret anlamına geliyor. Geopolitik gelişmeler, geçen yıl emtia piyasasında oldukça fazla dalgalanmaya neden oldu.
Şirketin CEO’su ve kurucu ortağı Harsha Ramesh, yapay zeka kullanarak müşterilerin sözleşmelerinden, nakit akışlarından, envanterlerden, ERP yazılımlarından, tablolarından ve hatta WhatsApp mesajlarından veri alarak “emtialar, döviz ve navlun üzerindeki aşırı yükü sürekli olarak analiz ettiklerini” açıkladı.
Sonrasında müşterileri için bir hedge portföyü oluşturarak, “piyasa koşulları, volatilite ve müşterinin risk toleransı” temelinde otomatik olarak pozisyonları ayarlayabiliyor. Ramesh, platformun ticaretleri gerçekleştirdiğini ve risk ile maruziyeti sürekli olarak izleyerek hedge süreçlerini “statik, periyodik kararlardan sürekli, otonom bir sisteme” dönüştürdüğünü belirtti.
Müşteri Profili ve Hedefler
Pillar’ın müşteri portföyünde, metaller gibi emtiaları alıp satan Shibuya Sakura Industries, geri dönüştürülebilir malzemeler şirketi Sigma Recycling ve metal ticareti yapan United Metal Solutions Group gibi firmalar yer alıyor.
Ramesh, daha önce makro trader olarak büyük türev ticaret portföylerini yönetmiş ve büyük şirketlerle çalışarak döviz kuru ve faiz oranı risklerini hedge etmeye yönelik deneyim kazanmış. “Ayrıca orta ölçekli bir ithalat-ihracat firmasında da çalıştım,” diye ekledi.
Ramesh, “Gelişmiş kurumların araçlara, altyapıya ve yeteneklere erişimi olduğunu, ancak küresel ticareti sürdüren gerçek üreticilerin, ithalatçıların ve imalatçıların bunun karşısında neredeyse hiçbir erişime sahip olmadığını” vurguladı. “Risk yönetimi, temel olmasına rağmen lüks bir hizmet olarak görülüyordu.” ifadelerini kullandı.
Pillar, küçük ve orta ölçekli işletmelere gelişmiş, kurumsal düzeyde araçlar sunmayı umuyor. “Amacımız, hedging’in ödemeler veya muhasebe yazılımı kadar erişilebilir ve yaygın olmasını sağlamaktır,” dedi.
Pazar İçindeki Konum
Pillar, büyük bankaların geleneksel masaları ve Topaz, RadarRadar gibi emtia risk platformları ile rekabet ediyor. Ramesh, Pillar’da insanların hâlâ onay, gözetim ve stratejik kararlar konusunda devrede olduğunu belirtti. İnsanlar, büyük işlemler gibi daha “kompleks durumlarda” insan ekibinin yargısını makinenin yürütmesi ile birleştirerek devreye giriyorlar.
Sizce bu yeni platform, emtia piyasasında nasıl bir etki yaratacak?
